论资本充足率指标的监管干预依据与风险预警职能

发布时间：2017-11-10 20:02

  本文关键词：论资本充足率指标的监管干预依据与风险预警职能

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【摘要】：偿付能力充足率指标是金融和保险监管体系中的核心指标,通常被赋予风险预警和实施监管干预行动的依据两种职能。本文提出,正确认识、合理设计并恰当使用这两种职能,对于促进有效监管有积极意义。基于这一理念,本文以保险监管为例,通过将实际案例的剖析与国际监管原理进行对照,揭示上述两种职能之间的辩证关系,进而提出合理设计和恰当使用偿付能力充足率指标的研究建议。
【作者单位】： 上海财经大学金融学院;
【基金】：上海财经大学2014年度研究生创新基金项目(CXJJ-2014-332)资助
【分类号】：F842.0
【正文快照】： 一、问题的提出资本充足率指标在银行和保险监管制度体系中的重要地位毋庸置疑。银行监管,巴塞尔委员会1988年发布的(旧)巴塞尔协议(Basel I,又称为“巴塞尔资本协议”),主要内容是通过资本充足率来对商业银行进行监管。尽管经过两次重要改革,Basel I已经演进为2004年的BaselI

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