工商银行授信审批业务操作风险管理研究
发布时间：2023-03-05 02:45
巴塞尔委员会于2004年6月公布了《巴塞尔新资本协议》,明确把操作风险纳入资本充足率监管框架之中,并且要求金融机构为操作风险配置相应水平的资本金。这既是近年来国际金融界日益注重操作风险管理实践的一个总结,同时也是对商业银行的操作风险管理提出的新要求,使银行业对操作风险的管理面临新的挑战。中国工商银行作为我国四大国有商业银行之一,操作风险管理还处于初级阶段,没有形成适合行自身状况的操作风险计量模型和控制操作风险的工具。而授信管理业务作为工商银行目前最主要的收益来源,面临的操作风险更不容忽视。在此背景下,工商银行有必要对授信审批业务的操作风险进行研究,为提高授信审批业务管理水平,控制授信审批操作风险奠定基础。 本文借鉴了国内外金融学界、业界对操作风险研究和管理实践,阐述了商业银行操作风险的一般理论,在此基础上,给出授信审批业务操作风险的定义。随后结合工商银行授信审批操作风险管理实情,分别对目前工商银行授信审批业务操作风险特点、管理程序、存在的主要问题进行分析。接着运用工商银行典型案例,以定性与定量相结合的方法,从多个角度重点解析了授信操作风险案例并提出了自已见解。最后针对就国内商业银行如何...
【文章页数】：66 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
插图索引
附表索引
第1章 绪论
1.1 选题背景与意义
1.2 文献综述
1.2.1 操作风险管理研究综述
1.2.2 授信审批业务风险管理研究综述
1.3 相关概念界定
1.3.1 授信审批业务
1.3.2 授信审批业务操作风险
1.4 研究内容及研究方法
1.4.1 研究内容
1.4.2 研究方法
第2章 授信审批业务操作风险管理理论基础
2.1 商业银行操作风险管理理论
2.1.1 商业银行操作风险概念及分类
2.1.2 巴塞尔新资本协议下操作风险三大支柱
2.1.3 我国关于操作风险的相关规定
2.2 内部控制理论
2.2.1 内部控制的涵义
2.2.2 内部控制理论的内容
2.3 委托代理理论
2.3.1 委托代理理论的涵义
2.3.2 委托代理理论的内容
2.4 信息不对称理论
2.4.1 信息不对称理论的涵义
2.4.2 信息不对称理论的内容
第3章 工商银行授信审批业务操作风险管理现状分析
3.1 国内商业银行授信审批业务操作风险现状
3.1.1 国内商业银行授信审批业务操作风险分析
3.1.2 国内商业银行授信审批业务操作风险特点
3.2 工商银行授信审批业务操作流程及管理程序
3.2.1 信贷准入基础资料的收集
3.2.2 信贷申报
3.2.3 信贷发放审批
3.2.4 贷后管理
3.3 工商银行授信审批业务操作风险管理特点
3.4 工商银行授信审批业务操作风险管理存在的主要问题
3.4.1 信贷准入阶段主要存在的问题
3.4.2 信贷申报阶段主要存在的问题
3.4.3 信贷授信审批阶段存在的问题
3.4.4 贷后管理内控阶段存在的问题
3.5 工商银行授信审批业务操作风险管理方法
3.5.1 信贷准入阶段授信审批业务操作风险管理方法
3.5.2 信贷申报阶段授信审批业务操作风险管理方法
3.5.3 信贷授信审批阶段操作风险管理方法
3.5.4 贷后管理内控阶段授信审批业务操作风险管理方法
第4章 工商银行授信审批业务操作风险管理案例剖析
4.1 A公司“贷款准入不严”案例分析
4.1.1 案例背景
4.1.2 案例剖析
4.2 B公司“违规操作”案例分析
4.2.1 案例背景
4.2.2 案例剖析
4.3 C公司“重贷轻管”案例分析
4.3.1 案例背景
4.3.2 案例风险剖析
4.4 小结
第5章 强化工商银行授信审批业务操作风险管理策略
5.1 完善授信审批业务贷前审查制度
5.2 建立授信审批操作风险管理组织架构机制
5.3 改善授信审批风险管理激励和约束机制
5.4 全面推进先进的操作风险评价体系
5.5 打造良好公司治理下的授信审批操作风险管理文化
5.6 建设高素质、专业化的授信员工团队
结论
参考文献
致谢
本文编号：3755538
【文章页数】：66 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
插图索引
附表索引
第1章 绪论
1.1 选题背景与意义
1.2 文献综述
1.2.1 操作风险管理研究综述
1.2.2 授信审批业务风险管理研究综述
1.3 相关概念界定
1.3.1 授信审批业务
1.3.2 授信审批业务操作风险
1.4 研究内容及研究方法
1.4.1 研究内容
1.4.2 研究方法
第2章 授信审批业务操作风险管理理论基础
2.1 商业银行操作风险管理理论
2.1.1 商业银行操作风险概念及分类
2.1.2 巴塞尔新资本协议下操作风险三大支柱
2.1.3 我国关于操作风险的相关规定
2.2 内部控制理论
2.2.1 内部控制的涵义
2.2.2 内部控制理论的内容
2.3 委托代理理论
2.3.1 委托代理理论的涵义
2.3.2 委托代理理论的内容
2.4 信息不对称理论
2.4.1 信息不对称理论的涵义
2.4.2 信息不对称理论的内容
第3章 工商银行授信审批业务操作风险管理现状分析
3.1 国内商业银行授信审批业务操作风险现状
3.1.1 国内商业银行授信审批业务操作风险分析
3.1.2 国内商业银行授信审批业务操作风险特点
3.2 工商银行授信审批业务操作流程及管理程序
3.2.1 信贷准入基础资料的收集
3.2.2 信贷申报
3.2.3 信贷发放审批
3.2.4 贷后管理
3.3 工商银行授信审批业务操作风险管理特点
3.4 工商银行授信审批业务操作风险管理存在的主要问题
3.4.1 信贷准入阶段主要存在的问题
3.4.2 信贷申报阶段主要存在的问题
3.4.3 信贷授信审批阶段存在的问题
3.4.4 贷后管理内控阶段存在的问题
3.5 工商银行授信审批业务操作风险管理方法
3.5.1 信贷准入阶段授信审批业务操作风险管理方法
3.5.2 信贷申报阶段授信审批业务操作风险管理方法
3.5.3 信贷授信审批阶段操作风险管理方法
3.5.4 贷后管理内控阶段授信审批业务操作风险管理方法
第4章 工商银行授信审批业务操作风险管理案例剖析
4.1 A公司“贷款准入不严”案例分析
4.1.1 案例背景
4.1.2 案例剖析
4.2 B公司“违规操作”案例分析
4.2.1 案例背景
4.2.2 案例剖析
4.3 C公司“重贷轻管”案例分析
4.3.1 案例背景
4.3.2 案例风险剖析
4.4 小结
第5章 强化工商银行授信审批业务操作风险管理策略
5.1 完善授信审批业务贷前审查制度
5.2 建立授信审批操作风险管理组织架构机制
5.3 改善授信审批风险管理激励和约束机制
5.4 全面推进先进的操作风险评价体系
5.5 打造良好公司治理下的授信审批操作风险管理文化
5.6 建设高素质、专业化的授信员工团队
结论
参考文献
致谢
本文编号：3755538
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