D银行代理公募基金销售业务发展研究

发布时间：2017-09-13 08:40

  本文关键词：D银行代理公募基金销售业务发展研究

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【摘要】：代理公募基金销售是商业银行零售业务中非常重要的一部分工作,工作开展的好与不好体现一家商业银行帮助客户理财的能力。我国商业银行代理公募基金销售业务虽然已经开展了18年,但大部分银行业务发展不理想,不能发挥出该项业务应有的作用。商业银行开展公募基金销售工作过程中,因为各种原因无法将该项工作做到位,真正需要配置公募基金的客户基本没有配置到位。本文以中国工商银行D分行为研究对象,通过对D行代理公募基金销售工作的研究,希望可以找到商业银行发展代理公募基金业务的正确方式。在当前利率下行通道中,投资者对于传统储蓄存款需求有弱化倾向,希望可以以更多元的方式实现资产的保值增值。从商业银行角度看,公募基金无论是在帮助客户进行资产配置还是商业银行自身创收方面都是非常重要的。本文以中国工商银行D分行为研究对象,在对D分行代理公募基金销售业务现状分析的基础上,论述了D分行该业务发展中存在的问题主要有基金客户基础薄弱、营销团队整体素质不高,销售结构与收入结构不合理,产生问题的原因主要是未做好公募基金销售团队建设工作、投资者教育工作不到位及激励制度不合理,针对问题和问题产生的原因本文提出建立精英营销团队、做好基金客户长效服务机制、制定并执行合理有效的激励制度三大发展对策及建议。本文引入了家庭资产配置理念在公募基金销售中的指导作用,从家庭资产配置角度来说明商业银行开展代理公募基金销售工作应该从客户资产配置需求出发,帮助真正需要公募基金的客户配置合适的产品。本文的研究成果能够为地市级基层商业银行分支机构发展代理公募基金业务提供重要参考。
【关键词】：商业银行 公募基金 公募基金销售 家庭资产配置
【学位授予单位】：郑州大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要4-5
• Abstract5-9
• 第一章 绪论9-14
• 第一节 研究背景9
• 第二节 研究意义9-11
• 一 对D行增加中间业务收入的意义9-10
• 二 对D行个人客户金融资产有效配置的意义10-11
• 第三节 研究思路和研究内容11-13
• 第四节 论文特色及创新之处13-14
• 第二章 D分行代理公募基金销售业务现状14-29
• 第一节 D分行代理公募基金销售业务环境现状14-16
• 一 同业和非同业竞争压力大14-16
• 二 上级行对于代理基金业务的政策及业务支持16
• 第二节 D分行基金客户现状16-20
• 一 D分行基金客户整体状况16-17
• 二 D分行基金客户与全部客户情况对比17-20
• 第三节 D分行代理基金业务营销团队现状20-21
• 一 营销人员年龄结构20
• 二 营销人员业务素质20-21
• 第四节 D分行代理公募基金业务销量现状21-26
• 一 代理基金业务销量及市场份额21-22
• 二 代理公募基金产品结构22-26
• 第五节 D分行代理公募基金业务中间业务收入现状26-29
• 一 总收入及市场份额26-27
• 二 代理基金业务收入结构27-29
• 第三章 D分行代理公募基金销售业务问题及原因29-37
• 第一节 D分行代理公募基金销售业务存在问题29-33
• 一 基金客户基础薄弱29-30
• 二 营销团队整体素质不高30-31
• 三 销售结构与收入结构不合理31-33
• 第二节 D分行代理公募基金销售业务存在问题的原因33-37
• 一 未做好公募基金营销团队建设工作33-34
• 二 投资者教育工作不到位34-35
• 三 激励制度不合理35-37
• 第四章 D分行代理公募基金销售业务发展建议37-45
• 第一节 建立精英基金营销团队37-38
• 一 调整理财经理团队人员结构37
• 二 开展系列培训提高理财经理职业素养37-38
• 第二节 做好基金客户长效服务机制38-41
• 一 做好基金产品筛选工作38-40
• 二 做好售后服务工作40-41
• 第三节 制定并坚定执行行之有效的激励措施41-45
• 一 完善代理基金销售业务长期激励模式41-42
• 二 定期不定期开展营销竞赛活动42
• 三 加强营销人员合规销售意识42-45
• 第五章 结论45-47
• 参考文献47-49
• 个人简历49-50
• 致谢50

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本文编号：842655