网络洗钱犯罪的惩治研究

发布时间：2022-02-15 07:44

　　互联网技术的发展带来了金融模式的创新。其中,支付方式的革新极大地改变了我们的消费支付方式和支付便利程度。但是,网络技术发展在给人们生产生活带来便捷的同时也蕴含着多种多样的风险。当前,我国的网络洗钱犯罪呈现高发趋势,反网络洗钱犯罪形势日益严峻。尤其是网络洗钱犯罪与电信网络诈骗、恐怖主义、贪污腐败等犯罪呈现愈来愈紧密的关联性,甚至在一定程度上助力了上述犯罪的发生。打击网络洗钱犯罪已经成为国际社会所共同面临的挑战。我国也逐渐开始重视网络洗钱犯罪的危害性,特别在党的十八大以来,中国人民银行一直将互联网金融产业的改革发展与风险防范作为工作的重点任务之一,提出促进金融科技发展的同时,也要严加防范风险。虽然我国已经陆续出台了一系列的反网络洗钱法律法规,但是经过梳理和研究发现,目前我国的网络洗钱治理与防控仍然存在一些不足:一是刑法规定滞后,不利于打击犯罪;二是刑法理论上的认识不足带来处罚争议;三是对网络洗钱犯罪的侦查防控和证据提取与认定等相对滞后;四是网络支付平台的反洗钱监管不足;五是网络反洗钱内控机制不到位;六是各监管主体在反洗钱工作中存在“信息孤岛”现象,不能有效发挥信息数据优势;七是我国在网络洗... 

【文章来源】：重庆邮电大学重庆市

【文章页数】：57 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
第一章 引言
第二章 网络洗钱犯罪的内涵、形式和特点
    第一节 网络洗钱犯罪的内涵
        一、洗钱犯罪
        二、网络洗钱犯罪
    第二节 网络洗钱犯罪的犯罪形式
        一、第三方支付洗钱的犯罪方式
        二、数字货币洗钱的犯罪方式
    第三节 网络洗钱的犯罪特点
        一、网络洗钱犯罪隐蔽性突出
        二、网络洗钱犯罪更具专业化和技术化
        三、网络洗钱犯罪具有低风险性
        四、网络洗钱犯罪具有跨地域性
        五、网络洗钱犯罪具有即时性和复杂性
第三章 我国网络洗钱犯罪惩治中存在的问题
    第一节 反洗钱刑事立法滞后
        一、洗钱罪的上游犯罪范围过窄,导致轻纵犯罪
        二、重本罪轻延伸犯罪,导致重罪轻判
    第二节 对洗钱犯罪的学理认识存在不足
        一、关于主观“明知”的认定存在问题
        二、关于对象内容的“明知”认识
        三、对洗钱罪犯罪客体的认识存在不足
    第三节 网络洗钱侦查和取证困难
        一、身份认定困难
        二、信息割裂、庞杂难以收集
        三、证据收集和保存困难
        四、电子证据认定困难
    第四节 交易平台反洗钱监管不足
        一、定义模糊
        二、主体责任不清
        三、惩处力度小,威慑力不足
    第五节 反洗钱内控机制不到位
        一、身份识别不到位
        二、可疑交易报告标准缺失
        三、交易记录留存制度落实不严
    第六节 国内信息共享与协同治理机制存在问题
        一、“信息孤岛”现象严重
        二、信息分散导致监管困难
        三、缺乏统一的监管标准
        四、信息安全存在漏洞
    第七节 缺乏反洗钱的国际合作与交流
        一、各国刑事法律体系的不一致
        二、监管制度标准差异
        三、存在管辖权摩擦
        四、国际共享合作机制薄弱
第四章 网络洗钱犯罪惩治的对策建议
    第一节 完善洗钱罪的刑事立法
        一、扩大洗钱罪上游犯罪的范围
        二、完善洗钱罪主体的规定
    第二节 深化洗钱犯罪的学理认识
        一、完善刑法中洗钱罪“明知”的认定标准
        二、完善洗钱犯罪的主观方面要件
        三、重新认识洗钱罪的客体
    第三节 完善网络洗钱犯罪惩治的侦查方式、提高证据收集能力
        一、拓宽反洗钱情报收集体系
        二、完善技术监管
        三、加强反洗钱专业人才队伍建设
        四、提升电子数据证据化的有效性
        五、健全电子数据证据认定规则
    第四节 健全网络平台主体的责任体系
        一、在立法上要增强平台主体责任
        二、在立法上补充和细化法律规范
        三、防范平台主体自身的犯罪风险
    第五节 落实反洗钱犯罪的惩治措施
        一、建立准入许可管理制度
        二、强化业务检查和执法力度
        三、落实可疑交易上报制度的执行
        四、客户尽职调查与记录留存
        五、建立反洗钱举报激励制度
    第六节 加强信息共享及部门协作机制建设
        一、建立反洗钱惩治的专门机构
        二、加强反洗钱惩治的跨部门协作
        三、深化信息共享建设
    第七节 加强国际合作与交流
        一、积极构建国际反洗钱信息共享机制
        二、加强与国际组织的合作
        三、深化国家间合作
结语
参考文献
致谢
攻读硕士学位期间从事的科研工作及取得的成果


【参考文献】：
期刊论文
[1]2018年支付体系运行总体情况[J].   金融会计. 2019(04)
[2]电信网络诈骗犯罪中洗钱行为分析及法律适用[J]. 黎宜春,唐志君.  河北法学. 2019(02)
[3]构筑科学精准的反洗钱监测体系[J]. 罗玉冰.  中国金融. 2018(23)
[4]基于国家治理体系和治理能力现代化的反洗钱机制建设研究[J]. 王怡靓.  金融发展研究. 2018(09)
[5]美国虚拟货币监管经验及对我国的启示[J]. 贺立.  武汉金融. 2018(07)
[6]利用数字加密货币犯罪的研究及其侦防启示[J]. 李康震,王浩.  湖南警察学院学报. 2018(03)
[7]大数据时代执法合作中个人数据跨境保护问题研究[J]. 伍艺.  重庆邮电大学学报(社会科学版). 2018(03)
[8]新机会理论视角下第三方网络支付平台洗钱犯罪及其防控[J]. 皮勇,汪恭政.  广西大学学报(哲学社会科学版). 2018(02)
[9]大数据侦查在司法活动中的应用与制度构建[J]. 陈纯柱,黎盛夏.  重庆邮电大学学报(社会科学版). 2018(01)
[10]中国洗钱犯罪的基本逻辑及其立法调整[J]. 赵秉志,袁彬.  江海学刊. 2018(01)

硕士论文
[1]刑事诉讼中电子证据取证的法律规制[D]. 祝武.安徽财经大学 2019
[2]利用比特币实施网络洗钱犯罪的侦查研究[D]. 陈世成.甘肃政法学院 2018
[3]互联网环境下洗钱犯罪研究[D]. 张一.黑龙江大学 2018
[4]跨境网络洗钱犯罪的司法认定及治理对策研究[D]. 米强.重庆大学 2016
[5]我国反网络洗钱的制度构建[D]. 陈勇.南昌大学 2014
[6]网络洗钱对策研究[D]. 余绍银.华东政法大学 2014



本文编号：3626220