广发证券高净值客户全生命周期的财富管理策略研究

发布时间：2022-10-22 20:28

　　2018年,受实体经济增长动力不足、上市公司业绩不佳、国内信用风险爆发,中美贸易争端等多重不确定因素影响,资本市场持续低迷。经纪业务及投行业务收入贡献持续下降,券商行业整体收入空间缩小。同时,在严监管趋势下,部分资质不足的券商面临严峻的挑战。广发证券的优势业务受到市场和监管政策的双重影响,下降速度较快,原有的业务结构和盈利模式面临重大考验。行业竞争加剧和监管趋紧使得券商通道业务线面临能力升级的要求。投资者机构化提速,对券商行业专业度和产品服务的丰富多样性提出了更高要求,高净值客户的财富管理能力成为增强证券行业竞争力的关键因素。自2018年起,广发证券开始进行私人银行财富管理业务试点,但由于各层级差异化服务内容不清晰,缺乏系统的服务方式和工具,客户的需求未能得到满足,转型之路进展缓慢。因此,如何贴合高净值客户的需求,从全生命周期的角度去探索高净值客户的财富管理,是论文研究的核心问题。论文采取规范分析与统计调查相结合的研究方法,以资产配置理论和生命周期理论为依据开展研究,首先,通过对广发证券高净值客户财富管理业务的剖析,找出公司目前业务发展中存在的问题。然后,通过问卷调查的方式探寻高净值客... 

【文章页数】：72 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

广发证券私人银行HNWIs未来菁英计划活动照片

不同生命周期阶段的风险偏好

不同生命周期阶段的理财产品需求


本文编号：3696818