互联网金融案件的刑民界分

发布时间：2021-01-24 16:13

　　互联网金融与传统金融相比具有信息交换不全面不真实、犯罪行为隐蔽程度高、波及面广的特点。互联网金融面临民事、行政和刑事法律风险,其刑民交织的案件可能涉嫌非法集资、非法经营等6类罪名。导致上述案件刑民界分模糊的原因包括法律缺陷、监管缺乏和现实诱因等。为更好地界定互联网金融案件的民事纠纷和刑事犯罪的边界,应当坚持刑法保障和补充性原则、刑法谦抑性原则和刑事优先原则,同时要坚持是否承担风险、主观上是否具有非法占有目的、是否超越中介机构定位三个标准。 

【文章来源】：人民检察. 2019,(09)

【文章页数】：5 页

【文章目录】：
一、互联网金融案件刑民交叉的领域
    （一）互联网金融案件的特点及可能涉及的法律风险
    （二）互联网金融案件刑民交叉的类型
    （三）互联网金融案件刑民界分模糊的原因
        1. 法律缺陷。
        2. 监管缺位。
        3. 现实诱因。
二、互联网金融案件刑民界分的法律规范和基本原则
    （一）互联网金融案件刑民界分的法律规范
        1. 刑事法规。
        2. 民事法规。
    （二）互联网金融案件刑民界分的原则和标准
        1. 界分的原则。
        2. 界分的标准。
三、互联网金融案件刑民边界的具体划分
    （一）网络放贷模式的刑民界分
        1. 个人放贷。
        2. 债权转让。
    （二）平台担保模式的刑民界分
        1. 平台自身担保。
        2. 风险准备金。
    （三）企业融资模式的刑民界分
        1. 非经营性集资。
        2. 经营性集资。


【参考文献】：
期刊论文
[1]我国P2P网贷平台法律规制中的刑民分界问题[J]. 刘宪权,陈罗兰.  法学杂志. 2017(06)
[2]网络贷款“宜信模式”的风险特点及监管回应[J]. 蒋莎莎.  武汉金融. 2014(05)
[3]刑法中经营性非法集资行为的认定研究[J]. 程兰兰,胡春健.  云南大学学报(法学版). 2013(03)



本文编号：2997544