A保险集团财富管理中心竞争战略研究

发布时间：2017-10-28 20:22

  本文关键词：A保险集团财富管理中心竞争战略研究

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【摘要】：自2013年度的G20国际峰会上正式提出“大金融”的金融概念后，保险行业的金融化、财富化面临着阶段性的突破与发展。据2013胡润研究院的调查显示，2013年我国仅千万富豪的人数就超过了105万人，持有的可投资资产规模超过27万亿人民币。高端人群理财需求增长，将进一步推动我国财富管理市场的迅速发展。为抢占高端理财市场的先机，银行、信托、保险等机构将焦点锁定在高端客户。 作为全国500强企业、国内七大保险集团之一的A保险集团，旗下财富管理中心遇到前所未有的机遇与挑战。本文从四个方面对A保险集团及财富管理中心进行了分析：首先，，介绍了A保险集团与财富管理中心现状及特点，分析了A保险集团现有的发展趋势；然后，从政治环境、经济环境、社会环境、技术环境四个环境因素分析了财富管理业务的宏观环境；接着，从供应商议价能力、购买者议价能力、新进入者的威胁、替代品的威胁、同业竞争者的竞争程度，五个方面对竞争威胁进行剖析；最后，分析了集团整体的业务状况、产寿险子公司客户状况、财富管理中心员工情况与产品等方面的内部环境状况。通过分析，明确中心采取集中化竞争战略，并针对运营模式、组织结构、盈利模式、渠道建设、品牌管理、产品服务、人才引入与培养七个方面提出现有财富管理中心的竞争实施整合建议，为业内的财富管理部门与业务发展提供一些借鉴和战略性思考。
【关键词】：保险行业 财富管理 高端人群
【学位授予单位】：对外经济贸易大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：F842.3;F840.4;F271
【目录】：

• 摘要6-7
• Abstract7-11
• 第1章 引言11-13
• 1.1 研究背景11-12
• 1.2 研究方法12
• 1.3 论文结构12
• 1.4 目的与意义12-13
• 第2章 A 保险集团及财富管理中心现状及特点13-16
• 2.1 A 保险集团13-14
• 2.1.1 A 保险集团概况13
• 2.1.2 A 保险集团特点13-14
• 2.1.3 A 保险集团发展趋势14
• 2.2 财富管理中心14-16
• 第3章 宏观环境分析16-26
• 3.1 政治环境分析16-18
• 3.1.1 《基金法》开放政策限制，保险公司抢注销售牌照16-17
• 3.1.2 政策指向金融市场混业经营17
• 3.1.3 遗产税、赠与税为保险财富产品带来机遇17-18
• 3.2 经济环境分析18-20
• 3.2.1 我国 GDP 发展放缓，多元化投资需求增长18-19
• 3.2.2 通货膨胀仍在持续，国民理财需求上涨19-20
• 3.3 社会环境分析20-24
• 3.3.1 高端人群的概念与特点20-22
• 3.3.2 高端人群的风险偏好与理财渠道22-24
• 3.4 技术环境分析24-26
• 第4章 产业环境分析26-34
• 4.1 进入威胁26-28
• 4.1.1 互联网平台操作便捷更吸引客户27
• 4.1.2 掌握大数据技能可优化客户服务27-28
• 4.2 替代威胁28-29
• 4.2.1 保险产品缴费方式灵活28-29
• 4.2.2 保险产品起投额度低29
• 4.2.3 保险贴合财富规划理念，具备先天优势29
• 4.3 竞争威胁29-31
• 4.3.1 银行机构财富管理业务分析30
• 4.3.2 保险机构财富管理业务分析30-31
• 4.3.3 信托机构财富管理业务分析31
• 4.4 买方威胁31-32
• 4.5 卖方威胁32-34
• 第5章 内部环境分析34-49
• 5.1 业务规模与市场占比34
• 5.2 客户情况及特征34-36
• 5.2.1 客户地域分布与我国高端人群分布相同34-35
• 5.2.2 主要客户年龄层与我国高端人群吻合35-36
• 5.2.3 高端客户比重占据优势36
• 5.3 业务方向与产品类型36-40
• 5.3.1 创新型大额保单优于其他金融产品37-38
• 5.3.2 家族办公室开辟企业传承服务38
• 5.3.3 资产配置产品池提供综合服务38-39
• 5.3.4 VIP 增值服务撬动高端客户需求39-40
• 5.4 财富管理中心组织构架与人员40-41
• 5.4.1 财富管理中心组织架构清晰40-41
• 5.4.2 财富管理中心人员学历水平高于行业要求41
• 5.5 财富管理中心存在的问题41-49
• 5.5.1 内部高层访谈41-42
• 5.5.2 问卷样本说明42-43
• 5.5.3 调查问卷样本结果统计43-45
• 5.5.4 调查问卷样本结果分析45-49
• 第6章 竞争战略定位与实施49-66
• 6.1 SWOT 市场定位49-54
• 6.1.1 优势分析49-51
• 6.1.2 劣势分析51
• 6.1.3 机会分析51-52
• 6.1.4 威胁分析52-54
• 6.2 竞争战略定位54-56
• 6.2.1 顾客集中化55
• 6.2.2 地区集中化55-56
• 6.3 战略实施56-66
• 6.3.1 运作模式56-58
• 6.3.2 盈利模式58-59
• 6.3.3 渠道建设59-60
• 6.3.4 品牌管理60-61
• 6.3.5 产品服务61-63
• 6.3.6 人员吸引与培养63-66
• 第7章 结论66-68
• 7.1 研究结论66
• 7.2 研究的不足66-67
• 7.3 下一步研究方向67-68
• 参考文献68-71
• 附录 A A 保险集团财富管理业务现状调查问卷71-73
• 致谢73-74
• 个人简历在读期间发表的学术论文与研究成果74

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前9条

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本文编号：1109823