P2P网络借贷集资诈骗犯罪的刑法规制研究

发布时间：2020-12-12 20:18

　　近年来,随着互联网技术的不断创新发展,社会各产业均在不同程度上与互联网深度融合。其中,金融与互联网的深度融合使得人们的生活方式尤其是消费方式发生了巨大的变化,互联网金融应运而生。P2P网络借贷作为互联网金融的一种创新模式,带动了人们传统理财投资习惯的改革,也为我国金融体制改革注入了动力。但是,与互联网金融日新月异的发展形成鲜明对比的是相关立法的滞后。近几个月来,很多监管努力已经投入付诸,P2P网络借贷的监管框架也已初步成形,但由于立法程序繁复冗长的客观特点,P2P网络借贷行业的监管制度尚不健全。目前的主要表现是,此行业的很多监管规定大部分都以“通知”、“意见”等形式下发,法律效力层级相对比较低。由于监管制度的不健全,直接带来的影响就是P2P网络借贷行业高速发展中伴随着大量法律隐患甚至是刑事风险。在此情况下,如何将有效完善P2P网络借贷的刑法规制与避免过度强调法律监管力度两者有机结合,促成P2P网络借贷行业的良性健康发展,应当是我国刑法学界值得关注的重点、热点问题之一。本文以立足当前P2P网络借贷平台频频出现的“爆雷”现象为视角,重点围绕P2P网络借贷集资诈骗犯罪进行了研究。通过介绍P2... 

【文章来源】：华东政法大学上海市

【文章页数】：55 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
导言
    一、问题的提出
    二、研究的难点
    三、文献综述
    四、本文研究的方法
    五、本文的创新和不足之处
第一章 P2P网络借贷概述
    第一节 P2P网络借贷的概念、模式及功能
        一、P2P网络借贷的概念
        二、P2P网络借贷的模式
        三、P2P网络借贷的功能
    第二节 P2P网络借贷的相关法律关系
        一、纯平台模式下的法律关系
        二、平台加担保模式下的法律关系
        三、平台加债权转让模式下的法律关系
第二章 P2P网络借贷的法律风险概述
    第一节 民事法律风险
        一、资金管理合规性的风险
        二、政策法律调整的风险
        三、其他民事法律风险
    第二节 刑事法律风险
        一、构成集资诈骗罪的风险
        二、构成非法吸收公众存款罪的风险
        三、构成合同诈骗罪的风险
        四、构成擅自发行股票、公司、企业债券罪的风险
        五、构成洗钱罪的风险
        六、构成逃税罪的风险
第三章 P2P网络借贷集资诈骗犯罪的刑事立法研究
    第一节 P2P网络借贷集资诈骗犯罪的客观行为方式
        一、P2P网络借贷集资诈骗犯罪行为的主要表现形式
        二、P2P网络借贷集资诈骗犯罪的“诈骗方法”
    第二节 P2P网络借贷集资诈骗犯罪的主观目的及行为主体
        一、P2P网络借贷集资诈骗犯罪的主观目的
        二、P2P网络借贷集资诈骗犯罪的行为主体
第四章 P2P网络借贷集资诈骗犯罪的司法适用研究
    第一节 刑民交叉案件的性质认定
        一、出台P2P网络借贷相关司法解释的建议
        二、P2P网络借贷平台“自融问题”
        三、P2P网络借贷平台“资金池”问题
        四、P2P网络借贷平台“提供增信服务”问题
    第二节 宽严相济刑事政策的正确适用
        一、风险可控前提下的适当发展
        二、对“非法占有目的”的准确认定
        三、对集资诈骗犯罪从重量刑的建议
结语
参考文献
在读期间发表的学术论文与研究成果
后记


【参考文献】：
期刊论文
[1]P2P网络集资行为刑法规制评析[J]. 刘宪权,金华捷.  华东政法大学学报. 2014(05)
[2]刑民交叉案件中刑事案件对民事合同效力的影响研究——以非法集资案件中的合同效力为视角[J]. 刘宪权,翟寅生.  政治与法律. 2013(10)
[3]刑民交叉案件法理分析的逻辑进路[J]. 杨兴培.  中国刑事法杂志. 2012(09)



本文编号：2913210