财富管理业务的种类和特点研究

发布时间：2017-05-10 16:10

  本文关键词：财富管理业务的种类和特点研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：财富管理业务，是金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融合在一起形成的综合化、特性化的一种金融服务方式。本文首先梳理国内外财富管理业务发展历程和现状，总结财富管理业务服务网点更集约、更倾向于以客户为中心提供一站式服务、理财规划师需求快速增长、离岸财富管理模式面对严峻挑战等趋势。针对当前财富管理业务各监管部门规定不统一，操作流程各不相同，需求有待专业的挖掘等特点，对当前财富管理行业提供的主要服务种类进行细分，跳出传统按机构划分的框架，从产品的维度，对货币市场类、固定收益类、权益类、衍生品类、保险类及房地产类等的投资特点分别论述，重点分析不同产品适合的客户群体，为财富管理行业如何贯彻“将合适的产品销售给合适的客户”理念，提出相关建议。
【关键词】：产品 投资特点 资产 客户
【学位授予单位】：上海交通大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：F832.5
【目录】：

• 上海交通大学硕士学位论文答辩决议书4-5
• 摘要5-6
• ABSTRACT6-10
• 前言10-11
• 第1章 绪论11-13
• 1.1 研究背景：国内财富管理市场的发展与投资者的困境11
• 1.2 研究意义11
• 1.3 研究方法、研究思路与研究框架11-13
• 1.3.1 研究方法与研究思路11-12
• 1.3.2 研究框架12-13
• 第2章 研究文献综述13-16
• 2.1 财富管理服务的相关研究13-14
• 2.2 财富管理产品的相关研究14-15
• 2.3 财富管理研究评述15-16
• 第3章 财富管理业务分析16-28
• 3.1 财富管理业务类别概述16-17
• 3.1.1 国际财富管理业务发展历程16
• 3.1.2 国内财富管理业务现状16-17
• 3.1.3 财富管理业务分类17
• 3.1.4 财富管理业务发展趋势17
• 3.2 货币市场类财富管理业务分析17-18
• 3.2.1 概述17-18
• 3.2.2 货币类产品投资特征18
• 3.3 固定收益类财富管理业务分析18-20
• 3.3.1 概述18
• 3.3.2 固定收益类产品投资特征18-19
• 3.3.3 产品设计应坚持客户利益第一原则19-20
• 3.4 权益类财富管理业务分析20-22
• 3.4.1 证券投资基金、股票型基金20
• 3.4.2 资产收益权类产品20-22
• 3.5 衍生品类财富管理业务分析22-24
• 3.5.1 不同期权运用及消费者收益实现22-23
• 3.5.2 须关注的问题23-24
• 3.6 保险类财富管理业务分析24-25
• 3.6.1 概述24
• 3.6.2 保险类产品投资特征24-25
• 3.7 房地产类财富管理业务分析25-28
• 3.7.1 欧洲 REITS 制度建立的目的和意义25-26
• 3.7.2 欧洲 REITS 的组织形式26
• 3.7.3 对我国发展 REITS 的借鉴意义26-27
• 3.7.4 创建信托型 REITS 的有效监管模式27-28
• 第4章 财富管理产品的适当性销售分析28-33
• 4.1 不同国家和地区的适当性销售管理28-29
• 4.2 客户群体分析29-31
• 4.2.1 普通客户群体29-30
• 4.2.2 专业客户群体30-31
• 4.3 客户与产品的适当性搭配31-33
• 4.3.1 产品适当性销售原则31
• 4.3.2 产品适当性销售注意事项31-32
• 4.3.3 “一站式”金融服务下的客户财富管理32-33
• 第5章 结论和建议33-34
• 参考文献34-36
• 致谢36

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 魏敏;田蕾;;个人理财市场细分及客户群差异性分析[J];金融论坛;2006年10期

2 郭妍婷;;财富管理的发展以及在中国的前景[J];经营管理者;2011年05期

3 张金清;石黎卿;;我国上市公司大股东违规引致的股票信用风险探析[J];复旦学报(社会科学版);2013年01期

4 石智伟;张粤;;中国稳步发展金融衍生品的战略[J];东方企业文化;2013年03期

5 王胜;胡玲燕;;财富管理:全球趋势、中国前景与商业银行应对策略[J];南方金融;2013年03期

6 赵章;;资产管理政策放开对财富管理行业格局的影响及启示[J];福建金融;2013年04期

7 刘晓翠;;财富市场 群雄逐鹿[J];上海国资;2012年11期

8 高丽娜;薛小峰;;后金融危机时代信托公司财富管理业务的发展策略研究[J];经济研究导刊;2012年31期

9 刘利;喻青;;浅析我国金融衍生品市场的现状与发展[J];商业经济;2013年03期

10 刘国东;;非银金融新政开启混业竞争时代[J];国际金融;2013年01期

  本文关键词：财富管理业务的种类和特点研究，，由笔耕文化传播整理发布。

本文编号：355098