银行业协会自律监管机制研究

发布时间：2020-12-27 12:33

　　在现代社会结构之下,无论是经济、政治还是文化领域中对私人领域和公共权威(国家整体意义上的公共利益领域)之外的“第三部门”或者“非官方的公共领域”的关注空前繁盛,理论界认为借助这些“第三部门”进行社会治理正是克服市场和社会自身矛盾的有效出路。因为,在这“非官方公共领域”中议事规则与运作机制有其特殊性,在这里它不是通过遏制和消灭独立个体的差异性来实现利益整合,而是在个体充分自主的基础上,通过平等、充分的协商来形成一定范围内的社会利益,达成社会共识并取得社会和法律合法性。进而从外部对国家权力的行使施加限制和影响,同时以此来约束其成员行为,来达到既维护成员和成员集团利益又保障公共利益的目标。行业协会是这种“非官方的公共领域”的典型代表,自律是行业协会的传统基础,是其体制特征的体现也是其价值实现的主要途径。银行业协会是银行业的行业自律组织,它是以商业银行为主的各银行之间为达到共同目标而自愿组织起来的社会团体。它以代表成员共同意志的公约或章程为依据来约束各银行的经营行为,规范银行业竞争秩序,进而为维护国家金融体系的效率和稳定发挥积极作用。随着金融全球化,各国的金融业内的创新、自由化的深化以及混业经... 

【文章来源】：西北大学陕西省 211工程院校

【文章页数】：58 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
中文摘要
ABSTRACT
第一章 引言
    1.1 研究背景
    1.2 研究意义
        1.2.1 理论意义
        1.2.2 实践意义
    1.3 研究现状
    1.4 研究思路与框架
第二章 银行业协会的产生发展与行业自律的理论基础
    2.1 银行业协会的产生与发展
        2.1.1 国外银行业协会的产生与发展概况
        2.1.2 国外银行业协会自律监管机制及其发展模式
    2.2 我国银行业协会的产生与发展
        2.2.1 我国当代银行业协会产生的背景及其特殊性
        2.2.2 我国银行业协会的发展及现状
    2.3 行业自律的理论基础
        2.3.1 市民社会理论
        2.3.2 公共产品提供主体多元化理论
        2.3.3 双重失灵理论与政府治理理论
第三章 银行业协会的自律监管机制与其必要性
    3.1 行业协会的自律监管机制
        3.1.1 行业协会自律监管机制的优点
        3.1.2 自律监管机制基础——自治权
    3.2 银行业协会自律监管机制的必要性以及自律监管机制的发展目标
        3.2.1 银行业协会自律监管机制的必要性
        3.2.2 我国银行业协会自律监管机制的发展目标
第四章 我国银行业协会自律监管机制存在的问题及其原因
    4.1 我国银行业协会自律监管机制中存在的问题
        4.1.1 法律概念混乱
        4.1.2 管理体制不合理
        4.1.3 诉讼主体资格缺失
        4.1.4 自律监管的具体职能设置落后、缺乏专业性
        4.1.5 议事、决策机制以及专业机构的设置不完备
    4.2 我国银行业协会自律管理机制存在问题的原因
        4.2.1 行业协会立法滞后,管理体制不合理
        4.2.2 社会整体对行业协会的接纳度差
        4.2.3 行业协会自身独立意识不强,自身建设能力较弱
第五章 我国银行业协会自律监管机制完善
    5.1 明确银行业协会独立的社团法人法律地位
        5.1.1 法律中明确社团法人的概念
        5.1.2 明确银行业协会独立的社会团体地位
    5.2 准确定位银行业协会与政府之间的关系
        5.2.1 由经济法规范银行业协会与政府之间的关系
        5.2.2 "同属模式"与"斗争模式"之间的选择
    5.3 赋予银行业协会切实的政府决策参与权
        5.3.1 切实赋予银行业协会对政府制定有关金融政策过程的参与权
        5.3.2 为银行业协会的参与权提供司法救济制度
    5.4 强化专业自律职能
    5.5 完善内部机制及专业机构设置
        5.5.1 完善决策机制
        5.5.2 完善专业机构设置
        5.5.3 完善人员和经费制度
    5.6 赋予银行业协会独立的调查权和一定的处罚权,完善权力的实施路径
结语
参考文献
攻读硕士学位期间取得的科研成果
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]香港银行公会与中国银行业协会监管职能比较研究[J]. 陈煦.  农村金融研究. 2009(05)
[2]我国行业协会自律功能的缺失与拓展[J]. 宫宝芝,赵倩.  江苏大学学报(社会科学版). 2008(05)
[3]从个体理性走向集体理性——对河南银行业协会的调查[J]. 张贯一.  金融理论与实践. 2008(08)
[4]略论银行业协会履责与职能转型[J]. 陈鄂顺.  湖北农村金融研究. 2008(07)
[5]行业自律公约的性质及其法律效力[J]. 李少锋.  法制与社会. 2008(16)
[6]建立中国非营利组织的自律体系探讨[J]. 王忠平.  当代经济. 2008(05)
[7]银行业自律管理的法律分析[J]. 丘毅,李雄.  法制与社会. 2008(08)
[8]行业自律制度的发源与效率——一般逻辑及在中国银行业的推演[J]. 刘芬华.  当代财经. 2007(12)
[9]行业协会：制度异化与运行空间探析[J]. 侯晓梅.  江汉论坛. 2007(12)
[10]监管不完备性、国家信誉淡出与自律管理——一个不成熟市场视野中的中国银行业自律管理制度变迁[J]. 李华民.  陕西师范大学学报(哲学社会科学版). 2007(06)



本文编号：2941740