国际商务交易中的预付卡制度研究——基于沃尔夫斯堡规则视角

发布时间：2017-07-18 19:21

  本文关键词：国际商务交易中的预付卡制度研究——基于沃尔夫斯堡规则视角

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【摘要】：在美债危机与欧洲危机的背景下,预付卡作为刺激金融服务业发展的手段之一,在国内外快速发展。伴随预付卡在我国的广泛使用,其风险问题也日趋严峻。研究分析我国预付卡制度对推动金融机构反洗钱监管、遏制反洗钱犯罪具有重要的现实意义。本文在阐述我国预付卡现状的基础上,初步分析了我国预付卡行业的相关法律、法规并不健全等问题。通过借鉴沃尔夫斯堡组织中预付卡发展和管理的先进经验,提出从立法、交易监控等方面完善我国预付卡制度的建议。
【作者单位】： 对外经济贸易大学法学院;
【关键词】： 国际商务 预付卡 风险 反洗钱
【基金】：国家社会科学基金青年项目“预防与遏制贪官外逃制度研究”(12CFX039)
【分类号】：F832.2
【正文快照】： 金融行动特别工作组(FATF)于2006年10月和2010年10月的报告指出,新型支付方式得到不断发展和广泛应用,这些支付方式为电子支付,是支持金融业务拓展、扩大市场份额的强有力工具,拥有广阔市场前景,其中预付卡的应用最为广泛。2011年10月14日,沃尔夫斯堡组织①发布了关于预付卡和

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本文编号：559380