四川银监局对影子银行监管的政策研究

发布时间：2017-08-04 00:10

  本文关键词：四川银监局对影子银行监管的政策研究

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【摘要】：影子银行在当前我国金融体系中占据重要地位,发挥着重要作用。影子银行一方面促进传统银行发展模式的创新,另一方面促进影子银行业务的创新发展,影子银行同时也推动金融全球化,促进四川经济发展。但是我们也应当看到影子银行所存在的一些弊端,存在市场风险、增加市场不确定性、诱发金融危机,这就不可避免的对影子银行的监管提出了新的挑战,其中影子银行相关主体界限不明、有关行业的风险防范政策不全面、为躲避监管而创新的金融产品等问题不断显现。其中市场参与主体众多、监管界限不明确是其中非常突出、明显和亟待解决的问题,针对这一问题,四川银监局陆续出台了一系列针对不同影子银行的相关监管政策,在一定程度上解决了影子银行发展中的一些问题。论文主要从四川银监局对影子银行监管政策的制定和执行过程的角度,从公共管理的视角分析政策本身的不足,体制弊端对政策执行的阻滞,通过对国内外相关影子银行监管政策文本研究,综合运用文献分析法、理论分析法、综合分析法将理论与实践相结合,并结合当前已有的相关影子银行监管政策的颁布情况及政策的逐步完善,对当前影子银行的监管的不足之处提出了相关的意见与建议,以期对影子银行健康发展及市场监管具有一定的理论价值和现实意义。在政策的制定方面,从影子银行监管政策制定的不完善性、缺乏系统性、可操作性导致政策实施问题进行梳理研究,结合当前监管政策的不完善,体制本身存在弊端,从问题、对策两个维度进行分析研究,提出相应的对策及建议。在政策执行方面,政策文本本身在制定上与实际结合不严谨导致其可执行不高,或者缺乏有效的监管协调机制等一系列行为导致四川银监局的政策实施问题进行综合分析,提出相应的策略和改进措施。即要从政策的制定的适用性和可行性,改革体制弊端,完善执行结构,加强政策执行主体的执行力,并对四川银监局政策的实施进行过程监督和结果考核,在政策执行的四川省各监管机构之间,建立和加强信息沟通,从而有效的规范影子银行的健康发展,达到对四川省影子银行的有效监管的目的。
【关键词】：四川银监局 影子银行 商业银行 金融机构监管
【学位授予单位】：电子科技大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.3
【目录】：

• 摘要5-6
• ABSTRACT6-11
• 第一章 绪论11-17
• 1.1 研究背景11
• 1.2 研究意义11-12
• 1.3 国内外研究现状12-13
• 1.3.1 国内研究现状12
• 1.3.2 国外研究现状12-13
• 1.4 研究方法13-14
• 1.4.1 文献分析13-14
• 1.4.2 理论分析14
• 1.4.3 综合分析14
• 1.5 影子银行监管政策的理论基础14-17
• 1.5.1 影子银行理论14-15
• 1.5.2 银行监管理论15-16
• 1.5.3 公共利益论16-17
• 第二章 影子银行相关概念和作用17-22
• 2.1 影子银行及其特点17-18
• 2.2 影子银行的发展18-19
• 2.2.1 产生阶段18
• 2.2.2 发展阶段18
• 2.2.3 膨胀阶段18-19
• 2.3 影子银行在金融体系中的地位和作用19-22
• 2.3.1 改变传统银行发展模式19
• 2.3.2 推动金融全球化19-20
• 2.3.3 存在潜在市场风险20
• 2.3.4 增加金融市场不确定性20-21
• 2.3.5 膨胀发展诱发金融危机21-22
• 第三章 影子银行监管政策描述及分析22-25
• 3.1 影子银行监管政策描述22-24
• 3.2 国外监管政策24-25
• 第四章 四川银监局关于影子银行监管政策制定的过程分析25-30
• 4.1 影子银行监管政策制定的分析25
• 4.2 影子银行监管政策制定过程分析25-27
• 4.2.1 四川银监局对影子银行监管政策的实施25-26
• 4.2.2 四川银监局对影子银行监管政策的评估26-27
• 4.2.3 四川银监局对影子银行监管政策的监控及终结27
• 4.3 四川银监局对影子银行监管决断的分析27-28
• 4.4 四川银监局对影子银行监管监测的分析28-30
• 第五章 四川银监局关于加强影子银行监管政策的内容分析30-34
• 5.1 四川银监局关于加强影子银行监管政策的规定性分析30-34
• 5.1.1 四川银监局关于加强对商业银行监管政策的规定性分析30-31
• 5.1.2 对信托公司监管政策的规定性分析31-32
• 5.1.3 对小额贷款公司监管政策的规定性分析32-33
• 5.1.4 对融资性担保公司监管政策的规定性分析33-34
• 第六章 四川银监局关于加强影子银行监管政策的执行对象分析34-41
• 6.1 四川银监局关于加强影子银行监管政策的执行对象分析34-37
• 6.1.1 对信托公司业务转型的促进作用分析34-35
• 6.1.2 对金融机构发展理财业务的规范性分析35-36
• 6.1.3 对民间融资业务规范管理性分析36-37
• 6.1.4 对融资性担保业务稳健发展性分析37
• 6.2 四川银监局关于加强影子银行监管政策执行效果分析37-41
• 6.2.1 对信托公司业务转型执行效果分析37-38
• 6.2.2 对金融机构发展理财业务执行效果分析38-39
• 6.2.3 对民间融资业务规范管理执行效果分析39-40
• 6.2.4 对融资性担保业务稳健发展执行效果分析40-41
• 第七章 调整四川银监局对影子银行监管政策的建议41-49
• 7.1 四川银监局对影子银行监管政策的建议41-45
• 7.1.1 合理地把握金融监管与金融创新的关系41
• 7.1.2 建立各监管机构间的协调机制41-42
• 7.1.3 健全金融监管法治体系，加强交易行为监管42-43
• 7.1.4 提高信息透明度，实现风险监测和预警机制43
• 7.1.5 参与金融监管合作，预防和应对外部风险43-44
• 7.1.6 培养高素质人才，，加强金融行业自律和内部控制44-45
• 7.1.7 加强投资者教育，提高对投资者利益保护45
• 7.2 对各类机构和业务的具体监管建议45-49
• 7.2.1 不持有金融牌照、完全无监督的信用中介机构监管建议45-46
• 7.2.2 不持有金融牌照、存在监管不足的信用中介机构监管建议46-47
• 7.2.3 持有金融牌照信用中介机构监管建议47-49
• 第八章 结论与展望49-51
• 8.1 结论49
• 8.2 展望49-51
• 致谢51-52
• 参考文献52-54

【参考文献】

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1 秦岭;;“影子银行系统”的系统性风险与监管——以美国为例的探讨[J];国际经济法学刊;2010年01期

本文编号：616919