我国私人银行法律制度研究

发布时间：2022-01-21 12:27

　　至2005年私人银行首次登陆我国,以收益率高和收益的稳定性好成为国内中外资银行获取利润的必争之地,在随后的两年内,国内各商业银行纷纷在我国经济较发达的地区相继成立私人银行部。目前,我国私人银行业务呈蓬勃发展之势,由于我国经济的进一步发展和富裕人士财富的高增长动力的支持,我国私人银行业务具有广阔的发展空间。但私人银行业务的开展需要依赖个人信用制度、息披露制度、保密制度、自由的资本流动、人才的培养等等,我国的相关法律制度严重滞后,成为制约私人银行业务发展的重要因素。私人银行业务蓬勃的发展态势呼唤相关法律制度尽快出台。故本文致力于勾勒出较为完善的私人银行法律制度框架,为其在我国的快速、健康发展提供制度支持。本文将采用如下研究方法:首先,历史分析法以理清私人银行法律制度在国外的发展。其次,实证分析方法分析我国现形相关法律制度的缺陷及空白之处,为完善我国相关的法律制度提供方向。最后,采用比较分析方法。将国际通行规则、美国、新加坡、瑞士等国家的相关法律制度与我国的进行比较分析,总结出对我国私人银行法律制度建设的启示。文章正文共分为四个部分,第一部分简要介绍了私人银行的概念和特征,并从其涉及的相关法... 

【文章来源】：西南政法大学重庆市

【文章页数】：58 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
内容摘要
Abstract
引言
    一、选题的实际意义与理论意义
    二、国内外相关课题研究与基本现状
一、私人银行法律制度概述
    （一） 私人银行释义
        1、私人银行的概念
        2、私人银行的特征
    （二） 私人银行法律制度的内容及特征
        1、私人银行法律制度的内容
        2、私人银行法律制度的特征
二、我国私人银行法律制度的现状与缺陷
    （一） 反洗钱法律制度的现状与缺陷
        1、反洗钱法律制度的现状
        2、反洗钱法律制度之缺陷
    （二） 商业银行保密法律制度的现状与缺陷
        1、商业银行保密法律制度的现状
        2、金融机构保密法律制度之缺陷
    （三） 商业银行经营体制的现状及对私人银行的限制
        1、分业经营法律制度的现状
        2、分业经营法律制度对私人银行的限制
    （四） 外汇管理制度的现状及对私人银行的限制
        1、外汇管理制度的现状
        2、外汇管理制度对私人银行的限制
    （五） 商业银行信息披露制度的现状及其缺陷
        1、信息披露法律制度的现状
        2、信息披露制度之缺陷
    （六） 个人信用制度的现状及缺陷
        1、个人信用制度之现状
        2、个人信用制度的缺陷
三、外国私人银行法律制度考察
    （一） 外国私人银行立法概览
        1、瑞士私人银行立法概况
        2、美国私人银行立法概况
        3、新加坡私人银行立法概况
    （二） 国外私人银行法律制度的主要内容
        1、金融机构反洗钱法律制度
        2、个人信用制度—以美国为例
        3、商业银行保密法律制度
四、我国私人银行法律制度之完善
    （一） 建立我国私人银行市场准入法律制度
        1、银行的准入标准
        2、普通从业人员的准入标准
        3、客户的条件限制
    （二） 完善私人银行保密法律制度
        1、加快立法进程
        2、加强对私人银行保密工作的监管
        3、建立私人银行内部保密管理制度
    （三） 适度放松对私人银行的限制
        1、放松对私人银行的外汇管制
        2、允许私人银行混业经营
    （四） 完善个人信用制度
        1、建立健全信用立法
        2、建设个人征信机构网络
        3、建立统一的个人信用评级标准
    （五） 完善私人银行信息披露制度
        1、以强制披露为原则
        2、加强信息披露责任的惩罚力度
        3、规定中介机构行政处罚责任
        4、引入市场机制加强私人银行的信息披露
    （六） 完善私人银行反洗钱法律制度
        1、完善我国的《反洗钱法》
        2、加强利用私银行实施洗钱犯罪的刑事打击力度
        3、完善反洗钱监管部门的组织架构
结语
致谢
参考文献


【参考文献】：
期刊论文
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[3]对我国银行与客户法律关系重新定位若干问题之思考[J]. 黎四奇.  财经理论与实践. 2008(02)
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硕士论文
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[9]私人银行业务发展策略探析[D]. 李彦.西南财经大学 2007
[10]我国商业银行开展私人银行业务的国际借鉴与思考[D]. 毕奇.吉林大学 2007



本文编号：3600259