电信金融诈骗的特征与对策分析 ——以杭州市为例

发布时间：2022-01-21 22:58

　　随着中国经济的不断增长与发展,金融类犯罪越来越活跃,金融诈骗已逐渐成为危害最大的金融犯罪活动之一。它不仅严重的破坏了我国金融市场秩序,阻碍经济的健康发展,更直接危害到广大群众的财产安全。习总书记在十九大报告中指出“深化金融体制改革,健全金融监管体系,守住不发生系统性金融风险的底线。”无论是过去还是将来,不难看出,防范各类金融风险是重中之重,以促进经济平稳健康发展和社会和谐稳定。然而,随着科技手段的进步,诈骗手段也五花八门,而电信金融诈骗已经成为了新型金融诈骗最普遍的方式之一。电信金融诈骗,受害群众成千上万、资金动辄上亿元,这无疑给各国金融监管当局带来了新的课题,即如何预防、减少电信金融诈骗的发生。因此,深入研究电信金融诈骗的特征,找出问题、研究对策、防范诈骗,对我国金融领域犯罪的减少、促进经济稳定增长具有十分重要的意义。本研究既能体现当前电信金融诈骗的特征,又能提供各种应对对策,尤其是从公安、银行、政府部门等多角度出发,采取多种手段,预防、打击电信金融诈骗。最大的意义在于让群众了解电信金融诈骗,预防电信金融诈骗,同时促进金融业的稳定发展。本文主要研究内容分为理论基础,模型分析和实证研究... 

【文章来源】：浙江大学浙江省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：64 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
致谢
摘要
Abstract
1 绪论
    1.1 研究的背景和意义
    1.2 问题提出
    1.3 研究方法与论文框架
    1.4 金融诈骗相关概念界定
    1.5 主要创新点
2 文献综述
    2.1 国内文献
    2.2 国外文献
    2.3 文献述评
3 电信金融诈骗特征的理论分析与模型设定
    3.1 影响电信金融诈骗发生的因素
    3.2 模型设定
    3.3 研究假设
4 实证分析
    4.1 数据来源及特征说明
    4.2 统计性描述
        4.2.1 发案时间特征分析
        4.2.2 发案地点特征分析
        4.2.3 受害人特征分析
        4.2.4 案件属性特征分析
        4.2.5 典型受害人画像
    4.3 实证结果
5 预防电信金融诈骗的对策
    5.1 国家、金融部门采取的对策
        5.1.1 完善金融体制以及监管体制
        5.1.2 多部门各司其职、联合作战
        5.1.3 加快金融改革,引导资金流向
        5.1.4 加强防范宣传
    5.2 银行采取的对策
        5.2.1 提高预警能力
        5.2.2 提高识别能力
        5.2.3 ATM机转账机制
        5.2.4 全面清理银行卡
    5.3 公安采取的对策
        5.3.1 严肃查处,严厉打击
        5.3.2 构建防范体系,技术先行
        5.3.3 针对性开展强化教育培训
    5.4 公民个人采取的对策
6 结论与展望
    6.1 结论
    6.2 展望与不足
参考文献


【参考文献】：
期刊论文
[1]电信诈骗犯罪特征及对策问题实证研究[J]. 王超.  河南警察学院学报. 2018(01)
[2]电信诈骗犯罪防控举措研究[J]. 韦尧瀚.  重庆理工大学学报(社会科学). 2017(11)
[3]大学生电信诈骗防范的法治思考[J]. 叶淑盛,王清平.  沈阳工程学院学报(社会科学版). 2017(03)
[4]我国电信诈骗犯罪的防治探究——结合《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》[J]. 何雪梅.  法制博览. 2017(19)
[5]基于SWOT视角下的电信诈骗侦防对策研究[J]. 刘亚辉.  甘肃警察职业学院学报. 2017 (02)
[6]基于大数据的电信诈骗治理技术研究[J]. 王志刚,曲劲光.  电信工程技术与标准化. 2017(04)
[7]做人民群众的“幸福守护神”——专访全国人大代表、浙江省委常委、浙江省公安厅厅长徐加爱[J]. 单一良,姚炎中.  人民法治. 2017(04)
[8]当前电信诈骗犯罪的思考[J]. 吴真文,艾斯百仁.  湖南科技学院学报. 2017(03)
[9]浅析电信诈骗犯罪的新趋势与防治对策[J]. 庄新宇.  科技风. 2017(04)
[10]从个人信息权切入谈精准性电信诈骗[J]. 黄欢纯.  法制与社会. 2017(05)

硕士论文
[1]互联网+背景下电信诈骗案件侦查对策研究[D]. 白蕾煜.中国人民公安大学 2017
[2]重庆电信诈骗犯罪案件的现状、特点与打防策略研究[D]. 毕鲁光.西南政法大学 2016
[3]我国电信诈骗犯罪治理中的政府作用研究[D]. 黄夏露.华南理工大学 2016
[4]当前侦防电信诈骗犯罪对策研究[D]. 朱少龙.西南政法大学 2016
[5]有序多分类回归模型及其在判断空气质量等级方面的应用[D]. 李壁涛.云南大学 2015



本文编号：3601114