河南省地方金融监管体系研究

发布时间：2017-08-12 13:28

  本文关键词：河南省地方金融监管体系研究

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【摘要】：金融的繁荣与发展推动着现代经济的不断进步与发展,是经济发展的主力。但是,如果缺乏相对应的金融监管,一旦发生金融风险,会对宏观经济产生很大的消极影响,甚至由地区性金融风险诱发为全球经济危机,例如美国次贷危机引起的全球经济危机。因此,在这样的背景下,对金融监管的需求会越来越大,金融监管不仅成为金融业安全与稳定发展的保障,同时也成为社会经济稳健发展的关键。与此同时,我国当前的金融监管体系,以“一行三会”的垂直体系为主。特别地,对于目前河南省的现状而言,证监会只设立到省一级,即整个河南省只有证监局,保监会的下设部门——保监局只设立到河南省的部分地市,除此之外,银监局可以分布到地级市,但唯有中国人民银行的分支机构可以分设到区县一级。次贷危机爆发以来,不少地方的金融办在很多方面都进行了尝试和探索。但是地方金融发展仍然相对滞后,存在很多需要解决的问题,这些问题的存在对我国现行的金融监管体制,特别是对地方金融监管体系提出了新的要求,因此,完善我国金融监管体系,尤其是地方金融监管体系成为急需解决的主要问题。目前,关于地方金融监管体系的研究很多,但是针对河南省地方金融监管体系的研究成果却相对较少。另外,在中原经济区及郑州航空港经济综合实验区建立后,河南省民营中小企业发展迅速,积累了丰富的资本。但是这些中小企业在发展过程中容易出现资金缺口的现象,融资也相对困难,于是便有了地方金融的出现和不断发展。地方金融的不断发展,极大的促进了河南省整体经济的发展,但同时也有很多不稳定因素逐渐显现。所以,本文结合河南省实际情况,在充分吸收前人研究成果的基础上,力求有所创新,构建完善的河南省地方金融监管体系。本文首先介绍地方金融监管的相关概述:分析了地方金融监管的内涵、对象、原则等。其次,梳理了地方金融监管的相关理论基础及必要性:从互联网金融创新、保障地方金融安全、金融监管信息不对称、解决权力与责任不对等等方面,对地方金融监管的必要性进行分析。然后,从河南省地方金融监管的发展,河南省地方金融监管实践、工作成效以及金融监管中出现的问题和矛盾等方面分析了河南省地方金融监管的发展状况。再者,在分析现状的基础上,提出构建完善的河南省地方金融监管体系:从地方金融监管体系原则、主体的选择、体系的构成以及体系的绩效评估等方面进行设计。最后,提出改善河南省地方金融监管的具体对策:积极推进金融体制改革、完善地方金融监管机制等。
【关键词】：金融监管 地方金融监管 监管体系
【学位授予单位】：河南大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.1
【目录】：

• 摘要4-6
• ABSTRACT6-11
• 第1章 绪论11-17
• 1.1 研究背景及意义11-12
• 1.2 国内外研究现状12-13
• 1.2.1 国外研究现状12
• 1.2.2 国内研究现状12-13
• 1.3 研究内容及框架13-14
• 1.4 研究方法与主要创新14-17
• 第2章 地方金融监管概述17-25
• 2.1 地方金融监管的相关概念17-20
• 2.1.1 地方金融监管的内涵17
• 2.1.2 地方金融监管的对象17-18
• 2.1.3 地方金融监管的原则18-19
• 2.1.4 地方金融监管的职能19-20
• 2.2 地方金融监管的相关理论基础20-21
• 2.2.1 信息不完全和不对称监管理论20-21
• 2.2.2 外部性监管理论21
• 2.2.3 金融机构自由竞争理论21
• 2.3 地方金融监管的必要性21-25
• 2.3.1 互联网金融的发展对金融监管的新要求22
• 2.3.2 保障地方金融安全的现实要求22
• 2.3.3 金融监管信息不对称的客观要求22-23
• 2.3.4 解决权力与责任不对等问题的现实要求23
• 2.3.5 地方制度竞争的要求23-25
• 第3章 河南省地方金融监管的现状分析25-31
• 3.1 河南省地方政府金融监管职权的发展进程25
• 3.2 河南省地方金融监管的实践25-27
• 3.2.1 建立健全地方性金融法规体系26
• 3.2.2 成立地方金融办，加强对地方金融监管机构的管理26-27
• 3.3 当前河南省地方金融监管的工作成效27-28
• 3.3.1 一定程度上解决了缺乏协调机制的问题27
• 3.3.2 产生了显著的地方金融中心集聚效应27-28
• 3.3.3 维护了地方金融体系的安全和稳定28
• 3.4 河南省地方金融监管中存在的问题28-31
• 3.4.1 地方金融管理过程中缺乏协调机制28
• 3.4.2 地方金融监管工作中法律法规体系不健全28-29
• 3.4.3 地方金融监管工作中技术人才基础落后29-31
• 第4章 完善河南省地方金融监管体系31-35
• 4.1 地方金融监管体系的原则31-32
• 4.2 地方金融监管主体的选择32-33
• 4.2.1 政府监管32
• 4.2.2 非政府监管32
• 4.2.3 混合监管与协调32-33
• 4.3 河南省地方金融监管体系的构成33-35
• 4.3.1 组织体系33
• 4.3.2 监管指标体系33
• 4.3.3 法律法规体系33-35
• 第5章 河南省地方金融监管绩效评估的实证研究—以地方政府金融监管治理指标为例35-41
• 5.1 评估方法36-37
• 5.2 样本与数据选择37-38
• 5.3 样本政府金融监管绩效实证测评38-41
• 第6章 改善河南省地方金融监管的对策建议41-49
• 6.1 积极推进金融监管体制改革41
• 6.2 完善地方金融监管机制41-44
• 6.2.1 在地方金融监管思路上进行创新41-42
• 6.2.2 完善地方金融监管的管理机制42-43
• 6.2.3 推进和深化地方金融监管绩效评估43-44
• 6.3 探索地区性金融监管运行协作机制44-46
• 6.3.1 建立健全金融机构风险自评报告制度44-45
• 6.3.2 建立健全重点行业、企业的金融风险监测机制45
• 6.3.3 建立健全金融风险管理应急机制45-46
• 6.4 建立地方金融监管保障机制46-49
• 6.4.1 建立非政府监管的协调机制46
• 6.4.2 建立健全市场准入和退出机制46-47
• 6.4.3 建立健全法律法规体系47
• 6.4.4 提高监管队伍素质47-49
• 总结与展望49-51
• 参考文献51-53
• 致谢53-54

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本文编号：661846