国内商业银行供应链金融及其风险研究

发布时间：2017-05-21 07:51

  本文关键词：国内商业银行供应链金融及其风险研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：近年来,在互联网金融兴起,倒逼银行业改革和金融创新深入的大背景下,银行同业之间竞争加剧,各商业银行为适应新的市场需求不断加大产品的研发和创新力度,将客户关系管理目标转入中小企业市场。部分商业银行通过使用新的授信技术,根据不同行业供应链不同的运作特点,打破传统融资理念,开始开展供应链金融模式,并以中小企业为主要目标客户群进行推广。供应链金融作为一种创新产品,具有很大的社会价值和经济价值,在弥补企业在日常经营生产中出现的资金缺口,缓解供应链上资金紧缺的问题,促进供应链的整体发展和提高,另一方面,通过引入核心企业能够对资金需求企业以及产业链进行风险评估,可以扩大市场服务范围。供应链金融业务的开展不仅能为商业银行带来新的利润,打破商业银行长期以来依靠单一利差的盈利模式,同时可以提高银行风险控制能力,它关系到商业银行在与互联网金融企业的竞争中能否突出重围。但是在这些业务推广过程的中由于其拥有起码四方以上的参与者、形式多样的融资模式、繁杂的产品设计,商业银行需要在供应链金融各种模式之间的做出准确判断,才能推出能够满足不同客户需求的供应链融资产品,只有对供应链金融区别于传统信贷的风险进行有效防范和管理,才能使供应链金融始终保持旺盛的生命力。本文从理论和实务经验出发对供应链金融进行介绍和阐述,着重对供应链金融的风险进行分析,特别是在对参与主体进行分析的基础上,发现供应链金融区别于银行一般融资的特定风险和与之相对应的风险防范和方法,并在此基础上对供应链金融的发展提出了对策和建议。本文共分为六个部分。第一章引言。介绍了文章的写作背景和意义,从供应链金融概念和风险管理两方面对国内外文献综述进行了总结和研究,简要介绍了研究内容、方法及思路,并指出文章存在的不足之处和创新点。第二章银行供应链金融概述。从定义、特点、市场定位对银行供应链金融进行了简单的介绍;对供应链金融典型的融资模式:应收账款融资、存货融资和预付款融资模式进行了分析和比较;介绍了我国银行供应链金融的发展进程,以及发展过程中存在的问题。第三章银行供应链金融风险分析。这一章对银行供应链金融存在的风险进行了分析,阐述了银行供应链金融风险的来源和特点,并对银行供应链金融所面临的一般风险进行了分析。银行供应链的参与主体除商业银行外还有核心企业、中小企业、物流公司等。银行供应链金融有别于传统银行信贷融资模式,其风险也具有传统信贷融资没有的特点。本章从不同参与主体出发对银行供应链特有的风险出发对整个供应链影响较大的风险进行了阐述。第四章银行供应链金融风险管理。本章针对前文银行供应链金融面临的一般风险和特有风险,提出了银行供应链金融在进行风险管理时应注意的原则和主要风险管理措施。第五章银行供应链金融发展对策及建议。根据目前我国银行供应链发展中存在的问题和面临的特殊风险,对供应链金融的未来发展提出了相应的对策和建议。第六章结论。这一章在分析全文的基础上得出本文的最终写作目的,提出了银行供应链金融的发展趋势和对未来的展望。
【关键词】：供应链金融 中小企业融资 风险 风险管理
【学位授予单位】：云南财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F274;F832.4
【目录】：

• 摘要3-5
• Abstract5-10
• 第一章 引言10-18
• 第一节 选题背景和意义10-11
• 第二节 国内外文献综述11-15
• 一、国外研究11-12
• 二、国内研究12-14
• 三、国内外研究比较14-15
• 第三节 研究内容15-16
• 第四节 研究方法与思路16-17
• 第五节 创新与不足17-18
• 第二章 银行供应链金融概述18-33
• 第一节 银行供应链金融的概念与特点18-22
• 一、银行供应链金融的定义18-19
• 二、银行供应链金融的市场定位19-20
• 三、银行供应链金融的特点20-22
• 第二节 银行供应链金融融资模式22-28
• 一、应收账款融资23-24
• 二、库存融资24-26
• 三、预付款融资26-28
• 第三节 我国银行供应链金融的发展28-33
• 一、银行供应链金融的发展历程及现状28-30
• 二、国内供应链金融存在的主要问题30-33
• 第三章 银行供应链金融风险分析33-47
• 第一节 银行供应链金融的风险33-37
• 一、银行供应链金融风险来源33-34
• 二、银行供应链金融风险特征34-35
• 三、银行供应链金融风险表现形式35-37
• 第二节 银行供应链金融参与主体特有风险37-47
• 一、银行与供应链成员之间的关系37-38
• 二、银行供应链金融参与主体风险38-47
• （一） 商业银行在供应链金融中的操作风险38-41
• （二） 核心企业在供应链金融中的道德风险41-42
• （三） 中小企业在供应链金融中的物权担保风险42-44
• （四） 物流企业在供应链金融中的渎职风险44-47
• 第四章 银行供应链金融风险管理47-53
• 第一节 供应链金融风险管理原则47-48
• 一、必须与商业银行风险管理的目标和原则相兼容47-48
• 二、应满足商业银行全面风险管理的要求48
• 三、应坚持“自偿性”原则48
• 第二节 供应链金融参与主体风险管理48-53
• 一、各参与主体的准入管理48-50
• 二、中小企业担保物权的认可管理50-51
• 三、银行供应链金融的操作管理51
• 四、物流企业的信用整合和仓单管理51-52
• 五、健全完善的信息共享机制52-53
• 第五章 银行供应链金融发展对策及建议53-56
• 一、健全法律法规，培育良好的信用环境和法制环境53
• 二、优化业务流程，提高业务处理效率53-54
• 三、加强信息化建设，保证资金的安全性和收益性54
• 四、建立规范化的动态监管机制，，防范供应链金融风险54-55
• 五、加强人员队伍建设，为加快发展供应链金融创造条件55-56
• 第六章 结论56-57
• 参考文献57-60
• 致谢60

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