论我国银行业案件的防范

发布时间：2022-08-10 17:01

　　银行业在一个国家的经济体系中处于核心地位,其稳定和发展对于整个国家的金融市场和经济秩序的稳定具有至关重要的作用。在我国银行业的资产约占全部金融资产的80%以上,经济的增长在很大程度上依赖于银行的稳健运行,而银行的稳健运行影响着国家和社会的稳定。近年来,我国银行业案件频频发生,案件之复杂、损失之巨大令人吃惊。出于保护存款人和公众利益,维护银行业体系的安全和有效运行,维护经济发展和社会的稳定,对我国银行业案件的防范必须加强。对于银行业案件的防范,虽然银监会自2005年以来开展了多次案件治理行动,但是由于体制改革严重滞后、银行立法不周全、银行与公检机关信息交流平台欠缺、内部控制制度不健全、电子化防范技术水平较低、风险预警制度存在不足、安保防范意识薄弱和制度执行力不强等原因使得我国银行业案件的防范成效并不理想,要改变这种状况应从银行内部和宏观层面加强对我国银行业案件防范制度的建设,建立防范案件的长效机制,从根本上遏制我国银行业大案要案的发生。加强银行内部防范,应当健全控制制度,提高电子化防范技术水平,完善与我国银行业状况相适应的风险预警制度,强化安保防范意识和措施、加强对防范制度的执行力。宏观... 

【文章页数】：41 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
目录
第1章 绪论
    1.1 选题背景及意义
    1.2 文献综述
    1.3 研究的基本思路和研究方法
第2章 我国银行业案件防范的必要性
    2.1 对银行业案件的界定
    2.2 银行业案件大量发生的严重性
        2.2.1 对几个案例的分析
        2.2.2 银行业案件的特征
    2.3 银行业案件发生的危害性
    2.4 必须加强对银行业案件的防范
第3章 我国银行业案件发生的原因分析
    3.1 银行内部的原因分析
        3.1.1 内部控制制度不健全
        3.1.2 电子化防范技术手段欠先进
        3.1.3 风险预警制度不完善
        3.1.4 安保防范意识薄弱
        3.1.5 制度执行力不强
    3.2 宏观层面的原因分析
        3.2.1 体制改革严重滞后
        3.2.2 银行立法欠周全
        3.2.3 银监会与公检信息交流平台欠缺
第4章 加强我国银行业案件防范的对策建议
    4.1 加强银行内部的防范对策
        4.1.1 健全银行内部防范制度
        4.1.2 提高电子化防范技术手段
        4.1.3 完善与我国银行业状况相适应的风险预警机制
        4.1.4 强化安保防范意识和措施
        4.1.5 加强对防范制度的执行力
    4.2 宏观层面的防范对策
        4.2.1 深化银行体制改革
        4.2.2 加快银行法制建设
        4.2.3 构建银监会与公检的信息交流平台
结论
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]国内银行为何操作风险大案频发[J]. 张吉光.  银行家. 2009(10)
[2]以人为中心抓好内控案防工作的思考[J]. 张舒柳.  经济师. 2009(10)
[3]中国国有商业银行体制改革研究[J]. 相瑞.  金融经济. 2009(18)
[4]浅议当前金融系统案件发生的原因及对策[J]. 黄伟.  华南金融电脑. 2008(12)
[5]完善银行内部会计控制机制探析[J]. 张育红.  当代经济(下半月). 2008(10)
[6]银行业金融案件的防范与治理[J]. 刘禾.  福建商业高等专科学校学报. 2008(01)
[7]温州银行业安保工作实践、难点及对策建议[J]. 陈俊,夏法伦,曹光群,张建军.  经济师. 2007(11)
[8]银行业案件原因剖析及案防对策[J]. 周维民,杨冬雷.  新疆金融. 2007(06)
[9]中国商业银行内部控制存在的问题及消解对策——基于金融大案视角的分析[J]. 周丽娟.  金融经济. 2007(12)
[10]我国银行监管存在的问题及法律对策[J]. 李英.  福建论坛(人文社会科学版). 2007(06)

博士论文
[1]中国银行监管的问题与对策研究[D]. 张威.天津财经大学 2008

硕士论文
[1]我国商业银行风险预警系统研究[D]. 张微.天津财经大学 2009



本文编号：3674015