商业银行个人理财业务优化模型

发布时间：2022-02-04 20:48

　　本文在针对我国各商业银行的个人理财业务进行调查后,将分工细化的思想运用到商业银行的个人理财业务中,用客观的调查结果说明商业银行个人理财业务流程优化的必要性,结合分工细化与流程再造理论构建了商业银行个人理财业务模型。商业银行个人理财业务优化模型是由发掘客户模块、产品研究模块、营销客户模块、售后服务模块以及综合理论模块构成。发掘客户模块作为商业银行个人理财业务流程的第一个模块,它的功能是寻找目标客户,发掘客户需求,然后将有价值的信息提供给产品研究模块、营销客户模块、售后服务模块。从事理财业务流程中产品研究模块相关工作的银行员工,负责对各种投资渠道进行研究,然后从多种投资渠道中精选出符合客户需求并且有投资价值的理财产品。营销客户模块强调了营销的重要性,它的功能是将产品研究模块中精选出来的理财产品营销给适合的客户。售后服务模块将售后服务作为商业银行个人理财业务流程的一个重要环节加以强调,使得售后服务在个人理财业务中受到更多的重视。综合理论模块贯穿于商业银行个人理财业务的整个过程,是从事每个模块描述的工作时都需要具备的基础理论。流程再造是为了在衡量绩效的关键指标上取得显著改善,从根本上重新思考、... 

【文章来源】：山东大学山东省211工程院校985工程院校教育部直属院校

【文章页数】：43 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
绪论
    1.1 选题背景
        1.1.1 经济背景
        1.1.2 国内商业银行个人理财业务现状
    1.2 选题目的及意义
    1.3 研究思路
    1.4 文献综述
    1.5 理论意义和应用价值
第二章 构建商业银行个人理财业务模型
    2.1 构建商业银行个人理财业务模型的原因
    2.2 将分工细化的思想应用到商业银行个人理财业务中
    2.3 将流程管理的相关理论应用到商业银行个人理财业务中
    2.4 形成商业银行个人理财业务模型
第三章 商业银行个人理财业务各模块功能介绍
    3.1 发掘客户模块
    3.2 产品研究模块
    3.3 营销客户
    3.4 售后服务
    3.5 综合理论
第四章 商业银行个人理财业务模型的优点
    4.1 商业银行个人理财业务模型的应用分析
    4.2 具体优点
参考文献
附录1 建行老员工的营销经验
致谢
学位论文评阅及答辩情况表


【参考文献】：
期刊论文
[1]我国商业银行个人理财产品的问题及对策[J]. 彭凌.  生产力研究. 2010(02)
[2]基于六西格玛管理法的我国银行流程再造研究[J]. 罗韵轩.  南方金融. 2008(04)
[3]我国商业银行开展个人理财服务的营销策略分析[J]. 朱欢,李艳锦.  金融与经济. 2005(08)
[4]对我国商业银行再造的思考[J]. 敖玉梅,程红英.  企业经济. 2005(04)
[5]市场营销理论的新发展及其对商业银行营销的启示[J]. 何攀,林洪明.  济南金融. 2003(12)



本文编号：3613915