我国开放式基金营销的影响因素及策略研究
发布时间：2023-04-04 03:25
自 2001 年 9 月第一只开放式基金问世以来,我国开放式基金业发展十分迅速,短短 4 年的时间,已经有 100 余只开放式基金成立和运作。对完善我国资本市场有巨大的促进作用。但是开放式基金管理公司缺乏对开放式基金的营销观念和营销策略。在我国基金以及整个股市不景气的情况下,开放式基金面临着巨大的赎回压力。为了保障我国开放式基金的健康成长,对开放式基金的营销策略的研究具有重大意义。 本文首先介绍了开放式基金的基本概念以及在全球的发展情况,归纳出开放式基金营销的特点,并且分析了开放式基金在我国广阔的市场空间。在此基础上进一步研究了影响开放式基金营销的相关性因素:股指、资产净值、费率以及分销渠道。阐述和分析了我国开放式基金营销现状及存在问题。针对开放式基金营销过程中出现产品、定价、客户关系、渠道方面的问题,提出了相应的建议。
【文章页数】：74 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
目录
1 开放式基金概述
1.1 开放式基金概念
1.1.1 开放式基金定义及其特点
1.1.2 开放式基金的分类
1.1.2.1 根据组织形态的不同，开放式基金可分为公司型开放式基金和契约型开放式基金
1.1.2.2 按投资收益目标分类
1.2 开放式基金在全球以及我国的发展
1.2.1 全球开放式基金的产生与发展概况
1.2.1.1 美国开放式基金的产生与发展概况
1.2.1.2 开放式基金在英国、日本和中国香港的发展
1.2.2 我国开放式基金的发展概况
1.3 开放式基金营销的特点
1.4 我国开放式基金的市场潜力分析
1.4.1 我国开放式基金的资金来源分析
1.4.1.1 保险资金
1.4.1.2 社会保障资金
1.4.1.3 企业资金
1.4.1.4 股票市场中的散户资金
1.4.1.5 银行存款资金
1.4.2 开放式基金的发展空间分析
1.4.2.1 从开放式基金市场规模的比较来看
1.4.2.2 投资者参与程度的比较
1.4.2.3 从基金在整个金融资产中的占比来比较
2 影响开放式基金销售的相关因素分析
2.1 开放式基金销售与股指的关系
2.1.1 股票市场与开放式基金的关系
2.1.1.1 开放式基金对股票市场的作用
2.1.1.2 股票市场对于开放式基金的作用
2.1.2 开放式基金销售与股指的相关性分析
2.2 开放式基金的销售与开放式基金资产净值之间关系的分析
2.2.1 开放式基金资产净值的概述
2.2.2 我国开放式基金持续销售与基金资产净值的关系分析
2.3 开放式基金销售与基金费率的关系
2.3.1 开放式基金费率的概述
2.3.2 开放式基金的首期募集规模与开放式基金认购费率的关系分析
2.4 开放式基金销售与分销渠道的关系
2.4.1 开放式基金的分销渠道的概述
2.4.1.1 金融产品分销渠道的含义与职能
2.4.2 开放式基金的募集规模与分销渠道的关系分析
3 我国开放式基金营销现状及存在问题分析
3.1 开放式基金营销渠道的现状及问题分析
3.1.1 开放式基金销售渠道的定义
3.1.2 我国开放式基金营销渠道现状及问题分析
3.1.2.1 我国开放式基金营销渠道现状
3.1.2.2 开放式基金代销过程中存在的问题
3.2 开放式基金的费率问题分析
3.2.1 开放式基金的基金费率的定义及分类
3.2.2 我国开放式基金的费率问题分析
3.3 开放式基金客户关系管理存在的问题分析
3.3.1 开放式基金客户关系管理的定义及其意义
3.3.1.1 客户关系管理的定义
3.3.1.2 开放式基金客户关系管理实施的必要性
3.3.1.3 开放式基金客户关系管理实施的意义
3.3.2 开放式基金客户关系管理的现状与问题分析
3.3.2.1 开放式基金客户关系管理的现状
3.3.2.2 开放式基金客户关系管理中存在问题的分析
3.4 开放式基金新产品开发中存在问题分析
3.4.1 开放式基金新产品开发的概述及作用
3.4.1.1 开放式基金新产品开发的概述
3.4.1.2 开放式基金新产品开发的作用
3.4.2 开放式基金新产品开发的现状与问题分析
3.4.2.1 开放式基金新产品开发的现状
3.4.2.2 开放式基金新产品开发中存在的问题
4 改进我国开放式基金营销管理的建议
4.1 健全和完善我国开放式基金营销渠道的建议
4.1.1 努力开拓以证券交易系统为主，证券公司、银行等为辅的中国开放式基金销售渠道
4.1.2 以证券公司作为销售渠道的重要补充
4.1.3 银行仍然是开放式基金销售的重要渠道之一
4.2 改进和调整开放式基金费率的建议
4.2.1 增加大额申购费率收取档次
4.2.2 增加累退制档次
4.2.3 降低托管费率，减少开放式基金的交易成本
4.3 加强开放式基金客户关系管理的建议
4.3.1 加强客户分析及定位
4.3.1.1 机构投资者
4.3.1.2 个人投资者
4.3.2 注重客户培训与服务
4.3.2.1 投资教育，培育投资者信任专家理财的投资观念
4.3.2.2 强化基金公司的良好形象，建立品牌忠诚
4.3.2.3 树立特色客户服务形象，了解投资者需求
4.3.3 增强技术支持和客户服务理念
4.3.4 全方位的客户服务
4.4 开放式基金产品开发的建议
4.4.1 有计划的开发、推广不同风格的开放式基金
4.4.2 产品开发要满足不同层次投资者接受能力的需求
4.4.3 科学全面的拓展产品线
结束语
致谢
在校期间研究成果
参考文献
本文编号：3781694
【文章页数】：74 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
目录
1 开放式基金概述
1.1 开放式基金概念
1.1.1 开放式基金定义及其特点
1.1.2 开放式基金的分类
1.1.2.1 根据组织形态的不同，开放式基金可分为公司型开放式基金和契约型开放式基金
1.1.2.2 按投资收益目标分类
1.2 开放式基金在全球以及我国的发展
1.2.1 全球开放式基金的产生与发展概况
1.2.1.1 美国开放式基金的产生与发展概况
1.2.1.2 开放式基金在英国、日本和中国香港的发展
1.2.2 我国开放式基金的发展概况
1.3 开放式基金营销的特点
1.4 我国开放式基金的市场潜力分析
1.4.1 我国开放式基金的资金来源分析
1.4.1.1 保险资金
1.4.1.2 社会保障资金
1.4.1.3 企业资金
1.4.1.4 股票市场中的散户资金
1.4.1.5 银行存款资金
1.4.2 开放式基金的发展空间分析
1.4.2.1 从开放式基金市场规模的比较来看
1.4.2.2 投资者参与程度的比较
1.4.2.3 从基金在整个金融资产中的占比来比较
2 影响开放式基金销售的相关因素分析
2.1 开放式基金销售与股指的关系
2.1.1 股票市场与开放式基金的关系
2.1.1.1 开放式基金对股票市场的作用
2.1.1.2 股票市场对于开放式基金的作用
2.1.2 开放式基金销售与股指的相关性分析
2.2 开放式基金的销售与开放式基金资产净值之间关系的分析
2.2.1 开放式基金资产净值的概述
2.2.2 我国开放式基金持续销售与基金资产净值的关系分析
2.3 开放式基金销售与基金费率的关系
2.3.1 开放式基金费率的概述
2.3.2 开放式基金的首期募集规模与开放式基金认购费率的关系分析
2.4 开放式基金销售与分销渠道的关系
2.4.1 开放式基金的分销渠道的概述
2.4.1.1 金融产品分销渠道的含义与职能
2.4.2 开放式基金的募集规模与分销渠道的关系分析
3 我国开放式基金营销现状及存在问题分析
3.1 开放式基金营销渠道的现状及问题分析
3.1.1 开放式基金销售渠道的定义
3.1.2 我国开放式基金营销渠道现状及问题分析
3.1.2.1 我国开放式基金营销渠道现状
3.1.2.2 开放式基金代销过程中存在的问题
3.2 开放式基金的费率问题分析
3.2.1 开放式基金的基金费率的定义及分类
3.2.2 我国开放式基金的费率问题分析
3.3 开放式基金客户关系管理存在的问题分析
3.3.1 开放式基金客户关系管理的定义及其意义
3.3.1.1 客户关系管理的定义
3.3.1.2 开放式基金客户关系管理实施的必要性
3.3.1.3 开放式基金客户关系管理实施的意义
3.3.2 开放式基金客户关系管理的现状与问题分析
3.3.2.1 开放式基金客户关系管理的现状
3.3.2.2 开放式基金客户关系管理中存在问题的分析
3.4 开放式基金新产品开发中存在问题分析
3.4.1 开放式基金新产品开发的概述及作用
3.4.1.1 开放式基金新产品开发的概述
3.4.1.2 开放式基金新产品开发的作用
3.4.2 开放式基金新产品开发的现状与问题分析
3.4.2.1 开放式基金新产品开发的现状
3.4.2.2 开放式基金新产品开发中存在的问题
4 改进我国开放式基金营销管理的建议
4.1 健全和完善我国开放式基金营销渠道的建议
4.1.1 努力开拓以证券交易系统为主，证券公司、银行等为辅的中国开放式基金销售渠道
4.1.2 以证券公司作为销售渠道的重要补充
4.1.3 银行仍然是开放式基金销售的重要渠道之一
4.2 改进和调整开放式基金费率的建议
4.2.1 增加大额申购费率收取档次
4.2.2 增加累退制档次
4.2.3 降低托管费率，减少开放式基金的交易成本
4.3 加强开放式基金客户关系管理的建议
4.3.1 加强客户分析及定位
4.3.1.1 机构投资者
4.3.1.2 个人投资者
4.3.2 注重客户培训与服务
4.3.2.1 投资教育，培育投资者信任专家理财的投资观念
4.3.2.2 强化基金公司的良好形象，建立品牌忠诚
4.3.2.3 树立特色客户服务形象，了解投资者需求
4.3.3 增强技术支持和客户服务理念
4.3.4 全方位的客户服务
4.4 开放式基金产品开发的建议
4.4.1 有计划的开发、推广不同风格的开放式基金
4.4.2 产品开发要满足不同层次投资者接受能力的需求
4.4.3 科学全面的拓展产品线
结束语
致谢
在校期间研究成果
参考文献
本文编号：3781694
本文链接：https://www.wllwen.com/guanlilunwen/zhqtouz/3781694.html
