金融科技视野下中小证券投资者权益保护法律机制研究

发布时间：2024-05-31 02:20

　　金融科技给中小证券投资者权益带来挑战,其保护制度的相应调整成为当务之急。证券投资者权益保护的信任系统正在发生前所未有的变化,法律机制与技术机制的区隔、过度行政干预下的司法救济使中小证券投资者权益面临理论和实践的考验。中小证券投资者权益保护制度的重建,应从理论层面厘清制度构建与金融科技规则的融合。在理论上,鼓励创新使代理理论成为制度重建的理论基点,而信息公开使监管竞争理论具备成为理论基点的正当性。为此,证券投资者权益保护法律机制需从两个维度秉持不同原则:宏观维度采取去中心式监管竞争理念,微观维度实施促进创新的公司治理和采取与金融科技相融合的示范诉讼机制。

【文章页数】：12 页

【文章目录】：
一、问题聚焦:金融科技视野下中小证券投资者权益保护面临的挑战
    (一)金融科技的“去中心化”给中小证券投资者带来了交易安全问题
    (二)金融科技的“透明性”侵害了中小证券投资者的知情权
    (三)金融科技的“匿名性”为机会主义行为创造了便利
二、现状分析:中小证券投资者权益保护机制之检视
    (一)金融机构破坏中小证券投资者保护的信任保护机制
    (二)立法现状:法律规制与技术规制存在区隔
    (三)司法现状:过度行政干预的保护体制
三、理论证成:金融科技视野下中小证券投资者保护的基点
    (一)代理理论的正当性:鼓励创新
    (二)监管竞争理论的正当性:信息公开
四、制度完善:金融科技视野下证券投资者权益保护制度调整
    (一)事前防范:完善公司治理制度和信息披露制度
    (二)事中监督:建立监管竞争模式的保护机制
    (三)事后救济:建立金融科技技术与诉讼程序相融合的诉讼机制
结语



本文编号：3985002