A证券公司财富管理业务转型风险管理研究
发布时间：2020-12-10 02:48
近几年A证券公司的运营发展非常迅速,在财富管理业务转型方面所投入的资源也比较丰富,这体现出了 A证券公司管理者对于财富管理业务转型工作的重视程度。在财富管理业务转型的过程中,A证券公司的经纪业务发展也受到了一定影响,部分老客户的流失使A证券公司对于财富管理业务转型的需求进一步提高。基于上述背景,A证券公司迫切需要结合财富管理业务转型工作开展的需要搭建一套科学的风险管理策略。通过有效的风险评价与分析,找出现阶段制约财富管理业务顺利转型的因素,由此提升财富管理业务转型水平,促进A证券公司竞争力的提高。本文通过风险控制理论、内部控制理论、客户关系管理理论等来为本文研究提供理论支持,对A证券公司现阶段财富管理业务发展现状及风险管理工作开展的现实情况进行分析,发现A证券公司财富管理业务发展取得了一定成绩,也提高了风险管控意识,但是为了进一步对现阶段财富管理业务转型过程中的风险进行评价,利用专家咨询法、层次分析法来对A证券公司财富管理业务转型过程中的风险来进行分析,并对其中的权重进行确定,发现目前存在内部控制体系不够完善、客户经理素质支撑不足、全过程管理体系未构建、风险管理技术更新较差等问题。结合...
【文章来源】：大连海事大学辽宁省 211工程院校
【文章页数】：56 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图１．１本文研究框架图??Ｆｉｇｕｒｅ?１．１?Ｆｒａｍｅｗｏｒｋ?ｏｆ?ｔｈｉｓ?ｐａｐｅｒ??１．５研究的创新点??本文研宄的创新点是将层次分析法、专家咨询法应用到财富管理业务转型的风险控??
Ｆｉｇｕｒｅ?３．１?Ｐｒｏｆｉｔ?Ｃｏｍｐｏｓｉｔｉｏｎ?ｏｆ?ＡＳｅｃｕｒｉｔｉｅｓ?Ｃｏｍｐａｎｙ?ｉｎ?ｔｈｅ?Ｆｉｒｓｔ?Ｈａｌｆ?ｏｆ?２根据图３．１可以看出，财富管理业务发展对于Ａ证券公司的影响非常重达到５４％。２０１８年上半年财富管理业务发展数据如表３．１所示。??表３．１Ａ证券公司财富管理业务交易情况表??Ｔａｂ?３．１?Ｂｕｓｉｎｅｓｓ?Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎｓ?ｏｆ?Ａ?Ｓｅｃｕｒｉｔｉｅｓ?Ｃｏｍｐａｎｙ＇ｓ?Ｗｅａｌｔｈ?Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ?项目?２０１８年上半年?２０１７年上半年财富顾问人数?８４５?８５３财富管理计划累计客户数目（万户）?２５９．５５?２４８．６８财富管理计划交易量（亿元）?７７８４．２９?８７２０．６４在行业市场竞争比较激烈的基础上，Ａ证券公司现有的财富管理业务被侵蚀，迫切需要利用有效的途径来实现财富管理业务模式的进一步优化。??３．?２?Ａ证券公司财富管理业务转型风险管理现状??
财富管理业务转型对于公司发展产生的积极作用是比较明显的，但是转型过程中也??不可避免的将会出现各类风险，在该过程中对于风险指标的确定与分析能够进一步明确??业务转型过程中可能遇到的各类风险。风险指标的确定流程如图４．１。??，?＼?／?＼?／?Ｎ??ｉ结合财Ｉ１Ｓ哉务进１彳丁?整理风险的相关Ｒ素?对风险因子进行确定??＼?／?Ｖ，?ｙ?Ｖ?／??图４．?１风险识别流程??Ｆｉｇｕｒｅ?４．１?Ｒｉｓｋ?Ｉｄｅｎｔｉｆｉｃａｔｉｏｎ?Ｐｒｏｃｅｓｓ??结合第二章的研究理论及国内外专家学者的研宄现状，拟定将一级评价因素归纳为??内部控制、客户经理的业务能力、全过程的风险控制、信息化建设水平，而通过对公司??现阶段风险管理工作开展的现实情况，发现公司对于财富管理业务转型风险控制工作的??开展也是基于上述几个环节来开展的，所以本文所选择的一级评价指标是具有合理性的。??在进行一级评价因素分解的过程中，本文充分考虑四个一级评价因素的内容，内部??控制的五个构成要素可以作为内部控制评价因素的二级评价因素；客户经理的业务能力??则体现在客户经理的培训及结合财富管理业务转型工作开展的考核中；全过程的风险管??理模式需要全员参与及审计工作的有效约束；数据信息技术的应用则应该结合风险管理??需求来制定预警指标
【参考文献】：
期刊论文
[1]如何有效实施客户体验管理[J]. 周海娟. 管理观察. 2017(05)
[2]提升客户体验 增强竞争能力[J]. 夏露. 现代金融. 2017(02)
[3]提升客户体验 助推私人银行业务发展[J]. 张浚哲. 金融博览. 2017(01)
[4]我国商业银行财富管理业务创新研究[J]. 梁安琪. 财经界(学术版). 2016(19)
[5]商业银行财富管理业务发展研究[J]. 李晓妍. 管理观察. 2016(26)
[6]资产配置在商业银行私人银行业务中的作用[J]. 周兵,邓志超,连燕玲. 现代管理科学. 2016(09)
[7]金融业运营精益化及转型之路[J]. 宋倩. 上海国资. 2016(08)
[8]私人银行与银行转型[J]. 薛瑞锋. 中国金融. 2016(16)
[9]财富管理的市场化与专业化[J]. 李礼辉. 中国金融. 2016(15)
[10]金融机构财富管理业务发展面临的矛盾与对策[J]. 于蓉. 南方金融. 2016(07)
本文编号：2907950
【文章来源】：大连海事大学辽宁省 211工程院校
【文章页数】：56 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图１．１本文研究框架图??Ｆｉｇｕｒｅ?１．１?Ｆｒａｍｅｗｏｒｋ?ｏｆ?ｔｈｉｓ?ｐａｐｅｒ??１．５研究的创新点??本文研宄的创新点是将层次分析法、专家咨询法应用到财富管理业务转型的风险控??
Ｆｉｇｕｒｅ?３．１?Ｐｒｏｆｉｔ?Ｃｏｍｐｏｓｉｔｉｏｎ?ｏｆ?ＡＳｅｃｕｒｉｔｉｅｓ?Ｃｏｍｐａｎｙ?ｉｎ?ｔｈｅ?Ｆｉｒｓｔ?Ｈａｌｆ?ｏｆ?２根据图３．１可以看出，财富管理业务发展对于Ａ证券公司的影响非常重达到５４％。２０１８年上半年财富管理业务发展数据如表３．１所示。??表３．１Ａ证券公司财富管理业务交易情况表??Ｔａｂ?３．１?Ｂｕｓｉｎｅｓｓ?Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎｓ?ｏｆ?Ａ?Ｓｅｃｕｒｉｔｉｅｓ?Ｃｏｍｐａｎｙ＇ｓ?Ｗｅａｌｔｈ?Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ?项目?２０１８年上半年?２０１７年上半年财富顾问人数?８４５?８５３财富管理计划累计客户数目（万户）?２５９．５５?２４８．６８财富管理计划交易量（亿元）?７７８４．２９?８７２０．６４在行业市场竞争比较激烈的基础上，Ａ证券公司现有的财富管理业务被侵蚀，迫切需要利用有效的途径来实现财富管理业务模式的进一步优化。??３．?２?Ａ证券公司财富管理业务转型风险管理现状??
财富管理业务转型对于公司发展产生的积极作用是比较明显的，但是转型过程中也??不可避免的将会出现各类风险，在该过程中对于风险指标的确定与分析能够进一步明确??业务转型过程中可能遇到的各类风险。风险指标的确定流程如图４．１。??，?＼?／?＼?／?Ｎ??ｉ结合财Ｉ１Ｓ哉务进１彳丁?整理风险的相关Ｒ素?对风险因子进行确定??＼?／?Ｖ，?ｙ?Ｖ?／??图４．?１风险识别流程??Ｆｉｇｕｒｅ?４．１?Ｒｉｓｋ?Ｉｄｅｎｔｉｆｉｃａｔｉｏｎ?Ｐｒｏｃｅｓｓ??结合第二章的研究理论及国内外专家学者的研宄现状，拟定将一级评价因素归纳为??内部控制、客户经理的业务能力、全过程的风险控制、信息化建设水平，而通过对公司??现阶段风险管理工作开展的现实情况，发现公司对于财富管理业务转型风险控制工作的??开展也是基于上述几个环节来开展的，所以本文所选择的一级评价指标是具有合理性的。??在进行一级评价因素分解的过程中，本文充分考虑四个一级评价因素的内容，内部??控制的五个构成要素可以作为内部控制评价因素的二级评价因素；客户经理的业务能力??则体现在客户经理的培训及结合财富管理业务转型工作开展的考核中；全过程的风险管??理模式需要全员参与及审计工作的有效约束；数据信息技术的应用则应该结合风险管理??需求来制定预警指标
【参考文献】：
期刊论文
[1]如何有效实施客户体验管理[J]. 周海娟. 管理观察. 2017(05)
[2]提升客户体验 增强竞争能力[J]. 夏露. 现代金融. 2017(02)
[3]提升客户体验 助推私人银行业务发展[J]. 张浚哲. 金融博览. 2017(01)
[4]我国商业银行财富管理业务创新研究[J]. 梁安琪. 财经界(学术版). 2016(19)
[5]商业银行财富管理业务发展研究[J]. 李晓妍. 管理观察. 2016(26)
[6]资产配置在商业银行私人银行业务中的作用[J]. 周兵,邓志超,连燕玲. 现代管理科学. 2016(09)
[7]金融业运营精益化及转型之路[J]. 宋倩. 上海国资. 2016(08)
[8]私人银行与银行转型[J]. 薛瑞锋. 中国金融. 2016(16)
[9]财富管理的市场化与专业化[J]. 李礼辉. 中国金融. 2016(15)
[10]金融机构财富管理业务发展面临的矛盾与对策[J]. 于蓉. 南方金融. 2016(07)
本文编号：2907950
本文链接：https://www.wllwen.com/guanlilunwen/glzh/2907950.html
