套路贷的犯罪轮廓、认定困境与刑法规制

发布时间：2023-04-01 00:19

　　套路贷是近年来新兴于我国沿海经济发达地区的新犯罪类型,是以非法占有为目的,假借民间借贷合同作为合法外观,再通过恶意制造违约等方式形成虚假债权债务关系,之后借助暴力、威胁的方式迫使被害人还贷的违法犯罪行为。套路贷犯罪和高利贷交织存在立案疑难;同时又因其行为方式复杂、行为数量多而给案件罪名定性带来困难;犯罪数额的认定也受到行为性质、共同犯罪与复杂名目的影响。准确认定套路贷犯罪,需要明确套路贷和高利贷的区分标准;严格认定行为性质和数量需要综合性地考察每个行为阶段涉及的罪名;合理确认犯罪数额则需要秉持整体性否定评价的原则。

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【文章目录】：
一、实践观察：套路贷的司法现状与问题提出
    （一）典型案例
        1.“诈骗型”与“敲诈勒索型”交织的套路贷犯罪
        2.“虚假诉讼型”与“非法拘禁型”交织的套路贷犯罪
    （二）问题提出
二、犯罪轮廓：套路贷犯罪的内涵与犯罪流程
    （一）套路贷的内涵
    （二）套路贷的犯罪流程与各阶段手法特征
        1. 欺骗、强迫签订虚高借贷合同
        2. 制造银行走账流水记录与借款数额一致
        3. 恶意制造违约或者利用被害人违约状态
        4. 寻求第三方平账
        5. 索取债务阶段
三、法理思考：套路贷犯罪的认定困境与刑法规制
    （一）套路贷犯罪认定困境的类型化
        1. 困境之一：刑民交叉——刑事立案存疑
        2. 困境之二：案情罪数——刑事定性多元化
        3. 困境之三：犯罪数额——钱款名目众多
    （二）套路贷犯罪的困境之刑事规制刍议
        1. 刑事规制之一：准确区分高利贷和套路贷犯罪
        2. 刑事规制之二：阶段性考察行为性质与综合全案认定罪数
        3. 刑事规制之三：犯罪金额计算以整体否定评价为原则
四、总结



本文编号：3776079