互联网金融时代反洗钱防御体系的构建

发布时间：2017-07-28 16:34

  本文关键词：互联网金融时代反洗钱防御体系的构建

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【摘要】：互联网金融所带来的洗钱风险正日益加大,洗钱方式多种多样。风险隐患包括互联网金融游离于现行法律法规和监管之外、缺乏客户身份识别手段、相关互联网金融机构缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任意识、可疑资金追踪监测困难等方面,其中,反洗钱最根本的障碍在于产业碎片化所导致的信息分割。我国有必要从完善立法监管、深入开展客户身份识别、加强系统建设提升监测水平、建立反洗钱激励约束机制、拓展国际合作等方面着手构建宏观反洗钱防御体系,实现各义务主体反洗钱工作间的无缝衔接和反洗钱合力的充分发挥。
【作者单位】： 上海金融学院法律系;上海第二工业大学经济管理学院;
【关键词】： 互联网金融 反洗钱 防御体系
【基金】：“互联网金融时代消费者保护”,中国博士后科学基金面上资助项目(2014M561390)
【分类号】：D924.3;F832.2
【正文快照】： 2近年来,国内互联网金融蓬勃发展,将互联网技术拓展到金融行业,极大地降低了金融交易的时间和成本,扩大了金融服务的边界和市场。但与此同时,互联网金融的虚拟化、高科技化、隐蔽性、复杂性和跨区域性等特征,也为不法分子的犯罪活动提供了可乘之机。这其中,借助互联网金融洗钱

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本文编号：585015