论金融消费者的刑事保护

发布时间：2022-02-13 14:15

　　进入21世纪，特别是2008年世界性的金融危机爆发后，全世界已经进入从投资服务法向消费服务法转变的时期。美国、欧盟、日本等金融业发达国家纷纷从金融危机中吸取教训，各自制定或完善了金融消费者保护法或金融商品交易法、金融商品销售法等等，其宗旨都是加强对金融消费者的保护，而刑事保护作为其中的一个重要环节，对其进行专门研究必不可少。在研究对金融消费者的刑事保护方面，必须紧密结合对金融消费者保护的各项规定，同时还必须考虑到金融消费者本身地位的特殊性。论文就是以金融消费者这一特殊而且热门的主体，从刑事角度探讨对其的保护。论文共分为六章，第一章是关于金融消费者刑事保护的概论，第二章是关于金融消费者刑法保护的范围及分类，第三章是关于刑法分类罪名中的金融消费者保护研究，第四章是关于金融消费者刑法保护的立法模式研究，第五章是关于金融消费者刑事保护的政策研究，第六章是完善金融消费者刑事保护的建议。第一章关于金融消费者刑事保护概论，共分为4节。第一节论述了金融消费者的定义。通过比较其他国家和地区关于金融消费者的定义，结合我国相关法律的规定，笔者认为应将金融消费者界定为：金融消费者是接受金融服务业提供的金融商品... 

【文章来源】：华东政法大学上海市

【文章页数】：217 页

【学位级别】：博士

【文章目录】：
摘要
Abstract
导论
    一、研究意义
    二、研究现状
    三、研究方法
    四、研究的创新和不足
第一章 金融消费者刑事保护概论
    第一节 金融消费者的概念辨析
        一、金融消费者的界定
        二、金融消费者与刑事被害人的辨析
        三、金融消费者与投资者的辨析
        四、金融消费者保护与消费者金融保护的辨析
    第二节 金融消费者的权益
        一、金融消费者与金融机构关系的辩证分析
        二、金融消费者所拥有的核心权益
        三、金融消费者最关心的权益——资金安全
    第三节 金融消费者刑事保护的特点和价值
        一、金融消费者刑事保护的特点
        二、金融消费者刑事保护的价值
第二章 金融消费者刑法保护的范围
    第一节 金融消费者刑法保护范围的争议
        一、狭义说与广义说的对立
        二、对金融消费者刑法保护范围争议观点的评价
    第二节 日本关于金融消费者刑法保护范围的分类
        一、以法律渊源为标准的分类
        二、以犯罪手段为标准的分类
    第三节 我国关于金融消费者刑法保护的范围及犯罪分类
        一、中日关于金融消费者刑法保护范围的比较
        二、我国关于金融消费者刑事保护的罪名分类
第三章 分类罪名中金融消费者的刑法保护研究
    第一节 以诈骗犯罪为中心的金融消费者保护研究
        一、中日关于以诈骗为中心的金融消费者犯罪比较
        二、我国三角金融诈骗犯罪中金融消费者的权利主张
        三、复合型金融诈骗犯罪认定中消费者反制思维的运用
        四、罪数认定形态下金融消费者合法权益的保护
    第二节 行政刑法规定犯罪中的金融消费者保护研究
        一、日本关于侵犯金融消费者合法权益的行政犯罪
        二、我国关于侵犯金融消费者合法权益的行政犯罪
        三、中日比较及借鉴
    第三节 信用卡犯罪中的金融消费者保护研究
        一、日本关于涉金融消费者相关信用卡犯罪的刑法规制
        二、我国关于涉金融消费者相关信用卡犯罪的刑法规制
        三、中日比较及借鉴
    第四节 与金融消费者保护相关的信息犯罪研究
        一、日本与金融消费者保护相关信息犯罪的借鉴
        二、美国与金融消费者保护相关信息的刑法规定借鉴
        三、我国与金融消费者保护相关的信息犯罪研究
        四、日本、美国与金融消费者保护相关信息犯罪对我国的借鉴
    第五节 涉众型非法集资类犯罪中的金融消费者保护研究
        一、非法集资类案件“被害人”的特殊性
        二、非法集资类案件中被害人权利义务告知程序
        三、非法集资类案件中犯罪数额的证明标准——兼议优势证据原则的运用
        四、在审查非法集资类犯罪中应注意的问题
        五、特殊情况下的财产保护制度
    第六节 互联网金融中的消费者刑事保护研究
        一、互联网金融的概念和特征
        二、互联网金融的发展及金融业的变化
        三、互联网金融给传统金融机构和金融消费者带来的冲击
        四、互联网金融的风险和监管——兼议比特币引发的新金融方式监管
第四章 金融消费者刑事保护的立法模式研究
    第一节 金融消费者刑事保护立法模式概论
        一、立法模式的概念
        二、立法模式的种类
        三、影响金融消费者刑事保护立法模式的因素
    第二节 涉金融消费者刑事保护立法模式的评价
        一、刑法典的优势及缺陷
        二、单行刑法的优势及缺陷
        三、附属刑法的优势及缺陷
        四、关于刑法修正案的定位争论
    第三节 金融消费者刑事保护的立法模式比较
        一、大陆法系国家的金融消费者刑事保护立法模式
        二、英美法系国家的金融消费者刑事保护立法模式
    第四节 我国金融消费者刑事保护立法模式的评价
        一、关于我国立法模式的争议
        二、我国刑法典中关于金融消费者保护相关立法考察
        三、我国金融法律法规中关于金融消费者保护相关刑事立法的规制考察
第五章 金融消费者刑事保护的政策研究
    第一节 金融消费者刑事保护政策的基石
        一、刑事保护政策的概念辨析
        二、金融消费者刑事保护政策的理念
    第二节 关于金融消费者刑事保护的政策比较
        一、日本的金融消费者保护政策
        二、英国的金融消费者保护政策
        三、我国台湾地区的金融消费者保护政策
    第三节 我国关于金融消费者保护政策的现状
        一、“冷静期制度”和“惩罚性赔偿制度”的构建
        二、理论界关于金融消费者专门立法的积极行动
        三、我国消费者权益保护监管框架的确立
    第四节 检察机关在金融消费者刑事保护政策中的职能延伸
        一、检察机关保护金融消费者理念的进一步转变
        二、上海检察机关金融案件专业化办案体系的构建
        三、检察机关参与涉金融案件公益诉讼的探索
        四、检察机关关于涉金融案件附条件不起诉的探索
        五、利用检察建议促进金融监管的探索
第六章 完善我国金融消费者刑事保护制度的建议
    第一节 金融消费者刑事保护立法的总则性完善
        一、刑事立法模式的完善
        二、刑事立法中的刑罚完善
        三、刑事立法中的出入罪完善
        四、刑事立法中倾斜性保护措施与刑事法适用平等性之间的协调
    第二节 金融消费者刑事立法的分则性完善
        一、严密信用卡犯罪法网
        二、严厉打击恶劣经商行为
        三、整治违法讨债行为
        四、伪造私人文书和印章的行为应界定为犯罪
        五、加强对金融消费者个人信息的保护
    第三节 金融消费者刑事保护诉讼程序的完善
        一、赋予金融消费者刑事自诉权利
        二、加强证监会移送案件的监督
        三、构建涉金融犯罪中的单位缺席审判程序
结语
参考文献
在校期间发表的学术论文
后记


【参考文献】：
期刊论文
[1]互联网金融发展、影响与监管问题的思考[J]. 于宏凯.  内蒙古金融研究. 2013(09)
[2]中日金融消费者刑事法保护比较初探[J]. 顾肖荣,胡春健,陈玲.  政治与法律. 2013(08)
[3]金融消费者的概念及内涵[J]. 叶建勋.  浙江金融. 2012(07)
[4]美国金融消费者保护机构的独立性及对中国的启示[J]. 冯博.  河南大学学报(社会科学版). 2012(04)
[5]金融消费者权益保护机制探讨[J]. 杜斌.  华北金融. 2012(06)
[6]试论金融消费者保护标准和程序的基本法律问题[J]. 顾肖荣,陈玲.  政治与法律. 2012(06)
[7]美国金融检察的监管功能:以暂缓起诉协议为例[J]. 萧凯.  法学. 2012(05)
[8]诈骗罪与集资诈骗罪的规范超越:吴英案的罪与罚[J]. 高艳东.  中外法学. 2012(02)
[9]金融消费者概念探析[J]. 赵锋.  金融理论与实践. 2012(01)
[10]金融消费者权益保护立法的效果评估研究[J]. 李铭,朱欣建.  海南金融. 2012(01)



本文编号：3623343