石河子农合行信息科技风险管理研究

发布时间：2020-07-08 12:09

【摘要】：随着银行业务与信息科技的融合发展,信息科技逐渐成为银行的核心竞争力。信息技术不断提高着商业银行业务的创新能力,信息科技水平领先的商业银行在同业竞争中优势显著。因此近年来各大商业银行对信息科技的投入不断加大,希望借助信息科技建设来推动业务发展和业务创新。然而商业银行往往重视信息系统建设却忽视信息科技风险管理,银行业信息科技风险管理水平相对薄弱。近几年商业银行信息科技风险事件层出不穷,给银行的经营管理和社会声誉带来很大的负面影响,因此加强商业银行信息科技风险管理已经刻不容缓。石河子农合行作为一家农村金融机构,信息科技发展相对缓慢,信息科技管理水平不高。石河子农合行已经认识到信息科技风险管理对于全行业务运营和发展的重要性,但是信息科技风险管理水平仍处于初级阶段,在信息科技风险管理理念、制度规范、操作流程、人员配备等诸多方面都面临着巨大的挑战。因此,如何有效管理信息化建设过程中产生的信息科技风险,使信息技术更好地服务于业务发展,已经成为石河子农合行必须认真研究的课题。本文首先介绍了国内外信息科技风险管理的研究现状,并对信息科技风险管理的相关理论和方法进行了阐述。其次对信息科技风险管理的分类、特点、定义以及内容进行全面的分析,提出了商业银行进行风险管理的一般流程:风险识别、风险评估、风险监测、风险控制。在文献回顾和理论分析的基础上,介绍石河子农合行信息科技风险管理的现状,进而对石河子农合行信息科技风险进行识别,最终识别确定了石河子农合行信息科技风险的八个大类:信息科技治理风险、战略管理风险、信息科技运维风险、信息安全风险、系统开发风险、信息科技外包风险、业务连续性管理风险、合规风险。针对识别出的风险进行风险评估,进一步发现石河子农合行信息科技风险管理存在的主要问题。利用风险监测工作机制和管理流程进行风险监测。结合石河子农合行评估的信息科技风险问题及目前的管理现状,提出要建立石河子农合行信息科技组织、制度、流程体系,并从优化信息科技治理方式、重视信息科技战略管理、科学开展信息安全工作、健全开发管理流程、加强运维管理能力、提高外包管理能力、完善业务连续性管理、提高合规管理质量等八个方面进行风险防控。本文结合石河子农合行的信息科技风险管理研究,总结出适合核心系统托管的农村合作银行可行的信息科技风险防控流程和具体的防控方法,对我国同类的农村金融机构如何防范信息科技风险有一定的指导作用。
【学位授予单位】：石河子大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2019
【分类号】：F832.35
【图文】：

技术路线图,技术路线

技术路线

信息科技,风险分类

3.2.2 石河子农合行信息科技风险分类为了更全面的梳理信息科技风险，首先要对风险进行分类，查找石河子农合行信息科技工作各领域、各条线业务流程中有哪些风险，并对识别的风险进行分类。在信息科技风险的分类上一定程度上借鉴了监管部门的分类标准，在此基础上结合同业信息科技风险管理的领先经验、区联社相关规划以及石河子农合行信息科技的实际情况，将信息科技风险分为以下八个一级风险：信息科技治理风险、信息科技战略风险、信息科技运维风险、信息安全风险、系统开发风险、信息科技外包风险、业务连续性管理风险、合规风险。根据风险大类中的具体内容，再将一级风险划分为相应的二级风险。部分领域还可细分为三级风险，甚至四级风险。根据上述分类原则，石河子农合行的信息科技风险分类如下：

【参考文献】