秦皇岛建行动产质押业务风险控制研究

发布时间：2017-06-01 08:23

  本文关键词：秦皇岛建行动产质押业务风险控制研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：动产质押业务作为银行供应链融资产品中的创新产品,得到了许多银行的广泛重视和应用,有效缓解了中小企业融资困难的问题,然而由于银行内部管理和外部环境的问题,动产质押业务风险日益显现。本文以秦皇岛建行动产质押业务风险控制情况作为研究课题,旨在通过对产生风险的原因进行分析,提出风险防控的改进思路和具体措施。本文主要研究以下内容:首先,明确本文的研究意义,梳理国内外风险防控研究文献并进行评述,阐述本文的研究内容及方法,为后续内容奠定了理论基础;其次,对动产质押和风险控制相关理论进行归纳和总结,阐述动产质押业务的内涵、特点、作用及动产质押风险类型,引出动产质押业务风险控制的必要性;再次,分析秦皇岛建行动产质押业务发展和风险控制的状况,指出该行动产质押业务风险控制存在的问题;并从银行、融资企业、监管企业、三方面揭示上述问题的成因;在此基础上,参考秦皇岛建行的业务发展实际,制定动产质押的风险控制方案,包括风险管理模式的改造,风险预警指标的选取和风险预警平台的建立,并提出具体的业务改进方案;最后,从提升风险管理文化、健全组织结构、增加资金支持、完善激励措施、增强法律保障五个方面制定出确保改进方案顺利实施的各项保证措施,为风险控制目标的实现提供有力保障。
【关键词】：秦皇岛建行 动产质押 风险控制 预警平台
【学位授予单位】：燕山大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要5-6
• ABSTRACT6-11
• 第1章 绪论11-17
• 1.1 选题背景及研究意义11-12
• 1.1.1 选题背景11
• 1.1.2 研究意义11-12
• 1.2 国内外研究现状及评述12-15
• 1.2.1 国外研究现状12-13
• 1.2.2 国内研究现状13-14
• 1.2.3 国内外研究现状评述14-15
• 1.3 研究内容和研究方法15-17
• 1.3.1 研究内容15
• 1.3.2 研究方法15-17
• 第2章 动产质押和风险控制相关理论17-27
• 2.1 动产质押相关理论17-21
• 2.1.1 动产质押的概念17-18
• 2.1.2 动产质押的一般规定18-20
• 2.1.3 动产质押的分类20
• 2.1.4 动产质押的特点20-21
• 2.2 风险控制相关理论21-23
• 2.2.1 风险控制的概念21
• 2.2.2 风险控制的方法21-22
• 2.2.3 贷款风险分类22-23
• 2.3 动产质押融资风险分类23-26
• 2.3.1 质押物法律风险24
• 2.3.2 质押物经济风险24
• 2.3.3 借款人信用风险24-25
• 2.3.4 质物监管风险25
• 2.3.5 意外风险25
• 2.3.6 质权变现风险25
• 2.3.7 操作及道德风险25-26
• 2.4 本章小结26-27
• 第3章 秦皇岛建行动产质押风险控制现状及问题27-42
• 3.1 秦皇岛建行动产质押业务发展现状27-31
• 3.1.1 业务发展迅速27-29
• 3.1.2 引入秦皇岛港作为监管公司29-30
• 3.1.3 质押物种类主要是煤炭30
• 3.1.4 融资风险初步暴露30-31
• 3.2 秦皇岛建行动产质押风险控制组织及其运作31-34
• 3.2.1 机构设置31
• 3.2.2 监管主体31-33
• 3.2.3 业务流程33-34
• 3.3 动产质押业务风险控制存在的问题34-39
• 3.3.1 对监管公司的管理问题34-35
• 3.3.2 机构和岗位设置问题35
• 3.3.3 贷前调查问题35-36
• 3.3.4 贷后管理问题36-39
• 3.4 动产质押业务风险原因分析39-41
• 3.4.1 建行层面分析39-40
• 3.4.2 融资企业层面分析40-41
• 3.4.3 监管企业层面分析41
• 3.5 本章小结41-42
• 第4章 秦皇岛建行动产质押风险控制方案设计42-61
• 4.1 动产质押风险控制体系建立的原则和目标42-43
• 4.1.1 动产质押风险控制体系建立的原则42
• 4.1.2 动产质押风险控制体系建立的目标42-43
• 4.2 动产质押风险控制体系的构建43-54
• 4.2.1 动产质押风险控制管理模式改造43-44
• 4.2.2 动产质押风险预警指标选取44-49
• 4.2.3 动产质押风险预警平台建立49-54
• 4.2.4 动产质押风险预警平台运用54
• 4.3 动产质押风险控制体系的运营重点54-60
• 4.3.1 融资企业的评估与审查55
• 4.3.2 动产质押操作流程的执行55-57
• 4.3.3 质押物的风险评估和监管57-58
• 4.3.4 监管企业责任的规范58-59
• 4.3.5 贷后管理的精细化实施59-60
• 4.4 本章小结60-61
• 第5章 动产质押业务风险控制方案的实施保障61-66
• 5.1 提升风险管理文化61-62
• 5.1.1 加强风险管理研究和学习61
• 5.1.2 建立科学的风险内控机制61-62
• 5.2 健全组织结构62-63
• 5.2.1 业务团队建设62
• 5.2.2 管理责任规范62-63
• 5.2.3 人力资源培训63
• 5.3 增加资金支持63
• 5.4 完善激励措施63-64
• 5.5 增强法律保障64-65
• 5.5.1 加快完善监管企业责任制度64
• 5.5.2 加快完善动产担保相关法律和贷款保险制度64-65
• 5.6 本章小结65-66
• 结论66-67
• 参考文献67-69
• 附录69-70
• 攻读硕士学位期间承担的科研任务与主要成果70-71
• 致谢71-72
• 作者简介72

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前9条

1 刘光琦;葛善根;姚忠胜;朱殿吉;;动产质押融资的三方视角[J];中国储运;2013年08期

2 郑鑫;蔡晓云;;融通仓及其运作模式分析——中小企业融资方式再创新[J];科技创业月刊;2006年12期

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4 刘亚亚;曾佑新;;存货质押业务下物流企业的风险管理[J];物流科技;2009年09期

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6 熊Z，

本文编号：412182