银行个人理财系统设计与实现

发布时间：2017-09-02 15:22

  本文关键词：银行个人理财系统设计与实现

  更多相关文章： 个人理财服务系统 财富管理服务 金融方案 IPSS

【摘要】：随着DCC(全国数据集中系统)、OCRM项目群(操作型客户关系管理系统)的实施,银行IT架构已发生重大改变；ECIF(企业客户信息工厂)、OCRM为挖掘、分析、管理银行的中高端客户资源,开展深入的财富管理服务奠定了信息和操作基础；IPSS(综合产品服务)可以为客户提供一站式金融产品服务,从而支持为客户提供全面的金融解决方案。在个人财富管理“客户资源－金融方案－产品服务”三个环节中,前后两个环节已经具备,因此,有必要将原有个人理财系统承担的金融方案部分进行提升和整合,从而贯通财务管理服务的基本环节。IPSS可以规划客户金融产品服务的完整生命周期。理财产品规划可以帮助客户基于银行产品情况,以及客户的财务情况,理财产品购买的习惯等数据,进行理财产品规划。从而帮助客户经理快速,做出匹配的产品规划。本文从个人财富变化出发,分析银行通过将部分储蓄客户发展成为高端理财需求的客户的原因。基于目前理财产品销售现状,提出构建个人理财服务系统的必要性。利用JSP和Oracle数据库构建系统。通过分析功能需求,主要阐述了客户信息,风险评估,快速建立理财规划,资产和收入分析等功能。通过上线运行情况,分析平台的建设成果。
【关键词】：个人理财服务系统 财富管理服务 金融方案 IPSS
【学位授予单位】：内蒙古大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：TP311.52
【目录】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-11
• 第一章 概述部分11-15
• 1.1 研究背景与意义11-13
• 1.1.1 理财业务发展11-13
• 1.1.2 IT架构发展13
• 1.2 理财产品销售现状13-15
• 第二章 需求分析15-19
• 2.1 业务需求分析15
• 2.2 功能需求分析15-17
• 2.2.1 客户信息模块15-16
• 2.2.2 基础业务模块16-17
• 2.2.3 财规划模块17
• 2.2.4 其他模块17
• 2.3 业务流程17-19
• 第三章 总体设计19-31
• 3.1 系统架构设计介绍19-25
• 3.1.1 服务器Tomcat 7.019-20
• 3.1.2 开发技术介绍20-25
• 3.2 系统框架结构图25
• 3.3 数据库设计25-31
• 3.3.1 数据库访问设计25
• 3.3.2 数据库表设计25-28
• 3.3.3 访问数据库方式28-30
• 3.3.4 数据库管理方式30-31
• 第四章 系统详细设计31-47
• 4.1 客户信息模块31-32
• 4.1.1 增加客户信息31
• 4.1.2 查看客户信息31
• 4.1.3 修改客户信息31
• 4.1.4 删除客户信息31-32
• 4.2 基础业务模块32-33
• 4.2.1 产品资讯32
• 4.2.2 市场资讯32
• 4.2.3 通知信息32-33
• 4.3 理财规划模块33-45
• 4.3.1 快速规划33-38
• 4.3.2 生成快速规划报告38-41
• 4.3.3 财务诊断41
• 4.3.4 资产和收入状况展示41-44
• 4.3.5 资产指标分析44
• 4.3.6 资产配置分析44-45
• 4.4 其他模块45-47
• 4.4.1 用户管理45
• 4.4.2 系统登录验证45
• 4.4.3 敏感数据加解密45-47
• 第五章 系统实现与测试47-59
• 5.1 客户信息管理47-51
• 5.1.1 添加客户信息47
• 5.1.2 查看客户信息47-49
• 5.1.3 修改客户信息49
• 5.1.4 删除客户信息49-51
• 5.2 基础业务模块51-52
• 5.2.1 产品资讯51
• 5.2.2 市场资讯51-52
• 5.3 理财产品规划52-55
• 5.3.1 快速规划52-53
• 5.3.2 生成快速规划报告53
• 5.3.3 财务诊断53-54
• 5.3.4 资产和收入状况展示54
• 5.3.5 资产指标分析54
• 5.3.6 资产配置分析54-55
• 5.4 其它模块55-58
• 5.4.1 用户管理55-57
• 5.4.2 系统登录验证57-58
• 5.4.3 敏感数据加解密58
• 5.5 小结58-59
• 第六章 总结与展望59-60
• 6.1 论文总结59
• 6.2 进一步的工作59-60
• 致谢60-61
• 参考文献61

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本文编号：779351