我国银行业监管效率研究

发布时间：2017-09-18 10:35

  本文关键词：我国银行业监管效率研究

  更多相关文章： 银行监管 监管政策 内控机制 效率

【摘要】：有效和稳健的银行体系是经济增长的一个重要引擎，它可以合理配置资金资源，将资金转移到最具潜力的项目中，从而产生可观的外溢效应，带动整体经济快速增长。近些年来，金融全球化和自由化在推动世界经济发展的同时也增加了各国金融体系的不确定性因素，特别是20世纪90年代以后银行风险和危机发生的频率很高。持续不断的金融动荡和金融危机，对金融监管特别是银行监管提出了更大的挑战。我国是经济转轨国家，银行业除了存在垄断、负外部性、信息不对称等市场失灵现象外，还存在社会信用缺失、预算软约束等特殊因素。特别是中国加入世界贸易组织之后，金融市场的国际化发展趋势日趋明显，加强金融监管、防范和化解金融风险成为金融工作的重中之重，对监管当局的监管要求无论是内容、手段、体制，还是法律法规的完善都提出了新的更高要求。在这样一个大背景下，如何提高我国银行业的监管效率既是一个理论问题，也是一个非常现实的问题。在已有的银行监管理论与实务研究中，更多强调的是被监管者即商业银行的治理结构与内控制度建设，而关于监管主体本身的理论，则主要关注于监管体制的安排、监管机构的设置、监管目标的定位等问题，而对于监管行为的效率问题却很少有人进行深入的研究。银行监管的效率应该包括两层含义：一是监管部门降低监管成本，，提高监管本身的效率。二是通过保护存款者的利益，促进被监管者市场竞争能力的提高和抗风险能力的增强，并由此提高整个银行业的效率。本文首先对银行监管理论的研究现状进行了回顾，并对国际上几种具有代表性的监管体系进行比较分析。在此基础之上，对我国银行监管政策、监管机构的内部治理对监管效率的影响进行了研究。最后结合国际银行业的发展实践和我国实际总结出提高我国银行业监管效率的相关建议。
【关键词】：银行监管 监管政策 内控机制 效率
【学位授予单位】：东北财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2005
【分类号】：F832.1
【目录】：

• 摘要2-3
• ABSTRACT3-7
• 第1章 银行监管的理论基础7-13
• 1.1 公共利益监管理论7-10
• 1.1.1 外部效应7-9
• 1.1.2 信息不完备或信息不对称9
• 1.1.3 银行市场是不完全竞争的市场9-10
• 1.2 监管经济理论10-11
• 1.3 小结11-13
• 第2章 国外银行业监管比较与借鉴13-23
• 2.1 美国银行业监管效率13-16
• 2.1.1 监管特点13-15
• 2.1.2 总体效率评价15-16
• 2.2 英国银行业监管效率16-19
• 2.2.1 监管特点16-17
• 2.2.2 总体效率评价17-19
• 2.3 日本银行业监管效率19-21
• 2.3.1 监管特点19-20
• 2.3.2 总体效率评价20-21
• 2.4 小结21-23
• 第3章 银行监管政策对监管效率的影响23-39
• 3.1 银行业市场准入制度及对监管效率的影响23-28
• 3.1.1 市场准入理论概况23-24
• 3.1.2 我国银行业市场准入监管的效率分析24-28
• 3.2 银行业资本管制制度及对监管效率的影响28-37
• 3.2.1 资本管制理论概况28
• 3.2.2 我国银行业资本结构及充足性解析28-31
• 3.2.3 我国银行业资本充足性监管的成本收益分析31-37
• 3.3 其他监管政策对监管效率的影响综述37-39
• 3.3.1 银行业务范围的限制37
• 3.3.2 民间监督政策37-39
• 第4章 监管机构内部治理机制对监管效率的影响39-47
• 4.1 银行监管的独立性39-42
• 4.1.1 规制权独立39-40
• 4.1.2 组织独立40-41
• 4.1.3 预算独立41-42
• 4.2 监管的透明度42-44
• 4.2.1 加强监管透明度的必要性42-43
• 4.2.2 如何提高我国银行监管的透明度43-44
• 4.3 监管机构的内控制度44-47
• 4.3.1 建立标准的监管指标体系44-45
• 4.3.2 科学合理的监管规则45-46
• 4.3.3 宽严适当的责任考核46-47
• 第5章 提高我国银行业监管效率的政策建议47-55
• 5.1 加强市场约束的监管作用47-50
• 5.1.1 完善银行信息披露制度47-49
• 5.1.2 充分发挥银行业同业的自律作用49
• 5.1.3 建立有效的银行风险评估体系49-50
• 5.2 建立存款保险制度50-53
• 5.2.1 建立存款保险制度的必要性50-51
• 5.2.2 建立存款保险制度的主要框架51-53
• 5.3 完善监管法律体系53-55
• 参考文献55-57
• 后记57-58
• 东北财经大学研究生学位论文原创性声明58
• 东北财经大学研究生学位论文使用授权书58

【相似文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 周文婷;;后金融危机时代银行监管环境的变化对会计准则的影响[J];经营管理者;2011年14期

2 汪天倩;;流动性过剩给商业银行带来的风险及对策探析[J];现代商贸工业;2011年11期

3 黄晓U

本文编号：875010