智能投顾监管风险的因应对策

发布时间：2021-08-06 19:20

　　智能投顾行业的兴起,冲击了当前金融证券市场上传统人工投顾的经营模式。智能投顾所带来的低成本、高效率、高度自动化及其适应性,给中小投资者带来了福音,推进了我国普惠制金融的发展。然而,智能投顾在建立新型投资咨询模式的同时,也在挑战当前的金融监管模式。智能投顾的运行缺乏资本有效配置、投资者权益保护、系统风险防控这三大核心的监管。针对智能投顾行业的配套监管措施尚属空白,也导致其发展面临合规风险、信义风险、算法风险等法律风险。在借鉴国际有益经验,坚持三大监管目标基础上,本文从算法监管、网络安全、信义义务和利益衡平等角度考虑配套的监管手段,以期解决智能投顾领域的监管困境。 

【文章来源】：北京邮电大学学报(社会科学版). 2020,22(04)

【文章页数】：8 页

【部分图文】：

金融不可能三角

【参考文献】：
期刊论文
[1]智能投顾的功能定位与监管进路[J]. 赵吟.  法学杂志. 2020(01)
[2]社会监管理念下金融科技算法黑箱的制度因应[J]. 袁康.  华中科技大学学报(社会科学版). 2020(01)
[3]金融科技监管与创新的三元悖论[J]. 克里斯·布鲁木,叶沙·雅德乌,张磊,邓建鹏,何安琰,丁开杰.  经济社会体制比较. 2019(06)
[4]人工智能算法黑箱的法律规制——以智能投顾为例展开[J]. 徐凤.  东方法学. 2019(06)
[5]互联网金融在财富智能化管理中的创新研究[J]. 陈游.  农村金融研究. 2019(03)
[6]论智能投顾运营者的民事责任--以信义义务为中心的展开[J]. 郑佳宁.  法学杂志. 2018(10)
[7]监管科技（RegTech）发展及应用研究——以智能投顾监管为例[J]. 张家林.  金融监管研究. 2018(06)
[8]我国证券智能投顾运营商市场准入制度的构建[J]. 袁淼英.  西南政法大学学报. 2018(03)
[9]“智能投顾”的本质及规制路径[J]. 吴烨,叶林.  法学杂志. 2018(05)
[10]金融科技视野下的技术监管挑战[J]. 陈实.  清华金融评论. 2018(03)



本文编号：3326340