互联网非法集资犯罪的趋势与防范对策

发布时间：2020-12-25 09:20

　　近年来,我国互联网非法集资犯罪案件高发频发,案发数量居高不下,犯罪手段屡见不鲜,案件性质危害巨大。特别是针对法律法规滞后,监督管理缺失,打击难度加大的困境,各级职能部门必须坚持"稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹"的基本方针,注重提前部署、下好"先手棋",注重源头管控、打早打小,注重标本兼治、全链条治理。必须集合多方力量,采取各种手段,加大整治力度,健全法律法规,严厉打击惩处互联网非法集资犯罪,促进网络金融健康发展,全力保护人民群众财产安全,切实维护社会大局稳定。 

【文章来源】：辽宁警察学院学报. 2020年04期

【文章页数】：6 页

【文章目录】：
一、互联网非法集资的概念与形式
    （一）互联网非法集资的概念
    （二）互联网非法集资的表现形式
二、互联网非法集资常见的犯罪手段
    （一）高额回报作为诱饵
    （二）编造各种虚假项目
    （三）虚假宣传造势推广
三、互联网非法集资呈现的主要特征
    （一）犯罪案件高发频发
    （二）区域行业风险集中
    （三）网上作案特点明显
    （四）受害群体越来越广
    （五）不再打亲情主战牌
    （六）网贷变成集资外衣
    （七）案发迅速影响巨大
四、互联网非法集资的危害
    （一）扰乱市场经济秩序
    （二）严重损害群众利益
    （三）引发群体性案（事）件
五、我国治理互联网非法集资的困境
    （一）监管存在盲区
        1. 监管责权配置不清。
        2. 互联网非法集资不易被发现。
        3. 网络金融监管不到位。
    （二）法律法规滞后
        1. 现有法律法规界定模糊。
        2. 有针对性的法律法规不齐全。
        3. 现行法规对受害者的受损赔偿上没有明确表达清晰。
    （三）防控打击不力
        1. 识别难。
        2. 调查难。
        3. 处置难。
六、防范互联网非法集资的对策建议
    （一）加强监督管控，防范非法集资
        1. 设立专门的监管机构。
        2. 做好排查与防范。
        3. 严格落实资金监管。
    （二）完善法律规定，杜绝案件发生
        1. 尽快出台互联网非法集资的实用性法律法规。
        2. 适时调整互联网金融制度政策。
        3. 建议出台《互联网非法集资处置条例》。
    （三）加大宣传力度，增强防范意识
        1. 进一步组织开展防范非法集资的宣传活动。
        2. 进一步发动人民群众积极举报。
        3. 进一步发挥新媒体的舆论宣传作用。
        4. 进一步引导人民群众树立正确的理财观。
    （四）技术赋能治理，提升监测预警
        1. 强力推进监测预警体系建设。
        2. 发挥智慧防范管控作用。
        3. 建立政企联动的技术防范机制。
    （五）精准防控防范，严打非法集资


【参考文献】：
期刊论文
[1]当前非法集资问题治理研究[J]. 陈石山,阳志华,陈峰军.  行政管理改革. 2018(06)
[2]浅谈非法集资的危害和防范措施[J]. 马进.  法制与社会. 2014(12)

硕士论文
[1]非法集资犯罪现状与防范机制研究[D]. 裴凯.华中师范大学 2017



本文编号：2937372