存款名义人非法占有行为的认定

发布时间：2017-04-15 02:05

  本文关键词：存款名义人非法占有行为的认定，，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：近年来,存款名义人使用信用卡、借记卡等银行存款凭证非法占有他人存款的案件逐渐增多,对于这类新型案件的认定在刑法理论界和司法实践中存在很多不同的观点。典型的争议案件概括起来有以下三类:存款名义人挂失取走他人存款的行为;存款名义人将他人委托保管的存款占有的行为;存款名义人取走错误汇款的行为。笔者在本文中将上述三类案件统称为存款名义人非法占有行为,通过对存款名义人非法占有行为的表现—本质—具体认定的研究方法,尝试着构建存款名义人非法占有的相关理论,合理定性存款名义人非法占有行为,从而对司法实践中认定存款名义人非法占有行为提供一定的帮助。第一部分内容是存款名义人非法占有行为的外在表现。首先界定存款名义人非法占有行为的相关概念,明确存款名义人非法占有行为的三种具体行为类型,对应每一种具体类型笔者将介绍一个典型的案例及争议观点。然后归纳存款名义人非法占有行为的特征,突出这一类行为的特点。在司法实践中,很多存款名义人非法占有的案件在认定上存在着很大的争议,同案异判的现象很多,在具体定罪上会产生无罪、侵占罪、盗窃罪与诈骗罪等罪名的不同意见。因此笔者将在第二部分通过研究存款名义人非法占有行为的本质,厘清该类行为罪与非罪、此罪与彼罪的界限。首先,笔者在财产犯罪的视野下讨论存款名义人非法占有存款行为具体罪名的认定。然后笔者针对无罪说的观点进行分析,并对不当得利与财产犯罪的关系进行讨论,明确不能以存款名义人非法占有行为符合不当得利的构成要件就排除其是财产犯罪。一方面,笔者在这部分会重点展开对存款占有归属的研究。因为要认清存款名义人非法占有行为的刑法本质,关键在于对犯罪之前存款占有状态的认定。盗窃罪是将占有属于他人的财物秘密地非法占有己有的行为,诈骗罪是使他人因受骗而产生认识错误从而转移财物的占有,侵占罪是将所有权属于他人但是处于自己实际支配下的财物拒不归还的行为。由此可见,盗窃、侵占和诈骗犯罪均与占有问题密切相关。刑法占有理论在财产犯罪理论中占据着重要的地位,占有理论在区分盗窃行为、侵占行为还是诈骗行为时起着关键的作用。另一方面,具体罪名的认定还需要对各罪名客观方面的行为进行比较分析。因此笔者在这部分将侵占罪中“代为保管”、诈骗罪中的欺骗手段以及盗窃罪中的秘密手段进行分析。通过这部分的研究,笔者将得出以下理论成果:存款人将现金存入银行,银行和存款人之间因储蓄合同形成债权债务关系。存款这一概念存在着两层含义:第一层是指存款债权所指向的现金,第二层是指存款人对银行所享有的债权。因此对于存款占有的讨论也要根据这两层含义作区分讨论,存款债权所指向的现金是由银行管理和占有的;对于存款债权的占有,则是由具有排他性地向银行主张存款债权的权利人所拥有。在存款名义人与实际存款人不一致的情形下,需要结合具体情况判断存款债权到底是由谁占有着。第三部分将上述所得理论具体应用于案例分析中,对存款名义人非法占有行为的三种情形进行具体分析和界定。存款名义人挂失取走他人存款的行为属于盗窃罪,存款名义人将他人委托保管的存款占有的行为属于侵占罪,存款名义人非法占有错误汇款的行为属于侵占罪。
【关键词】：存款名义人 非法占有 存款占有归属 存款债权
【学位授予单位】：华东政法大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：D924.3
【目录】：

• 摘要2-4
• Abstract4-8
• 导言8-12
• 一、问题的提出8
• 二、研究价值及意义8-9
• 三、文献综述9-10
• 四、主要研究方法10
• 五、论文结构10-11
• 六、论文主要创新及不足11-12
• 第一章 存款名义人非法占有行为及相关争议问题12-19
• 第一节 存款名义人非法占有行为的厘定12-15
• 一、“存款名义人”和“非法占有”的界定12-13
• 二、存款名义人非法占有行为的特征13-15
• 第二节 存款名义人非法占有行为的类型与争议案例15-19
• 一、存款名义人挂失取走他人存款的行为15-17
• 二、存款名义人将他人委托保管的存款非法占有的行为17
• 三、存款名义人取走错误汇款的行为17-19
• 第二章 存款名义人非法占有行为的刑法本质19-37
• 第一节 存款占有归属理论决定行为具体罪名的认定19-32
• 一、非法占有行为罪名认定的理论之争19-25
• 二、刑法中关于存款占有归属的现有观点25-27
• 三、本文关于存款占有归属的观点27-32
• 第二节 存款名义人非法占有行为属于财产犯罪32-37
• 一、对无罪说的分析与批判32-34
• 二、不当得利与财产犯罪关系解析34-37
• 第三章 存款名义人非法占有行为的定性37-42
• 第一节 存款名义人挂失取走他人存款行为的刑法分析37-38
• 第二节 存款名义人将他人委托保管的存款占有行为的刑法分析38
• 第三节 存款名义人取走错误汇款行为的刑法分析38-42
• 一、定性关键是判断存款的占有归属38-39
• 二、取款权限的制约不影响存款名义人对存款债权的占有39-42
• 结语42-43
• 参考文献43-45
• 致谢45-46
• 在读期间发表的学术论文与研究成果46-47

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前1条

1 张明楷;;不当得利与财产犯罪的关系[J];人民检察;2008年13期

  本文关键词：存款名义人非法占有行为的认定，由笔耕文化传播整理发布。

本文编号：307338