非法买卖银行结算账户的法律问题研究

发布时间：2022-10-20 15:44

　　近年来,银行账户被不法分子用于电信网络诈骗和网络赌博等违法犯罪活动的数量持续增长。随着账户实名制全面落实,通过非法买卖他人银行账户实施违法犯罪情况凸显且呈"产业化"趋势,账户买卖范围也由个人银行账户向单位银行账户、支付账户等蔓延。虽然中国人民银行联合公安机关等部门不断加大防范打击电信网络新型违法犯罪力度,取得了一定成效,但买卖银行账户行为在法律适用、量刑定罪方面,还存在认定难、判罚轻、判例少等情况。本文通过梳理当前法律法规现状,分析存在的问题,并结合国际经验提出相关建议。 

【文章页数】：4 页

【文章目录】：
一、我国买卖银行账户相关法律法规
    （一）伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪
        1. 法律条款。
        2. 司法判例。
    （二）妨害信用卡管理罪
        1. 法律条款。
        2. 司法解释。
        3. 司法判例。
    （三）帮助信息网络犯罪活动罪
        1. 法律条款。
        2. 司法解释。
        3. 司法判例。
    （四）洗钱罪
        1. 法律条款。
        2. 司法判例。
二、当前买卖银行账户法律层面存在的问题
    （一）银行账户买卖未单独入刑。
    （二）账户买卖入刑认定难。
    （三）司法实践中罪、责、刑不统一。
三、国外相关监管法律及实践
    （一）买卖银行账户直接入刑
        1.
        2. 相关实例。
    （二）买卖伪造银行卡被处重刑
四、相关建议
    （一）尽快修订法律条款，推动买卖账户罪责立法。
    （二）明确司法解释覆盖范围，实现多种账户类型覆盖。
    （三）构建立体式惩戒体系，合理区分刑罚对象人群。


【参考文献】：
期刊论文
[1]共犯行为正犯化的立法探索与理论梳理——以“帮助信息网络犯罪活动罪”立法定位为角度的分析[J]. 于志刚.  法律科学(西北政法大学学报). 2017(03)



本文编号：3694823