复兴银行吉林省分行柜面操作风险管理研究

发布时间：2021-04-20 14:15

　　银行业面临的风险无处不在,《新巴塞尔协议》中将风险分为市场风险、信用风险、操作风险,这也是银行业所面临最普遍的三大风险。近年来,银行业操作风险违规案例频繁发生,造成的损失甚至超过了市场风险和信用风险,因此,操作风险的有效防范正面临着巨大的压力和挑战。柜面业务是银行运营过程中的一个关键环节,它是与客户直接接触的第一道窗口,同时也是所有业务链中资金流出的最后一道关口,更是引起操作风险发生的主要环节,随着银行业务产品种类不断丰富,柜面业务量也随之增多,操作流程复杂程度也不断加大,操作风险不断出现在各种日常业务流程中。因此研究银行业柜面操作风险管理这一课题,总结出有效的风险管理防控措施,这将是银行业稳定持续发展的保障基础,也是促进金融行业快速发展的重要条件。本文采纳文献综述法、案例分析法和风险综合评价法对柜面操作风险管理进行研究,首先对国内外学者相关操作风险管理理论进行研究学习,归纳总结出国内外学者对操作风险管理的研究经验;其次结合风险管理相关理论基础,一方面概括出操作风险的定义及我国银行柜面操作风险的分类,包括人员自身风险、系统风险、内部控制风险及外部因素风险,另一方面尝试归纳出内部控制理论... 

【文章来源】：吉林大学吉林省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：47 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
第1章 绪论
    1.1 研究背景与意义
    1.2 研究方法与内容
    1.3 文献综述与理论基础
第2章 复兴银行吉林省分行柜面业务现状及风险识别
    2.1 复兴银行吉林省分行业务概况
    2.2 复兴银行吉林省分行柜面业务现状
    2.3 复兴银行吉林省分行柜面业务操作风险识别
第3章 复兴银行吉林省分行柜面业务操作风险分析与评价
    3.1 基于内控体制的操作风险分析与评价
    3.2 基于系统建设的操作风险分析与评价
    3.3 基于操作人员管理的操作风险分析与评价
第4章 复兴银行吉林省分行柜面业务操作风险应对
    4.1 柜面业务操作风险应对目标及原则
    4.2 柜面业务操作风险应对方案的制定
    4.3 柜面业务操作风险应对方案的实施
    4.4 柜面业务操作风险应对方案的保障措施
结论
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]公司治理研究40年：脉络与展望[J]. 李维安,郝臣,崔光耀,郑敏娜,孟乾坤.  外国经济与管理. 2019(12)
[2]烟草专卖行政执法风险防控研究——基于全面风险管理理论[J]. 赵娜,雷晓康,杨茜.  济南大学学报(社会科学版). 2019(05)
[3]商业银行内部控制与操作风险控制研究[J]. 白玉刚.  财会学习. 2019(17)
[4]巴塞尔协议Ⅲ操作风险资本监管的新标准法与实施挑战[J]. 鲁政委,陈昊.  金融监管研究. 2019(04)
[5]浅谈新形势下如何防范及化解银行柜面业务操作风险[J]. 陈颖.  现代经济信息. 2019(08)
[6]银行运营操作风险管理研究[J]. 谢荣华.  时代金融. 2019(08)
[7]内部控制视角下商业银行会计操作风险管理研究——以山东省农村商业银行为例[J]. 廖艳琳.  财会通讯. 2019(05)
[8]关于商业银行会计运营操作风险的分析[J]. 徐钰霞.  商场现代化. 2018(24)
[9]《巴塞尔协议Ⅲ》最终版的背景、变化及对中国银行业的影响[J]. 孙若鹏.  金融监管研究. 2018(10)
[10]商业银行会计操作风险及防范措施[J]. 徐峰.  现代经济信息. 2018(20)



本文编号：3149836