浦发银行上海分行操作风险的政府监管研究

发布时间：2021-09-01 18:24

　　随着中国加入WTO以来,市场经济发展飞速,金融市场核心竞争力增强,随着经济发展其风险也与日俱增。我国银行业,城市商业银行占绝大多数,也是金融体制改革中占主导地位,这对于银行的政府监管在银行业稳步发展起着重要作用。此论文以国内外商业银行的风险管理以及政府的银行监管做了理论研究,以浦发银行上海分行为研究基础展开研究,针对我国政府监管下的银行操作风险出现监管问题做了分析以及研究。通过对银行风险的政府监管出现的问题以及对策研究发现,我国银行在发展、改革和创新的进程中,政府的银行监管差强人意,主要在以下几方面:监管职能与成效的不到位。浦发银行上海分行在风险监控上采取了补救措施。发展战略方面、理财基金信贷等银行衍生品投资去向明确、风险管控能力提高、优化银行资源配置、向互联网经济发力、银行大数据的业务创新等内部监管措施,同时这些措施在具体运营中所带来的效应。虽然银行内部监管略显成效但不代表可以取代政府的外部监管。政府的银行监管以对浦发银行上海分行操作风险为例,不管是从合规内控再到政府的外部监管措施上,都取得了一定的成效,同时也对浦发银行上海分行防范各类风险起到了积极作用。但是,浦发银行操作风险从政府... 

【文章来源】：西北师范大学甘肃省

【文章页数】：52 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
第一章 绪论
    第一节 研究背景
    第二节 国内目的和意义
        一、研究目的
        二、研究意义
    第三节 研究思路和方法
        一、研究思路
        二、研究方法
    第四节 重难点、主要观点与创新点
        一、重难点
        二、主要观点
        三、创新点
第二章 基本概念和理论综述
    第一节 基本概念
        一、商业银行
        二、商业银行操作风险
        三、商业银行操作风险的分类
        四、政府监管
    第二节 商业银行操作风险监管的理论依据
        一、法律经济学理论
        二、市场缺陷理论
        三、金融伦理学理论
第三章 浦发银行上海分行操作风险政府监管现状及原则
    第一节 浦发银行上海分行操作风险政府监管现状
        一、浦发银行上海分行发展概况
        二、浦发银行上海分行发展过程中存在的主要操作风险
        三、浦发银行上海分行操作风险政府监管的做法和成效
    第二节 浦发银行上海分行操作风险政府监管原则
        一、监管主体
        二、监管内容
        三、监管目标和原则
        四、监管方式
第四章 浦发银行上海分行操作风险政府监管存在的主要问题及原因
    第一节 政府监管存在的主要问题
        一、政府监管银行不及时
        二、风险监管体制不协调
        三、风险监管目标不明确
        三、风险监管方式相对落后
    第二节 政府监管存在问题的原因
        一、市场经济体制尚未完善
        二、政府监管转变不到位
        三、监管制度体系不健全
        四、金融监管体制改革不彻底
第五章 浦发银行上海分行操作风险政府监管优化对策
    第一节 完善政府监管商业银行行为的市场经济体制
        一、政府应从总揽一切向做好公共服务转变
        二、由管制型无限政府向服务型有限政府转变
        三、打破金融市场政府垄断的职能
    第二节 推行风险管理,树立风险管理意识
    第三节 完善监管体制与法制
        一、厘清监管关系,明确监管分工
        二、填补监管漏洞,加强建设协调机制
        三、加强法制建设,健全监管法律法规
        四、确保政府监管的独立性
        五、努力完善信息披露制度
第六章 结语
参考文献
致谢



本文编号：3377463