LC证券YT营业部财富管理业务营销策略研究
发布时间：2021-06-29 13:13
财富管理最初起源于瑞士,18世纪末以私人银行业务的方式兴起,19世纪后期传到北美并于20世纪90年代在美国盛行,伴随着全球财富增长、金融创新水平增强、全球化、互联网技术的高度发展,财富管理已经成为各大金融机构竞相争逐利润的核心业务之一。当前,国内和国际经济环境瞬息万变,外部众多的不确定因素使得经济形势晴雨表的证券市场在2018年面临巨大的挑战,市场交易量呈现逐年萎缩的态势。与此同时,随着可支配收入的不断提高,我国居民财富管理服务的需求空前强烈,但证券公司经营模式仍以传统经纪业务为主,佣金比率一低再低,加之券商队伍的不断扩张使券商的盈利水平逐渐跌入低谷。为了应对不断下行的利润率及国人财富管理需求的高速增长,券商向财富管理转型的脚步不断加快。当前中国财富管理市场仍以银行为主导,但随着证券公司的高端个人理财业务及第三方财富管理公司的发展,选择除银行外方式的比例有所上升。相较于银行与信托,券商的市场投研能力、全牌照业务范围、资产获取管理能力都有较为独特的优势,财富管理业务成为券商突破瓶颈的新蓝海。本文以LC证券为研究对象,以YT营业部为例,借鉴国内外券商财富管理业务发展的经验和成果,对LC证券...
【文章来源】：山东大学山东省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：76 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图１－丨２０１７券商行业收入及利润情况??资料来源：中国证券业协会??首先，金融行业处于深化改革及强化监管时期，券商寻求新的业务增长点
??图３－２财富管理机构类型及数量的选择??资料来源：２０１７年兴业私人银行和波士顿咨询公司联合开展的高净值客户调研??据《２０１７年兴业私人银行和波士顿咨询公司联合开展的高净值客户调研》
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【参考文献】：
期刊论文
[1]金融机构财富管理问题研究——基于客户关系管理的视角[J]. 陈默,孙露. 现代管理科学. 2019(01)
[2]关于证券公司中财富管理业务痛点及策略研究[J]. 陆岷峰,沈黎怡. 经济与管理. 2018(01)
[3]资管新规下,银行系私人银行的发展面临变局[J]. 王洋. 银行家. 2018(01)
[4]浅谈金融机构财富管理业务发展面临的矛盾与对策[J]. 朱友嘉. 金融经济. 2017(14)
[5]国外财富管理的运作模式比较及借鉴[J]. 姜学军,胡晨旭. 理论界. 2017(06)
[6]券商财富管理业务的转型突破口[J]. 覃婧,张凯. 金融博览(财富). 2017(06)
[7]“供给侧”改革背景下的证券公司发展战略研究——基于互联网金融模式下的GL证券公司实证研究[J]. 陈凯麟,蒋伏心. 经济体制改革. 2017(02)
[8]大资管时代金融机构财富管理业务的差异化拓展——基于财富管理与资产管理的辨析[J]. 孙娟娟. 南方金融. 2017(01)
[9]证券公司财富管理问题探究[J]. 刘颖墨. 中国国际财经(中英文). 2016(19)
[10]证券公司财富管理业务的概况、定位与方向[J]. 宋艳锴,经纬. 金融纵横. 2016(09)
硕士论文
[1]互联网金融冲击下中小券商的转型研究[D]. 陈慧英.浙江大学 2017
[2]证券行业营销管理研究[D]. 刘杰.山东大学 2016
[3]证券公司财富管理业务发展路线研究[D]. 赵润杉.山东大学 2016
[4]券商业务转型视角下的财富管理问题研究[D]. 李岩.山东大学 2016
[5]基于EVA的证券类上市公司价值评估研究[D]. 李宇.安徽财经大学 2016
[6]我国证券公司业务结构转型和优化研究[D]. 王庆涛.山东大学 2015
[7]华泰证券财富管理业务优化的研究[D]. 李骁.南昌大学 2015
[8]论我国券商财富管理业务研究[D]. 赵佳佳.山东大学 2015
[9]高净值客户的客户关系管理[D]. 杨菲.浙江大学 2015
[10]证券业营业部财富管理业务研究[D]. 吕良.山东财经大学 2015
本文编号：3256508
【文章来源】：山东大学山东省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：76 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
图１－丨２０１７券商行业收入及利润情况??资料来源：中国证券业协会??首先，金融行业处于深化改革及强化监管时期，券商寻求新的业务增长点
??图３－２财富管理机构类型及数量的选择??资料来源：２０１７年兴业私人银行和波士顿咨询公司联合开展的高净值客户调研??据《２０１７年兴业私人银行和波士顿咨询公司联合开展的高净值客户调研》
?２０１３?２０１４?２０１５?２０１６?２０１７６?２０Ｍ佑?２０？估?２０？估?２０２１估??奢痲矢＊?ＢＣＧ＊球看曾ｔ＃Ｓ；?ＢＣＧ分爷??图３－１中国个人可投资金融资产总量??资料来源：全球财富数据库??目前合作的财密《理机构数屋??Ｍ３Ｓ?４４４?５５５?Ｗ５?６０?＿??？％?１１％?８％?８％?－－－－Ｈ?家??■?？■嫌？？峰？＿＜，＊＊■＊??＿—嫩．．．仍?２５％?ｍ??「靈：：刁『麗二ｊ??｜?ｊ＾－－．?－?３７％?－??ｉ?ｍ?沉槪！??Ｅ９Ｈ?ＥＳＳ??整体?６００－?１０００－?３＿－?１亿??ＫＸＮＯ万?獅０？?ｌ￡?ｅｔｔ??＠前合作财ｓ管理金融机抅的类型（多选）??§７％??腦＝１魏??４７％??＾８?３５％??画．．纖．“．ｉ．Ｊｌ．ＪＬ．??中资商业保险?证券?Ｓ托钭＿业烫三方互联网海务金家族Ｊ＞??银ｅｒｎ人公露公ｎ?公司银ｓ＆Ａ鉍富管金ｓｉ机敏机构公室??摄行?犠行理机抅?构??资鰣宋爹年衣東攀人孩＃和裒仝碜蔷辦叁负墩会ｒ?冷？户洚镑，??图３－２财富管理机构类型及数量的选择??资料来源：２０１７年兴业私人银行和波士顿咨询公司联合开展的高净值客户调研??据《２０１７年兴业私
【参考文献】：
期刊论文
[1]金融机构财富管理问题研究——基于客户关系管理的视角[J]. 陈默,孙露. 现代管理科学. 2019(01)
[2]关于证券公司中财富管理业务痛点及策略研究[J]. 陆岷峰,沈黎怡. 经济与管理. 2018(01)
[3]资管新规下,银行系私人银行的发展面临变局[J]. 王洋. 银行家. 2018(01)
[4]浅谈金融机构财富管理业务发展面临的矛盾与对策[J]. 朱友嘉. 金融经济. 2017(14)
[5]国外财富管理的运作模式比较及借鉴[J]. 姜学军,胡晨旭. 理论界. 2017(06)
[6]券商财富管理业务的转型突破口[J]. 覃婧,张凯. 金融博览(财富). 2017(06)
[7]“供给侧”改革背景下的证券公司发展战略研究——基于互联网金融模式下的GL证券公司实证研究[J]. 陈凯麟,蒋伏心. 经济体制改革. 2017(02)
[8]大资管时代金融机构财富管理业务的差异化拓展——基于财富管理与资产管理的辨析[J]. 孙娟娟. 南方金融. 2017(01)
[9]证券公司财富管理问题探究[J]. 刘颖墨. 中国国际财经(中英文). 2016(19)
[10]证券公司财富管理业务的概况、定位与方向[J]. 宋艳锴,经纬. 金融纵横. 2016(09)
硕士论文
[1]互联网金融冲击下中小券商的转型研究[D]. 陈慧英.浙江大学 2017
[2]证券行业营销管理研究[D]. 刘杰.山东大学 2016
[3]证券公司财富管理业务发展路线研究[D]. 赵润杉.山东大学 2016
[4]券商业务转型视角下的财富管理问题研究[D]. 李岩.山东大学 2016
[5]基于EVA的证券类上市公司价值评估研究[D]. 李宇.安徽财经大学 2016
[6]我国证券公司业务结构转型和优化研究[D]. 王庆涛.山东大学 2015
[7]华泰证券财富管理业务优化的研究[D]. 李骁.南昌大学 2015
[8]论我国券商财富管理业务研究[D]. 赵佳佳.山东大学 2015
[9]高净值客户的客户关系管理[D]. 杨菲.浙江大学 2015
[10]证券业营业部财富管理业务研究[D]. 吕良.山东财经大学 2015
本文编号：3256508
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