监管政策视角下商业银行同业业务创新的机理分析

发布时间：2017-09-20 22:11

  本文关键词：监管政策视角下商业银行同业业务创新的机理分析

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【摘要】：近几年,随着资本市场的发展,利率逐步市场化以及金融行业“脱媒”凸显,金融业的竞争日趋激烈。为此,各大金融机构彼此的合作越来越密切,其中主要作为商业银行资产负债表补充的同业业务量在各大金融机构合作下发展极为迅猛,同业业务的模式也千变万化。然而当同业业务模式发生变化的时候同样也伴随着系统性风险的诞生,在这个过程中我国的监管制度起到了尤为重要的推动作用。本文在同业业务基本概念以及现有的研究理论介绍与归纳的基础上,将16家上市银行作为研究对象,对其在2006-2013年间同业业务发展状况进行全面梳理,并结合监管政策以及金融市场状况,研究同业业务模式的发展历程并结合同业业务横向和纵向的数据对比,分析了同业业务发展及其典型模式的形成原因。最后以兴业银行为典型案例,在数据上对上一章的结论进行具体分析。论文结合同业业务监管政策的变迁,总结出我国同业业务模式经历了以下几个模式变换:传统的资金“拆入和拆出”模式→买入返售“双买断”模式→“同业代付”模式→“信托受益权”模式→“同业协存”模式以及互联网金融下的“银银平台”模式。由于市场的推动和信贷规模的放松以及“三农”政策的出台致使同业业务模式首次创新成功-----“双垄断”模式诞生,以谋求更高的利息差。然而随着同业业务不断的发展其风险也逐渐暴露,国家不得不采取一定的监管制度规范其发展,113号文件以及72号文件的相继出台,在制度的限制下,同业业务模式进行二次模式转,“同业代付”模式产生。其次针对信贷公司则采取的是映入企业第三方间接绕开监管制度把直接业务间接化。
【关键词】：同业业务 业务模式 监管政策
【学位授予单位】：电子科技大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要5-6
• abstract6-9
• 第一章 绪论9-12
• 1.1 选题背景及研究意义9-10
• 1.1.1 选题背景9
• 1.1.2 选题意义9-10
• 1.2 研究思路与方法10-12
• 1.2.1 研究思路10-11
• 1.2.2 研究方法11-12
• 第二章 文献综述及相关概念简述12-17
• 2.1 国内外文献综述12-14
• 2.1.1 国外文献综述12-13
• 2.1.2 国内文献综述13-14
• 2.1.3 文献评述14
• 2.2 同业业务的相关概念14-17
• 第三章 我国商业银行同业业务的现状分析17-27
• 3.1 我国商业银行同业业务总体概况17-21
• 3.1.1 同业资产发展情况17-19
• 3.1.2 同业负债发展情况19-21
• 3.3 同业业务的具体构成及现状21-26
• 3.3.1 同业资产的构成22-24
• 3.3.2 同业负债的构成24-26
• 3.4 本章小结26-27
• 第四章 监管视角下同业业务典型模式及分析27-41
• 4.1 我国同业业务监管制度的历程27-28
• 4.2 同业业务的典型模式28-35
• 4.2.1 资金“拆入和拆出”的传统模式28-29
• 4.2.2 同业业务创新发展阶段的模式29-35
• 4.2.2.1“双买断”模式29-31
• 4.2.2.2“同业代付”模式31-32
• 4.2.2.3“买入返售信托权益权”模式32-34
• 4.2.2.4“同业协存”模式34-35
• 4.3 同业业务模式创新的分析35-39
• 4.3.1 国家政策的推动35-38
• 4.3.2 市场变革的需要38
• 4.3.3 风险分散的需求38-39
• 4.3.4 公司内部发展需求39
• 4.4 本章小结39-41
• 第五章 兴业银行的同业业务模式的案例分析41-50
• 5.1 案例背景介绍41
• 5.2 兴业银行同业业务的基本情况41-43
• 5.3 兴业银行同业业务的发展历程43-48
• 5.3.1“买入返售业务”模式阶段43-45
• 5.3.2“同业代付”模式阶段45-46
• 5.3.3“银银平台”发展阶段46-48
• 5.4 本章小结48-50
• 第六章 结论与展望50-54
• 6.1 结论50
• 6.2 政策变化以及建议50-52
• 6.3 论文创新点与不足点52-54
• 致谢54-55
• 参考文献55-57

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前3条

1 王光宇;;监管新政下的商业银行同业业务[J];银行家;2014年07期

2 步艳红;赵晓敏;杨帆;;我国商业银行同业业务高杠杆化的模式、影响和监管研究[J];金融监管研究;2014年02期

3 朱莹莹;;中国商业银行对外直接投资所有权优势分析[J];现代经济信息;2013年05期

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本文编号：890678