金融行为监管模式分析与国际经验借鉴

发布时间：2023-02-06 13:07

　　在国际金融监管发展中,各国在制定金融体制和监管立法时,甚至国际监管规则,普遍倾向于审慎监管,强调金融机构维护金融体系稳定的作用,而自2008年金融危机后,逐步重视行为监管,强调对金融机构间的交易行为的监管和对金融消费者的权益保护。强化行为监管,无疑是弥补双峰监管理念的短板,形成审慎监管与行为监管有效互补的监管框架。本文从行为监管的认识层次、模式划分和实践探索的角度,探究行为监管理念的演进、存在形式,总结了主要国家行为监管的实践经验,旨在为我国新时代下金融监管机制如何纳入行为监管机制提供借鉴。

【文章页数】：10 页

【文章目录】：
引言
一、行为监管的理论基础及研究发展
二、行为监管理念的演进变化及模式分析
    (一) 行为监管理念及模式的划分标准
    (二) 行为监管理念的演进变化:“四种选择”与“四个层次”
三、“双峰”监管模式下行为监管的国际经验分析
    (一) 澳大利亚--“三元结构式双峰”监管模式
    (二) 荷兰--“经典双峰”监管模式
    (三) 英国--“准双峰”监管模式
    (四) 美国--“伞+双峰”监管模式
四、我国金融监管机制改革的启示和策略
    (一) 深化金融体制改革, 构建“1+1+3”格局的“内双峰”监管模式
    (二) 强化行为监管意识, 进一步完善行为监管机制的顶层设计
    (三) 强化监管资源支持, 进一步提升行为监管的监管能力



本文编号：3736054