中国银行威海分行JK公司订单融资风险控制研究

发布时间：2017-10-13 09:22

  本文关键词：中国银行威海分行JK公司订单融资风险控制研究

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【摘要】：商业银行贸易融资业务的发展趋势是由传统贸易融资向新型供应链融资发展,订单融资是供应链融资中的重要产品之一,融资企业凭借与下游核心企业签订的订单,可向银行申请融资,用于备货、生产和运输。订单融资对帮助企业完成订单、推动经济发展,尤其是对外贸易起到了积极的作用。近两年来,我国经济进入下行通道,企业普遍经营困难,银行不良贷款攀升,商业银行不得不提高订单融资的门槛,企业融资困难更加难以摆脱经营的困境,形成恶性循环。对商业银行而言,以牺牲发展来求安全的做法也并非长久之计。因此在新形式下,如何提高自身的风险防范能力,在平稳发展中谋求更高的商业利润,是每一个商业银行都面临的新课题。本文以中国银行威海分行JK公司订单融资为研究对象,利用项目风险管理方法,按照风险识别、风险量化、应对措施、风险监控的框架结构,对JK公司订单融资的风险管理进行研究分析。在商业银行的实际工作中,对于政治风险、汇率风险等外部风险,银行已经有成熟的金融工具去规避,所以本文主要从银行的视角分析订单融资的内在风险因素。在风险识别过程中,从贷前调查、贷中监管、贷后管理三个阶段,分析影响订单融资的风险因素,并探讨风险成因。在风险量化过程中,利用风险识别的结论,对影响订单融资的风险因素进一步分析,先用专家打分法、层次分析法对风险指标进行权重计算,再利用VIKOR的方法对具有不同风险指标的订单进行分析,以帮助商业银行选择最优订单。在应对措施方面,本文总结了国外商业银行关于贸易融资风险控制的先进经验,结合国内商业银行的实际情况,对中国银行威海分行订单融资的风险控制提出三个方面的建议,即从贸易融资的角度提出完善订单融资风险管理体系,从整个商业银行的内控管理角度提出加强商业银行内部审计工作,从社会监督角度提出完善现有的企业征信系统,其中完善订单融资的风险管理流程分别从贷前、贷中、贷后三个层面进一步对订单融资的风险控制进行研究。
【关键词】：商业银行 项目风险管理 订单融资 风险控制
【学位授予单位】：哈尔滨工业大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.4
【目录】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-9
• 第1章 绪论9-18
• 1.1 选题的背景9-10
• 1.2 研究意义10-11
• 1.2.1 理论意义10
• 1.2.2 实践意义10-11
• 1.3 国内外文献综述11-16
• 1.3.1 订单融资风险控制研究11-14
• 1.3.2 项目风险管理方法研究14-15
• 1.3.3 国内外研究评述15-16
• 1.4 主要研究内容及框架16-18
• 1.4.1 研究内容16
• 1.4.2 研究方法16-17
• 1.4.3 技术路线17-18
• 第2章 JK公司订单融资现状及分析框架构建18-25
• 2.1 JK公司订单融资业务概述18-21
• 2.1.1 JK公司对融资产品的选择18-19
• 2.1.2 JK公司订单融资的业务流程19-21
• 2.2 中国银行威海分行订单融资的发展现状21-23
• 2.2.1 订单融资的市场供求状况21
• 2.2.2 订单融资的近5年的发展情况21-22
• 2.2.3 中国银行威海分行现行的风险控制措施22-23
• 2.3 JK公司订单融资风险管理分析框架23-24
• 2.4 本章小结24-25
• 第3章 订单融资风险因素识别及成因分析25-35
• 3.1 JK公司订单融资风险因素的识别分析25-32
• 3.1.1 项目风险识别的内涵25
• 3.1.2 JK公司订单融资风险识别的主要方法25-27
• 3.1.3 影响JK公司订单融资的风险因素27-32
• 3.2 订单融资风险成因分析32-33
• 3.2.1 贸易融资授信管理流程存在缺陷32-33
• 3.2.2 商业银行内部经济指标考核的压力33
• 3.2.3 缺少针对性的订单融资贷后管理制度33
• 3.3 本章小结33-35
• 第4章 基于VIKOR方法的订单融资风险量化分析35-45
• 4.1 商业银行订单融资风险量化的主要方法35-37
• 4.1.1 项目风险量化的内涵35
• 4.1.2 商业银行贷款类业务风险量化的主要方法35-37
• 4.2 基于VIKOR的订单融资风险量化分析37-44
• 4.2.1 对订单融资中风险指标权重的确定37-41
• 4.2.2 基于VIKOR的订单风险评估41-44
• 4.3 本章小结44-45
• 第5章 JK公司订单融资风险管理改进措施45-55
• 5.1 完善JK公司订单融资风险管理制度45-51
• 5.1.1 完善JK公司订单融资业务的贷前调查45-46
• 5.1.2 建立合理的订单融资贷中管理46-48
• 5.1.3 建立责任明确的订单融资贷后管理体系48-51
• 5.2 加强商业银行的内部审计工作51-52
• 5.3 提高市场甄别能力降低信用风险52-54
• 5.4 本章小结54-55
• 结论55-57
• 参考文献57-61
• 致谢61-62
• 个人简历62

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1 郇栎琳;中国银行威海分行JK公司订单融资风险控制研究[D];哈尔滨工业大学;2016年

2 王强;Z公司订单履行能力提升的研究[D];复旦大学;2008年

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本文编号：1024061