证券公司精准智能化服务探讨

发布时间：2021-09-30 03:37

　　互联网券商的崛起改变了证券行业的运营模式,传统证券公司的市场竞争环境、营销策略和服务模式需要进行优化。从实践来看,金融科技为这种转变提供了动力,传统券商需要从人力引擎转为"人力+科技"双轮驱动,利用金融科技驱动效能提升。本文从客户服务模式的发展历程出发,分析了如何依托金融科技力量在精准智能化服务方面进行探索与实践,展示了精准智能化服务平台的运营体系和流程设计,并在此基础上提炼出精准智能化服务平台的应用价值。 

【文章来源】：金融纵横. 2019,(12)

【文章页数】：9 页

【部分图文】：

精准智能化服务系统核心功能图

在历史休眠客户激活、投顾潜客挖掘、理财产品推荐、基金产品推荐、客户资产流失预测、零资产客户激活等多个场景进行机器学习模型预测和打分,自动挖掘潜在目标客户,为客户运营工作进行AI赋能。图2 精准智能化服务系统核心功能图

该体系需要用数据指标说话,用数据来评价运营效果,用数据帮助业务人员及时快速发现服务客户过程中存在的问题,帮助业务人员及时进行改进和完善。系统不仅能够快速自动汇总关键指标,而且也支持业务人员自助查看和分析流程的各项指标。以漏斗分析为例,系统能够针对某个流程实时自动生成漏斗转化指标,帮助业务人员快速发现问题关键点,某典型场景漏斗转化指标图如图3所示。五、精准智能化服务的流程设计

【参考文献】：
期刊论文
[1]证券公司如何跨入智能化时代[J]. 杨龙.  清华金融评论. 2019(05)
[2]智能化服务加速数字金融进程[J]. 张丽霞.  金融电子化. 2019(03)
[3]证券公司运营平台建设探讨[J]. 吴哲锐.  金融电子化. 2019(02)
[4]金融服务需求模式演变与商业银行渠道管理[J]. 潘小明,屈军.  南方金融. 2019(01)
[5]区块链对金融体系的“智能化冲击”及其应对[J]. 谢姗珊,王鹏.  海南金融. 2018(06)
[6]金融科技驱动下的金融智能化发展研究[J]. 乔海曙,杨彦宁.  求索. 2017(09)
[7]金融智能化发展:动因、挑战与对策[J]. 乔海曙,王鹏,谢姗珊.  南方金融. 2017(06)
[8]基于移动平台的智能化客户服务系统研究[J]. 卢献利,张淑媛.  内蒙古大学学报(自然科学版). 2014(04)



本文编号：3415048