A银行昆明分行后台业务风险控制研究

发布时间：2017-10-31 21:25

  本文关键词：A银行昆明分行后台业务风险控制研究

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【摘要】：在现代社会中,金融业正以极为迅猛的速度发展,现代商业银行已不再仅仅充当金融服务和信用中介的角色。它的核心功能已转变为风险控制。2010年《巴塞尔协议Ⅲ》出台后,国际金融业有了新的监管标准,新的监管体系正在建立和完善中,在此背景下,商业银行的风险控制的重要性更加凸显。事实上,商业银行风险控制不仅仅对单个银行有利,对整个银行业乃至国民经济运行也极为重要。如果就单个银行而言,商业银行风险控制可以帮助银行准确评估存在的潜在风险,从而采取相应的风险防范措施,抵御可能的风险。如若从银行业整体来看,商业银行的风险控制,在保证每一家银行正常运转同时,也可以防止金融业整体危机的爆发,进而保障社会经济的良性运转。因为商业银行是社会经济整体发展中的重要环节,一旦这一环节发生问题,很可能引起一连串的连锁反应。一个国家、地区、乃至全球经济中的多米诺骨牌现象,往往是由单个银行的倒闭引发的。由此可见,商业银行的风险控制不仅对银行业,而且对整体国民经济运行至关重要。然而,我国商业银行大多由国有制转轨而来,许多银行已习惯于受国家金融政策的保护而运转,银行风险控制意识还未完全建立起来。风险控制水平低下。因此,我国商业银行要想在市场竞争中提高竞争力,适应现代金融业的发展,必须提高自身风险控制水平。以A银行昆明分行作为具体研究的对象,分析其风险控制现状和存在问题,并在此基础上提出改进的对策。可以为该银行提高风险控制水平,提高市场竞争力提供参考。在经济全球化的时代,中国的国民经济和金融市场受国际经济和金融发展的影响越来越明显。银行业是高风险行业,受金融市场波动影响较大,一旦其潜在的风险变成现实,不仅会引起单个商业银行的倒闭,很可能还会危及整个银行业和国民经济的发展。因此,商业银行必须得完成将潜藏在自身内部的风险牢牢控制好这一重要任务。为了提高A银行昆明分行在风险控制方面的工作,论文在分析A银行昆明分行后台业务风险管理的现存问题后,利用图书馆和网络资源相关书籍、文献、资料和数据,并结合世界金融现状进行剖析,给A银行昆明分行提出了一些建议和对策。
【关键词】：风险控制 A银行昆明分行 后台风险业务
【学位授予单位】：云南大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.33
【目录】：

• 摘要3-4
• abstract4-9
• 1 绪论9-15
• 1.1 选题背景和研究意义9-10
• 1.1.1 选题背景9-10
• 1.1.2 研究意义10
• 1.2 国内外研究综述10-12
• 1.2.1 国外研究综述10-11
• 1.2.2 国内研究综述11-12
• 1.2.3 对国内外研究的评价12
• 1.3 研究内容、思路及方法12-13
• 1.3.1 研究内容12
• 1.3.2 研究思路12-13
• 1.3.3 研究方法13
• 1.4 论文创新点13-15
• 2 相关理论阐述15-26
• 2.1 相关概念15-20
• 2.1.1 风险与风险控制15
• 2.1.2 商业银存风险的主要类别15-17
• 2.1.3 商业银行风险控制的主要策略17-18
• 2.1.4 商业银行风险控制流程18-19
• 2.1.5 商业银行的后台业务19-20
• 2.1.6 后台集中作业的优点及目标20
• 2.2 相关理论基础20-26
• 2.2.1 风险控制21
• 2.2.2 内部控制理论21-23
• 2.2.3 商业银行风险监管理论23-26
• 3 A银行昆明分行后台业务风险控制现状及存在问题26-32
• 3.1 A银行昆明分行后台业务风险控制概述26-27
• 3.1.1 A银行及其后台业务介绍26-27
• 3.1.2 A银行昆明分行后台业务风险控制组织结构与流程27
• 3.2 A银行昆明分行后台业务风险控制现状27-29
• 3.3 A银行昆明分行后台业务风险控制存在的问题29-32
• 4 A银行昆明分行后台业务风险控制存在问题的原因分析32-39
• 4.1 银行外部影响因素32-33
• 4.1.1 金融体制不健全32
• 4.1.2 金融监管不到位32-33
• 4.1.3 经济增长模式差33
• 4.1.4 社会诚信水平低33
• 4.2 银行内部原因33-39
• 4.2.1 风险控制组织构架还不够完善33-35
• 4.2.2 组织架构不合理35-36
• 4.2.3 风险控制意识缺失36
• 4.2.4 风险内部控制体系不完善36-38
• 4.2.5 高素质风险管理人才匮乏38-39
• 5 完善A银行昆明分行后台业务风险控制的对策39-46
• 5.1 完善A银行昆明分行的公司治理结构39-40
• 5.2 建立独立的后台业务风险控制组织体系40
• 5.2.1 设置昆明分行风险控制组织体系40
• 5.2.2 设置基层行风险控制组织体系40
• 5.3 树立风险管理意识40-41
• 5.4 完善风险内部控制体系41-44
• 5.4.1 网络化、过程化的控制模式41-42
• 5.4.2 建立内部控制评价体系42
• 5.4.3 改善风险控制环境42-43
• 5.4.4 建立及时的会计信息和传导机制43
• 5.4.5 完善自我评估及内部审计监控机制43-44
• 5.5 加强员工队伍建设44-46
• 5.5.1 培养和提高员工素质44
• 5.5.2 完善人力资源管理制度44
• 5.5.3 培养市场适时需要的人才44-46
• 6 结论46-48
• 参考资料48-50
• 致谢50

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本文编号：1123844