我国金融监管协同机制研究

发布时间：2020-10-20 01:09

　　 随着金融全球化的发展,各国金融市场之间的联系以及金融产品的复杂性不断增强,促使监管机构在现行体制下加强协调与合作,因此金融监管的发展出现了“协同”的趋势。为了深入研究金融协同监管的理论、方法与机制,本论文试图将系统科学的分支——协同学引入金融监管的研究中,运用系统科学研究方法中的开放系统分析法和协同分析法,探索金融监管系统内部的运动规律,从而系统地分析我国的金融监管协同机制。 首先,本文从梳理金融协同监管理论的研究成果入手,指出了当前研究中存在的不足。通过分析发现,金融监管理论的研究已经从寻找监管的动因,逐渐转向了金融协同监管的研究。但是,由于以往的研究侧重于从经济和社会发展的现实需求方面来分析金融监管,忽视了从探索金融监管的内在运动去开展研究,因此导致了金融协同监管的理论基础比较薄弱。夯实金融协同监管的理论基础,建立系统的金融监管协同机制理论,迫切需要我们深入金融监管系统的内部去探究其运动规律与机理。在这样的背景下,文章基于协同学的视角提出了金融监管协同机制的研究框架,具体包括：协同学应用于金融监管研究的可行性与必要性分析、金融监管系统内部的运动规律分析、金融监管系统的子系统与序参量分析、金融监管的协同程度分析及监管协同机制的设计等。 其次,文章分析了系统科学中的协同学理论跨学科应用的路径和优势,论证了协同学应用于金融监管研究的可行性和必要性。作者认为,不仅金融监管系统是可以用协同学进行研究的,而且运用协同学分析金融监管系统内部的运动及其规律是十分必要的。这是因为,从协同学的视角出发,可以帮助我们找到真正促使金融监管系统向着自组织的有序的协同系统发展的因素。深入研究这些因素所产生的协同效应,能够了解金融监管各子系统之间的协同作用如何主导着系统的发展方向。 再次,文章从理论和实证两个层面对金融监管系统进行了研究,为金融协同监管寻求理论基础和评价方法。第一,文章将金融监管系统划分为银行监管、证券监管和保险监管三个子系统。通过考察子系统之间的运动发现,子系统之间产生了协同运动,监管对象的融合是金融监管子系统之间产生协同运动的主要动因。金融监管三大子系统之间的协同作用,是促使金融监管系统向着自组织的协同系统发展的最主要力量。建立金融监管协同机制是金融监管系统内部运动的结果,这是建立这一机制的重要理论基础。第二,文章分析了金融监管系统的序参量并提出金融监管协同度模型,使用我国的实证数据测算金融监管三个子系统之间的协同程度,建立了金融监管协同机制的评价方法。实证研究的结果是,在考察期内,我国金融监管系统的三个子系统中保险监管相对有序,银行监管次之,证券监管则处于相对无序状态。从总体上看,该时期我国金融监管协同度取零值,表明金融监管各子系统之间的关联不够强,我国的金融监管在宏观上仍处于相对无序的发展状态中。 最后,文章在分析近三十年来国内外六个监管案例和部分典型国家金融协同监管成功经验的基础上,提出了我国完善金融监管协同机制的具体策略。研究发现,与国外成熟市场相比,我国金融协同监管相对滞后,金融协同监管的水平亟待提高。因此,文章对完善我国金融监管协同机制提出四个方面的政策建议,认为应充分考虑国情与金融制度运行的环境条件,选择性地借鉴国外成功经验,从制度建设、法律体系、信息共享和人才培养等多个方面更好地设计我国的金融监管协同机制,确保金融业的健康发展。
【学位单位】：湖南大学
【学位级别】：博士
【学位年份】：2010
【中图分类】：F832.1
【文章目录】：
摘要
Abstract
插图索引
附表索引
第1章 绪论
    1.1 选题背景与意义
        1.1.1 选题背景
        1.1.2 研究意义
    1.2 基本概念的界定
        1.2.1 协调
        1.2.2 合作
        1.2.3 协同
        1.2.4 金融监管的协调与合作
        1.2.5 金融监管协同机制
    1.3 文献综述
        1.3.1 金融监管理论
        1.3.2 金融协同监管研究
        1.3.3 中国金融监管协同机制研究
        1.3.4 协同学在金融监管中的应用研究
        1.3.5 总体评述
    1.4 研究框架与技术路线
    1.5 研究方法
    1.6 主要创新点
第2章 协同学的核心思想与优势分析
    2.1 协同学理论研究概况
        2.1.1 协同学的形成
        2.1.2 协同学的主要思想
        2.1.3 协同学的基本概念
    2.2 协同学跨学科应用的优势分析
        2.2.1 协同学在定性研究中的优势
        2.2.2 协同学在定量研究中的优势
第3章 协同学在金融监管研究中的适用性分析
    3.1 协同学应用于金融监管研究的可行性分析
        3.1.1 金融监管系统是开放系统
        3.1.2 金融监管系统是复杂系统
        3.1.3 金融协同监管是集体行为
        3.1.4 金融监管可以用协同学来诠释
    3.2 协同学应用于金融监管研究的必要性分析
        3.2.1 研究金融监管与金融系统的关系需要协同学
        3.2.2 探索金融监管的运动规律需要协同学
        3.2.3 寻找金融监管协同发展的因素需要协同学
第4章 金融监管的协同运动分析
    4.1 金融监管的协同学界定
        4.1.1 一般定义
        4.1.2 单一变量的简单系统
        4.1.3 多个变量描述的复杂系统
    4.2 金融监管系统内部的运动
        4.2.1 金融监管系统的子系统
        4.2.2 金融监管系统内部的运动规律
        4.2.3 金融监管系统的序参量
    4.3 金融监管的协同度
        4.3.1 金融监管协同度的概念
        4.3.2 金融监管协同度模型
        4.3.3 模型的意义
    4.4 小结
        4.4.1 子系统之间的协同作用是促进金融监管演化的最主要力量
        4.4.2 金融协同监管来源于系统内部的协同运动
        4.4.3 金融协同监管必须掌握"度"
        4.4.4 金融监管需要经济中其他系统的配合
第5章 我国金融监管协同机制的现实评价
    5.1 我国金融监管体制的演进
        5.1.1 银行监管体制的形成
        5.1.2 证券监管体制的形成
        5.1.3 保险监管体制的形成
    5.2 我国金融监管协同机制的现状
        5.2.1 我国金融监管协同机制的指导原则
        5.2.2 我国金融协同监管的职责分工
        5.2.3 协同监管信息的收集与交流
        5.2.4 协同监管的工作机制
    5.3 我国金融监管协同度的测算
        5.3.1 模型的构建
        5.3.2 指标的选取
        5.3.3 数据来源
        5.3.4 计算结果
        5.3.5 模型的结论
    5.4 我国金融监管协同机制的不足之处
        5.4.1 在监管金融控股公司的权责界定上含糊其辞
        5.4.2 在法律安排上的缺失
        5.4.3 缺少执行协同职能的专门机构
        5.4.4 信息共享渠道不畅
        5.4.5 日常检查震慑力不强
        5.4.6 人员交流较少
第6章 金融监管协同机制对监管效果的影响
    6.1 缺乏金融监管协同机制的监管案例分析
        6.1.1 缺乏协同机制将导致对全能银行的监管失败
        6.1.2 缺乏协同机制将导致对产业资本形成的金融集团的监管失败
        6.1.3 缺乏协同机制容易滋生监管腐败
    6.2 金融监管协同机制不完善条件下的监管案例分析
        6.2.1 协同机制不完善将导致监管漏洞的出现
        6.2.2 协同机制不完善将导致对金融衍生产品的监管失败
        6.2.3 协同机制不完善将延误监管和拯救的时机
    6.3 协同机制对金融监管的重要作用
第7章 外国金融监管协同机制的经验借鉴
    7.1 六国金融监管协同机制的比较
        7.1.1 比较的内容与目的
        7.1.2 样本的选择
        7.1.3 列表比较
    7.2 国外金融监管协同机制的共同经验
        7.2.1 遵循权责明晰、减负高效的原则
        7.2.2 用法律的强制力确保协同机制的运作
        7.2.3 成立专门的机构执行协同职能
        7.2.4 信息收集实行分工与信息的高度共享
        7.2.5 联合检查与委托检查相结合
        7.2.6 多层面的人员交流
第8章 我国金融监管协同机制的完善
    8.1 完善金融监管协同体制参与主体的对策
        8.1.1 增加参与主体、明晰监管权责
        8.1.2 构建五方协同监管框架
    8.2 完善金融监管协同体制执行主体的对策
        8.2.1 建立执行协同职能的专门机构
        8.2.2 强化执行协同的专门机构的职责
        8.2.3 完善专职执行机构的内部设置
    8.3 完善金融监管协同机制法律依据的对策
        8.3.1 整合金融法律法规
        8.3.2 完善金融监管法律法规体系的建设
        8.3.3 加快金融协同监管法律法规的制订
    8.4 完善金融监管协同行为的对策
        8.4.1 信息高度共享
        8.4.2 多种检查方式相结合
        8.4.3 人才培养和人才交流并进
结论
参考文献
致谢
附录A 攻读学位期间的科研成果
附录B 第五章的原始数据
附录C 5.2节的资料
附录D 5.3节的资料
附录E 6.2节的资料
附录F 中国金融协同监管的法律法规条文摘录

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本文编号：2847980