工商银行黑龙江省分行同业业务发展研究
发布时间：2021-07-03 22:24
近年来,商业银行同业业务凭借其经济资本占用少、拨备要求低的优势,成为国内商业银行缓解信贷增长压力、推进信贷结构调整的重要工具,伴随对其主动投资功能的深入发掘,同业业务实现了快速增长。工商银行业逐渐提高了对同业业务的重视与投入,但由于受到总行经营管理体系和自身业务认识及业务能力的双重影响,工商银行黑龙江分行的同业业务虽然取得了一些业绩,但仍然有提升空间。因此,如何从自身情况出发制定适宜的同业业务发展对策已成为工商银行黑龙江分行必须要研究的课题。本文首先对商业银行同业业务进行了概述,结合对国内主要商业银行同业业务发展情况的梳理,总结了国内主要商业银行同业业务的经营模式,并与工商银行总行的同业业务发展情况进行了比较分析,指出了各商业银行总行层面的差异对分行同业业务发展上的影响;随后分析了工行黑龙江分行同业业务的发展状况,梳理了影响该行同业业务发展的因素,并进一步分析了该行同业业务发展中存在的问题;最后,针对上述问题,提出工商银行黑龙江分行同业业务的发展对策:建立有效的经营管理模式,强化同业业务资金定价能力,建立完善的营销推动机制,建立与业务开展情况相匹配的风险控制体系,为工商银行黑龙江分行未...
【文章来源】：哈尔滨工业大学黑龙江省 211工程院校 985工程院校
【文章页数】：54 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
004年至2015年新增社会融资规模情况图（单位：万亿元）
图 2-2 2008 年至 2016 年部分融资业务增长示意图（单位：亿元）2.1.1.3 商业银行同业业务的规范发展时期随着同业业务规模的迅速膨胀，监管当局开始关注由于金融机构的流动性风险所导致的金融体系系统性风险增加的问题[35]。为了使同业业务规范发展，2014 年监管部门陆续发布了《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127 号）、《规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140 号）以及《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》（银发〔2014〕178 号）。监管文件的密集出台，正式宣告商业银行同业业务进入到规范发展阶段，监管文件对商业银行同业业务提出了更明确的监管要求，具体包括四个方面：一是明确了管理框架，明确了六类专营业务，对业务分类、定义、会计科目、业务期限、规模上限、计提资本和拨备等提出了管理要求，同时将同业投资纳入监管。二是完善了业务架构，要求商业银行实行同业业务专营部门制，提出了业务期限和风险集中度要求，禁止高资本消耗业务的监管套利，明确限制买入返售和非标业务。三是拓展了创新领域，明确金融机构可购买
的通知》（银发〔2014〕127 号）文件所明确的，主要包括：同业拆借、同业存款、同业借款、同业代付、买入返售（卖出回购）等同业融资业务和同业投资业务[38]。该定义是对市场间所指的狭义上的同业业务的定义，并未包含资产管理、资产托管、代理销售、投资融资、结算清算等涉及同业合作的业务。银监会于 2014 年发布了《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140 号），进一步明确了商业银行开展同业业务需要实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营[39]。文件要求对狭义的同业业务实行专营，即同业专营业务，而其他资产管理、资产托管、代理销售、结算清算等同业合作相关的业务未做专营要求，通常称为同业非专营业务。以上两个监管文件，对商业银行同业业务的发展影响深远，对各商业银行调整同业业务经营管理架构有着重要的指导意义。127 号文对同业业务进行了明确定义，140 号文将同业业务划分为同业专营业务及非专营业务两个大类，狭义的同业业务就是指专营业务。按照监管定义，同业业务主要分为了同业融资业务和同业投资业务两个大类，各项具体业务都可以根据性质不同归属于以上两个大类（见图 2-3）。
【参考文献】：
期刊论文
[1]强监管下商业银行资产管理业务合规风险管理研究[J]. 张翎,行宇. 现代管理科学. 2017(12)
[2]商业银行流动性风险的同业间影响与金融体系稳定[J]. 刘志洋. 中央财经大学学报. 2017(08)
[3]我国金融同业业务发展的逻辑、问题及改革方向[J]. 胡美军. 金融监管研究. 2017(06)
[4]银行同业业务风险探析——基于黑龙江省15家银行机构调研数据[J]. 那颂. 北方金融. 2017(05)
[5]利率市场化、同业业务与银行经营稳定性[J]. 王家华,王瑞. 金融与经济. 2016(09)
[6]当前金融生态环境下商业银行同业业务的发展机遇分析[J]. 刘刚. 新经济. 2016(20)
[7]监管约束下商业银行同业业务转型发展的理性分析与现实选择[J]. 王轶昕,程索奥. 商业研究. 2016(04)
[8]关于我国商业银行同业业务发展的研究——对我国上市银行2015年上半年同业业务分析与思考[J]. 肖小和,修晓磊. 金融与经济. 2016(01)
[9]关于完善商业银行同业业务的思考与建议[J]. 赵静. 中国管理信息化. 2015(19)
[10]回归本源:我国商业银行同业业务的新变化[J]. 陈德胜,邓莉. 南方金融. 2015(08)
硕士论文
[1]我国商业银行同业业务交易模式及影响因素研究[D]. 赵赟.山东大学 2014
[2]我国商业银行同业业务的发展与战略研究[D]. 唐楚薇.中国社会科学院研究生院 2014
本文编号：3263466
【文章来源】：哈尔滨工业大学黑龙江省 211工程院校 985工程院校
【文章页数】：54 页
【学位级别】：硕士
【部分图文】：
004年至2015年新增社会融资规模情况图（单位：万亿元）
图 2-2 2008 年至 2016 年部分融资业务增长示意图（单位：亿元）2.1.1.3 商业银行同业业务的规范发展时期随着同业业务规模的迅速膨胀，监管当局开始关注由于金融机构的流动性风险所导致的金融体系系统性风险增加的问题[35]。为了使同业业务规范发展，2014 年监管部门陆续发布了《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127 号）、《规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140 号）以及《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》（银发〔2014〕178 号）。监管文件的密集出台，正式宣告商业银行同业业务进入到规范发展阶段，监管文件对商业银行同业业务提出了更明确的监管要求，具体包括四个方面：一是明确了管理框架，明确了六类专营业务，对业务分类、定义、会计科目、业务期限、规模上限、计提资本和拨备等提出了管理要求，同时将同业投资纳入监管。二是完善了业务架构，要求商业银行实行同业业务专营部门制，提出了业务期限和风险集中度要求，禁止高资本消耗业务的监管套利，明确限制买入返售和非标业务。三是拓展了创新领域，明确金融机构可购买
的通知》（银发〔2014〕127 号）文件所明确的，主要包括：同业拆借、同业存款、同业借款、同业代付、买入返售（卖出回购）等同业融资业务和同业投资业务[38]。该定义是对市场间所指的狭义上的同业业务的定义，并未包含资产管理、资产托管、代理销售、投资融资、结算清算等涉及同业合作的业务。银监会于 2014 年发布了《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140 号），进一步明确了商业银行开展同业业务需要实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营[39]。文件要求对狭义的同业业务实行专营，即同业专营业务，而其他资产管理、资产托管、代理销售、结算清算等同业合作相关的业务未做专营要求，通常称为同业非专营业务。以上两个监管文件，对商业银行同业业务的发展影响深远，对各商业银行调整同业业务经营管理架构有着重要的指导意义。127 号文对同业业务进行了明确定义，140 号文将同业业务划分为同业专营业务及非专营业务两个大类，狭义的同业业务就是指专营业务。按照监管定义，同业业务主要分为了同业融资业务和同业投资业务两个大类，各项具体业务都可以根据性质不同归属于以上两个大类（见图 2-3）。
【参考文献】：
期刊论文
[1]强监管下商业银行资产管理业务合规风险管理研究[J]. 张翎,行宇. 现代管理科学. 2017(12)
[2]商业银行流动性风险的同业间影响与金融体系稳定[J]. 刘志洋. 中央财经大学学报. 2017(08)
[3]我国金融同业业务发展的逻辑、问题及改革方向[J]. 胡美军. 金融监管研究. 2017(06)
[4]银行同业业务风险探析——基于黑龙江省15家银行机构调研数据[J]. 那颂. 北方金融. 2017(05)
[5]利率市场化、同业业务与银行经营稳定性[J]. 王家华,王瑞. 金融与经济. 2016(09)
[6]当前金融生态环境下商业银行同业业务的发展机遇分析[J]. 刘刚. 新经济. 2016(20)
[7]监管约束下商业银行同业业务转型发展的理性分析与现实选择[J]. 王轶昕,程索奥. 商业研究. 2016(04)
[8]关于我国商业银行同业业务发展的研究——对我国上市银行2015年上半年同业业务分析与思考[J]. 肖小和,修晓磊. 金融与经济. 2016(01)
[9]关于完善商业银行同业业务的思考与建议[J]. 赵静. 中国管理信息化. 2015(19)
[10]回归本源:我国商业银行同业业务的新变化[J]. 陈德胜,邓莉. 南方金融. 2015(08)
硕士论文
[1]我国商业银行同业业务交易模式及影响因素研究[D]. 赵赟.山东大学 2014
[2]我国商业银行同业业务的发展与战略研究[D]. 唐楚薇.中国社会科学院研究生院 2014
本文编号：3263466
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