论巴塞尔新资本协议对我国商业银行制度改革的推进

发布时间：2021-01-14 16:38

　　随着国际经济全球化和金融一体化步伐的加快,尤其是我国加入世界贸易组织后,对外资银行市场准入的各种限制逐渐取消,我国商业银行与国际商业银行在统一的国际规则下竞争已成为必然的发展趋势。当前中国金融的渐进式改革与外部规则的矛盾已经逐步显现出来,顺应客观发展的形势,及时实现既有商业银行制度体系的适应性转变已经成为当前必须予以高度关注的问题。本文在借鉴发达国家商业银行制度的基础上,从制度经济学角度来探讨巴塞尔新资本协议是如何推进我国金融制度改革的。探讨针对我国商业银行这一特定主体在施加了巴塞尔新资本协议外部约束后,资本约束如何推进商业银行资木管理与风险控制制度改革,以及如何推动我国金融监管体制改革,推进我国商业银行信息披露,强化银行公司治理。本文提出改革开放20多年来,中国商业银行制度变迁既来源于内部诱致性变迁与强制性变迁的非均衡性,又来源于外部经济全球化促进制度安排的借鉴与趋同。中国的商业银行制度变迁是内部规则与外部规则的不断冲突和协调的演化过程。竞争的客观现实要求中国的银行业接受和遵守以巴塞尔协议为核心的国际银行经营管理的统一规则,提高资本充足率,全面加强风险管理,实现发展战略的转型；同时通... 

【文章来源】：东北大学辽宁省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：166 页

【学位级别】：博士

【文章目录】：
摘要
Abstract
第1章 导论
    1.1 问题的提出
    1.2 文献综述
        1.2.1 新制度经济学与制度的基本理论
        1.2.2 金融制度及金融制度创新
        1.2.3 约束诱导型制度变迁
        1.2.4 银行资本与风险关系文献回顾
        1.2.5 金融监管文献回顾
    1.3 本文的研究目的与意义
    1.4 本文的主要创新与不足
第2章 我国商业银行制度及其变迁
    2.1 金融制度与商业银行制度
        2.1.1 金融制度及其非均衡性
        2.1.2 商业银行制度
    2.2 改革开放以来我国商业银行制度变迁回顾
        2.2.1 我国商业银行制度变迁的背景
        2.2.2 我国商业银行制度变迁的内容
        2.2.3 我国商业银行制度变迁轨迹特点
        2.2.4 我国商业银行与国际现代商业银行相比校的制度性特征及缺陷
第3章 中国商业银行制度变迁的制度动力机制分析
    3.1 内部动力机制:诱致性变迁与强制性变迁的非均衡性
        3.1.1 政府供给主导型变迁及其制度逻辑
        3.1.2 需求主导型变迁及其弱势效应
    3.2 外部动力机制:经济全球化促进制度安排的借鉴与趋同
        3.2.1 当今世界的经济全球化正为各个转型国家的经济开放和制度借鉴提供良好的契机
        3.2.2 经济开放背景下的金融制度转换
    3.3 中国的商业银行制度变迁是内部规则与外部规则的不断冲突和协调的演化过程
第4章 巴塞尔新资本协议及其实施对我国商业银行制度的影响
    4.1 巴塞尔新资本协议概述
        4.1.1 巴塞尔资本协议的形成与内容
        4.1.2 巴塞尔新资本协议的产生背景与三大支柱
    4.2 巴塞尔新资本协议实施的意义及影响
        4.2.1 巴塞尔新资本协议实施的意义
        4.2.2 巴塞尔协议所具有的习惯国际经济法的法律特性
第5章 巴塞尔新资本协议的资本约束推进商业银行资本管理与风险管理制度改革
    5.1 资本约束:资本必须覆盖风险
        5.1.1 商业银行资本及资本充足率
        5.1.2 商业银行的风险管理
    5.2 中国商业银行的资本与风险管理现状
        5.2.1 银行业资本金缺口巨大
        5.2.2 免费资本幻觉:体制转轨过程中国有商业银行的资本金谜团
        5.2.3 我国商业银行风险管理体系与科学、完善的风险管理体系的差距及改进方向
    5.3 中国商业银行的战略转型
        5.3.1 两种发展模式
        5.3.2 国内商业银行战略转型的背景分析
        5.3.3 商业银行战略转型的途径探讨
第6章 巴塞尔新资本协议推动我国金融监管体制改革
    6.1 金融监管的理论基础
        6.1.1 金融体系的外部性问题
        6.1.2 信息不完备和信息不对称
        6.1.3 金融体系的公共产品特性
        6.1.4 金融机构自由竞争的悖论
    6.2 巴塞尔新资本协议对商业银行外部监管方面的要求
    6.3 我国现行金融监管体系存在的问题
        6.3.1 监督当局监管架构问题
        6.3.2 资本金不足和补充渠道问题
        6.3.3 我国现行法律体系滞后、监管缺乏力度
    6.4 完善金融监管体系的几点建议
        6.4.1 完善银行业内部控制制度,实现法律框架下的行业自律
        6.4.2 建立内容广泛、运作高效的金融监管协调机制,营造统一、公平的金融监管制度条件
        6.4.3 监管当局自身建设问题
第7章 巴塞尔新资本协议推进我国商业银行信息披露
    7.1 信息披露机制对我国国有商业银行的重要意义
        7.1.1 增进市场约束力,提高金融效率
        7.1.2 促进改革重组,完善治理结构
        7.1.3 稳定银行体系,增强公众信心
    7.2 商业银行信息披露的相关规定
        7.2.1 高透明度的定性特征
        7.2.2 巴塞尔协议有关信息披露的规定
        7.2.3 我国有关商业银行信息披露的规定
    7.3 我国商业银行信息披露的现状
        7.3.1 相关规定不尽完善
        7.3.2 银行管理者、监管者对信息披露的动力不足
        7.3.3 银行信息披露的范围较窄、时间跨度较短
        7.3.4 信息披露内容方面存在较多的问题
        7.3.5 对非上市商业银行信息披露要求宽松
        7.3.6 信息披露监控机制仍需进一步完善
    7.4 解决措施及对策
        7.4.1 强化信息披露,增进市场约束
        7.4.2 提高信息披露内容的充分性、真实性
        7.4.3 完善国有商业银行的内部治理结构,可以有效地提高信息披露质量
第8章 借鉴巴塞尔委员会系列文件要求强化银行公司治理
    8.1 银行公司治理
        8.1.1 公司治理的内涵
        8.1.2 商业银行公司治理特殊性
    8.2 巴塞尔委员会对银行公司治理的要求
        8.2.1 银行公司治理主要内容
        8.2.2 银行公司治理结构中的监督
        8.2.3 银行公司治理对风险管理效果的影响
        8.2.4 稳健公司治理的必备要素
        8.2.5 银行稳健公司治理的外部因素
    8.3 我国商业银行公司治理存在的问题
        8.3.1 管理结构复杂、政企不分
        8.3.2 股份制商业银行股东与股东大会方面
        8.3.3 董事会方面
        8.3.4 缺乏有效的激励与约束机制
    8.4 完善我国商业银行公司治理机制
        8.4.1 股东大会与所有者权益
        8.4.2 优化董事会的运行机制
        8.4.3 成立国有独资商业银行监事会
        8.4.4 配套完善风险管理机制和内部控制机制
第9章 结论及建议:以金融制度改革促进商业银行发展
    9.1 金融制度方面的缺欠制约了中国商业银行的发展
        9.1.1 产权所有者缺位的制约
        9.1.2 组织制度方面的总分行制的制约
        9.1.3 分业经营和中间业务尚待规范的制约
        9.1.4 金融保障制度方面的制约
    9.2 我国金融制度创新的环境分析及金融制度创新滞后的深层原因分析
        9.2.1 我国金融制度创新的环境分析
        9.2.2 我国金融制度创新滞后的深层原因分析
    9.3 以金融制度创新促进商业银行发展的建议与措施
        9.3.1 我国金融制度创新的改进建议
        9.3.2 当前的重点和突破口
参考文献
致谢
攻读学位期间发表的论著
作者从事科学研究和学习经历的简历


【参考文献】：
期刊论文
[1]新巴塞尔协议对中国银行业信息披露的启示[J]. 钟伟,徐建炜.  河南金融管理干部学院学报. 2006(01)
[2]究竟是什么决定一国银行制度的选择——重新解读中国国有银行改革的含义[J]. 张杰.  金融研究. 2005(09)
[3]经济演化理论的嬗变与融合[J]. 许秋起.  当代经济研究. 2005(03)
[4]“循序渐进”还是“平行推进”?——论体制转轨最优路径的理论与政策[J]. 樊纲,胡永泰.  经济研究. 2005(01)
[5]中央—地方—国有银行—公众博弈:国有独资商业银行改革的基本逻辑[J]. 陆磊,李世宏.  经济研究. 2004(10)
[6]转轨期中国制度变迁的演进论解释——以民营经济的演化过程为例[J]. 邓宏图.  中国社会科学. 2004(05)
[7]论商业银行信息披露的经济学法学基础[J]. 夏博辉.  会计研究. 2004(08)
[8]对建立银行存款保险制度的分析研究[J]. 张颖.  经济与管理. 2004(07)
[9]利率市场化改革的风险分析[J]. 邵伏军.  金融研究. 2004(06)
[10]上市商业银行内部控制信息披露研究[J]. 李明辉,王学军.  金融研究. 2004(05)

博士论文
[1]资本充足率对商业银行的风险管制效果研究[D]. 侯启娉.复旦大学 2005



本文编号：2977184