我国区域性商业银行资本管理机制研究
发布时间：2020-10-11 03:48
在改革开放之前的30年,由于受大一统计划经济金融制度的影响,我国对银行资本管理制度的研究既无必要也不可能,处于一种虚置状态。1994年,我国第一次提出了核心资本和附属资本的概念;1995年,明确规定了商业银行的注册资本最低额和资本充足率,这标志着我国正式进入了银行资本管理制度的改革与建设阶段。2001年中国正式加入WTO,中国商业银行开始直接面对西方商业银行的挑战和竞争。因此,深入研究西方商业银行的资本管理制度、巴塞尔协议以及新资本协议,构建中国区域性商业银行的资本管理机制框架,迅速建立区域性商业银行资本金的补充渠道,无论在理论方面还是在具体实践中,都对中国的商业银行具有极强的现实意义。 本文主要研究我国区域性商业银行的资本管理机制创新,针对我国区域性商业银行资本管理制度的现状及其存在的问题,详细研究银行资本的内涵、决定因素以及加强我国区域性商业银行资本管理的具体路径。 本文共有七章。第一章为绪论部分,探讨了本文的研究意义,阐述了本文的主要研究内容、篇章安排和主要创新点。第二章就国内外相关的研究文献进行了综述。第三章是商业银行资本管理的基本理论部分,结合商业银行资本管理制度理论的发展,分析了商业银行资本的构成,界定了商业银行的资本职能。第四章考察了我国区域性商业银行资本管理制度的变迁与现状。第五章研究我国区域性商业银行的资本管理机制问题,将资本管理机制归结为资本筹措机制、资本约束机制、风险规避机制、产权结构革新机制、国际协同机制等五个方面。第六章给出了区域性商业银行资本管理机制创新的一个案例分析。第七章是研究结论与展望部分,分析了本文的创新与不足之处,并对进一步的研究方向进行了展望。 本文的主要创新之处有三点:1、从区域性中小商业银行这一新视角,研究分析银行资本管理的主要内容;2、提出了影响资本充足率的四个重要因素,即融资成本、风险厌恶程度、资产规模和经营的不确定性;3、归纳并提出我国区域性商业银行的资本管理机制,主要包括资本筹措机制、资本监管约束机制、风险规避机制、产权结构革新机制、国际协同机制等五大机制。
【学位单位】：同济大学
【学位级别】：博士
【学位年份】：2008
【中图分类】：F832.2;F224
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第1章 绪论
1.1 研究背景与意义
1.1.1 对金融业的指导作用
1.1.2 对建立商业银行资本管理制度的参考作用
1.1.3 对商业银行金融风险的防范作用
1.1.4 对提高商业银行资本管理水平的促进作用
1.2 研究对象、研究内容和论文结构
1.2.1 研究对象
1.2.2 主要研究内容
1.2.3 本文的写作结构
1.3 本文创新点
第2章 文献综述
2.1 文献查阅方法及来源
2.2 银行资本管理文献概述
2.2.1 基本概念
2.2.2 关于银行资本管理的国外研究现状
2.2.3 关于银行资本管理的国内研究现状
2.3 国际银行资本管理机制综述
2.3.1 《巴塞尔协议》的产生与特点
2.3.2 欧盟的银行资本管理机制
2.3.3 美国的银行资本管理机制
2.3.4 日本的银行资本管理机制
2.3.5 中国香港的银行资本管理机制
2.4 我国区域性商业银行资本管理机制综述
2.4.1 我国银行制度变迁
2.4.2 商业银行资本充足率衡量标准的变迁
2.4.3 对我国区域性银行的启示
第3章 商业银行资本管理的基本理论分析
3.1 商业银行资本管理机制的理论内涵
3.1.1 商业银行资本管理机制的概念界定
3.1.2 商业银行资本管理机制理论的发展
3.2 商业银行资本功能及要素构成
3.2.1 银行资本功能作用
3.2.2 商业银行的资本构成
3.2.3 《巴塞尔协议》相关规定
3.3 商业银行资本充足程度的理论内涵
3.3.1 资本充足程度的涵义及理论意义
3.3.2 衡量银行资本适度量的方法
3.4 商业银行资本充足率监管分析
3.4.1 商业银行资本充足率监管的意义
3.4.2 商业银行资本充足率监管的演变过程
3.4.3 我国资本充足率监管的实践
3.5 商业银行资本供给机制的选择比较
3.5.1 商业银行资本的需要量
3.5.2 银行的资本计划
3.5.3 银行资本的内部融资
3.5.4 银行资本的外部融资
第4章 我国区域性商业银行资本管理机制的现状和问题分析
4.1 我国区域性商业银行资本管理的现状分析
4.1.1 我国区域性商业银行资本管理现状
4.1.2 我国区域性商业银行资本充足率解析
4.2 巴塞尔新资本协议对我国银行业的影响
4.2.1 1988年《巴塞尔协议》在我国的实施情况
4.2.2 巴塞尔新资本协议对我国商业银行的冲击和影响
4.3 核心问题归集
4.3.1 资本筹措问题
4.3.2 资本监管约束机制的不完善
4.3.3 风险规避机制不完善
4.3.4 产权结构问题
4.3.5 同国际接轨问题
第5章 我国区域性商业银行资本管理机制探索
5.1 解决资本管理机制问题的总体思路
5.2 资本筹措机制
5.2.1 核心资本筹措机制
5.2.2 附属资本筹措机制
5.2.3 内源性资本补充路径
5.2.4 外源性资本补充路径
5.3 资本监管约束机制
5.3.1 体制监管—成立资产管理公司，加大注资
5.3.2 内部监管—强化商业银行内部控制
5.3.3 外部监管—引入战略投资者
5.3.4 监管有效性的提升路径
5.4 风险规避机制
5.4.1 调整资产的风险结构
5.4.2 降低不良贷款率
5.4.3 实施信贷资产证券化
5.5 产权结构革新机制
5.5.1 产权制度与资本金制度革新
5.5.2 公司治理与资本金制度革新
5.5.3 区域性商业银行股份制改革的模式选择
5.5.4 区域性商业银行股份制改革的实施步骤
5.6 国际协同机制
5.6.1 加强国际新理念的学习与理解
5.6.2 加强资本管理方式与国际接轨
5.6.3 加强监管法律制度与国际接轨
5.6.4 加强信息披露制度与国际接轨
第6章 区域性商业银行资本管理机制案例分析: 宁波银行
6.1 案例对象选取
6.2 宁波银行简况
6.3 宁波银行资本管理机制创新实践
6.3.1 机制创新前的状况
6.3.2 产权结构革新与资本监管机制并重
6.3.3 国际协同与资本筹措机制并举
6.3.4 股份上市—规避风险的资本筹措
第7章 研究结论与展望
7.1 主要结论
7.2 研究展望
致谢
参考文献
个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果
【引证文献】
本文编号：2836015
【学位单位】：同济大学
【学位级别】：博士
【学位年份】：2008
【中图分类】：F832.2;F224
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
第1章 绪论
1.1 研究背景与意义
1.1.1 对金融业的指导作用
1.1.2 对建立商业银行资本管理制度的参考作用
1.1.3 对商业银行金融风险的防范作用
1.1.4 对提高商业银行资本管理水平的促进作用
1.2 研究对象、研究内容和论文结构
1.2.1 研究对象
1.2.2 主要研究内容
1.2.3 本文的写作结构
1.3 本文创新点
第2章 文献综述
2.1 文献查阅方法及来源
2.2 银行资本管理文献概述
2.2.1 基本概念
2.2.2 关于银行资本管理的国外研究现状
2.2.3 关于银行资本管理的国内研究现状
2.3 国际银行资本管理机制综述
2.3.1 《巴塞尔协议》的产生与特点
2.3.2 欧盟的银行资本管理机制
2.3.3 美国的银行资本管理机制
2.3.4 日本的银行资本管理机制
2.3.5 中国香港的银行资本管理机制
2.4 我国区域性商业银行资本管理机制综述
2.4.1 我国银行制度变迁
2.4.2 商业银行资本充足率衡量标准的变迁
2.4.3 对我国区域性银行的启示
第3章 商业银行资本管理的基本理论分析
3.1 商业银行资本管理机制的理论内涵
3.1.1 商业银行资本管理机制的概念界定
3.1.2 商业银行资本管理机制理论的发展
3.2 商业银行资本功能及要素构成
3.2.1 银行资本功能作用
3.2.2 商业银行的资本构成
3.2.3 《巴塞尔协议》相关规定
3.3 商业银行资本充足程度的理论内涵
3.3.1 资本充足程度的涵义及理论意义
3.3.2 衡量银行资本适度量的方法
3.4 商业银行资本充足率监管分析
3.4.1 商业银行资本充足率监管的意义
3.4.2 商业银行资本充足率监管的演变过程
3.4.3 我国资本充足率监管的实践
3.5 商业银行资本供给机制的选择比较
3.5.1 商业银行资本的需要量
3.5.2 银行的资本计划
3.5.3 银行资本的内部融资
3.5.4 银行资本的外部融资
第4章 我国区域性商业银行资本管理机制的现状和问题分析
4.1 我国区域性商业银行资本管理的现状分析
4.1.1 我国区域性商业银行资本管理现状
4.1.2 我国区域性商业银行资本充足率解析
4.2 巴塞尔新资本协议对我国银行业的影响
4.2.1 1988年《巴塞尔协议》在我国的实施情况
4.2.2 巴塞尔新资本协议对我国商业银行的冲击和影响
4.3 核心问题归集
4.3.1 资本筹措问题
4.3.2 资本监管约束机制的不完善
4.3.3 风险规避机制不完善
4.3.4 产权结构问题
4.3.5 同国际接轨问题
第5章 我国区域性商业银行资本管理机制探索
5.1 解决资本管理机制问题的总体思路
5.2 资本筹措机制
5.2.1 核心资本筹措机制
5.2.2 附属资本筹措机制
5.2.3 内源性资本补充路径
5.2.4 外源性资本补充路径
5.3 资本监管约束机制
5.3.1 体制监管—成立资产管理公司，加大注资
5.3.2 内部监管—强化商业银行内部控制
5.3.3 外部监管—引入战略投资者
5.3.4 监管有效性的提升路径
5.4 风险规避机制
5.4.1 调整资产的风险结构
5.4.2 降低不良贷款率
5.4.3 实施信贷资产证券化
5.5 产权结构革新机制
5.5.1 产权制度与资本金制度革新
5.5.2 公司治理与资本金制度革新
5.5.3 区域性商业银行股份制改革的模式选择
5.5.4 区域性商业银行股份制改革的实施步骤
5.6 国际协同机制
5.6.1 加强国际新理念的学习与理解
5.6.2 加强资本管理方式与国际接轨
5.6.3 加强监管法律制度与国际接轨
5.6.4 加强信息披露制度与国际接轨
第6章 区域性商业银行资本管理机制案例分析: 宁波银行
6.1 案例对象选取
6.2 宁波银行简况
6.3 宁波银行资本管理机制创新实践
6.3.1 机制创新前的状况
6.3.2 产权结构革新与资本监管机制并重
6.3.3 国际协同与资本筹措机制并举
6.3.4 股份上市—规避风险的资本筹措
第7章 研究结论与展望
7.1 主要结论
7.2 研究展望
致谢
参考文献
个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果
【引证文献】
相关博士学位论文 前1条
1 马彦平;区域性商业银行风险及监管创新[D];南开大学;2013年
相关硕士学位论文 前1条
1 王粟;基于SWOT分析的洛阳银行跨区域经营研究[D];河南大学;2012年
本文编号：2836015
本文链接：https://www.wllwen.com/jingjifazhanlunwen/2836015.html
