论我国金融控股公司的风险及防范对策

发布时间：2020-09-21 20:36

　　当今世界,经济全球化的趋势日益凸显,金融自由化程度不断提高,金融业的创新日益增多,金融控股公司成为一种新兴的金融运作模式,在世界范围内蓬勃发展。20世纪80年代以前,各国的金融业经营普遍采取的都是分业经营体制。随着金融市场结构的变化,金融市场的国际化趋势更加明显,单一的金融企业的竞争力明显不足,而采取综合经营的金融企业在竞争中处于优势地位。20世纪末,在国际形势的压力下,实行分业经营体制的国家意识到只有改革传统的金融经营体制才能不遭受被国际市场淘汰的厄运。而如何改革、如何在“安全”与“效率”间找到平衡点,成为实行分业经营体制的国家面临的巨大挑战。我国目前仍是推行金融分业经营体制的国家,单一经营的金融企业缺乏国际竞争力,金融控股公司的产生和兴起弥补了金融分业经营体制的缺陷,一方面提高了我国金融业在国际市场中的竞争力和金融创新能力,另一方面金融控股公司形式实现了金融业的规模经济、范围经济和协同效应,是我国金融业由分业经营向综合经营过渡的必然选择。我国现在已经存在各种形式的金融控股公司,但还没有关于金融控股公司的专门立法。由于金融控股公司通常从事多种金融业务,规模较大、经营范围较广,对国民经济起着举足轻重的作用,其产生的风险也具有特殊性。一旦发生风险,极易危机国家金融业安全与稳定。因此,探究金融控股公司的风险及防范风险的对策具有重要意义。我国金融控股公司的风险一部分来自它的自身内部,一部分来自外部,其风险防范对策是一个多层面的复杂体系,需要内外结合起来才能更好的进行风险防范。本文针对金融控股公司容易产生的特殊风险,重点对这些风险的防范措施进行了探讨。其中介绍了一些发达国家金融经营的成功经验,对我国金融控股公司风险的防范起到了借鉴作用。本文结构包括前言、正文、结束语三部分,正文共分三章,主要内容如下第一章论述了金融控股公司的涵义及金融经营体制的比较。首先对金融控股公司的概念、法律特征和分类进行分析,对分业经营和综合经营两种金融经营体制进行了界定和比较,分别论述了两种体制的各自特征,进一步对综合经营的组织形式类型进行了比较,并对三种综合经营模式进行了评价。并分析了域外部分国家金融体制的发展历史及我国金融体制的变迁,根据我国国情分析实行金融综合经营体制的条件和为什么要选择金融控股公司模式及论述了我国金融控股公司的发展现状。第二章对我国金融控股公司的特殊风险进行了论述。这些风险包括：市场准入与退出的风险、监管体制的风险、资本重复计算的风险、外部利益冲突风险、内部关联交易风险、内部利益冲突风险、垄断的风险。第三章是本文的重点,论述了我国金融控股公司的风险防范对策。将金融控股公司的风险分为内部和外部风险,在保证安全与效率平衡的基础上寻找风险治理的手段。第一节论述了外部风险的防范措施,具体分为我国市场准入与退出制度的风险控制措施、资本监管中的风险防范、监管体制不合理引致的风险及改善。第二节论述了内部风险的防范措施,分别为我国金融防火墙制度的构建、内部关联交易的的法律对策、加重责任制度的构建。总结全文,现在我国的金融业实行的还是分业经营体制的情况下,金融控股公司的出现在一定程度上克服了分业经营体制的缺陷,但由于金融控股公司结构的复杂性,又会产生一些新的特殊风险。只有有效的防范这些特殊风险才能促进金融控股公司的健康发展,保证金融业的整体稳定。
【学位单位】：山东大学
【学位级别】：硕士
【学位年份】：2011
【中图分类】：F832.3;D922.28;D922.29

【参考文献】