甘肃省保险公司合规风险管理问题研究
发布时间：2019-07-12 14:12
【摘要】：随着保险业日益高速的发展,行业越发激烈的竞争,市场环境的日渐复杂,保险公司也会因此遇到各种风险。保险公司合规风险既是保险公司经营过程中遭遇的重要风险,同时又是许多其他风险的前置表现。合规风险管理是近几年保险业兴起的对风险的前置管理和预防性管理。它是保险公司全面风险管理的基础,也是理论界与实务界历来关注的重点领域。自2008年金融危机后,全球金融行业对风险控制与合规管理的要求日益提高,合规经营已成为全球金融业管理的趋势和必然的价值取向。因此在当前复杂市场环境下对保险公司合规风险的管理显得尤为重要。因合规风险管理与公司治理和内部控制密切相关,本文从公司内控角度出发,在合规风险管理相关概念的基础上,针对甘肃省保险公司合规风险管理的起源和发展,以及对甘肃省保险公司的现状分析,得出加强甘肃省保险公司进行合规风险管理的必要性。近几年的风险管理状况,以及案件发生的主要原因及存在的问题,可以从全国及各地保监局对各类违规案件的综合治理中得出,这也正是保险公司在内部治理与内部控制过程中面临的合规风险。并总结出现存问题为:第一、甘肃省保险公司负责人及管理层缺乏充足的合规风险管理观念,带来一些违规操作的发生;第二、合规风险管理部门职能设定不够科学合理;第三、不同时期各不合规行为相对集中;第四、缺乏合规风险管理技术。采用理论研究与案例研究的方式,分析了合规风险管理对公司经营管理的影响,分为两方面:一是有利影响包括提升综合实力、应对挑战、促进合规;二是不利影响包括不利稳健经营、影响公司声誉、影响经营效率。进而探讨了甘肃省保险公司在合规风险管理方面懫取的方案及其实施效果。并有所侧重的,得出四个方面的改进措施:一是建设深入人心的合规文化;二是建立独立的合规风险管理体制;三是完善合规激励约束及合规问责制;四是优化外部监管的监察制度。
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图片说明： 兰州财经大学硕士学位论文 甘肃省保险公司合规风险管理问题研究表 3.2 2010-2014 年甘肃省保险公司经营发展状况（单位：万元）资料来源：根据甘肃保监局公开统计资料整理。年份 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年原保险保费收入 1463353.77 1409270.05 1587674.91 1801517.73 1938238.021．财产险 388223.64 464949.04 559390.89 683427.79 737713.432．人身险 1075130.12 944321.01 1028284.02 1118089.94 1200524.59原保险赔付支出 311828.89 381961.64 481824.91 671385.65 740419.371．财产险 163245.99 193967.70 269344.54 326585.58 326194.672．人身险 146025.10 187993.95 212480.37 344800.07 414224.70
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图片说明： 图 3.2 2010-2014 年甘肃省保险公司赔付支出占保费收入的比重3.2.2 甘肃省保险公司合规风险管理发展状况从各大公司的数据报表可以看出，甘肃省各大保险公司对于合规管理等方面的工作非常重视，积极响应，并及时依照指示，相继成立合规部门。而合规风险管理所带来的成效在一些公司已经显现出来，这给保险行业进行合规风险管理带来了信心。在甘肃省，，有 7 家保险公司的省级分部成立了合规部门。这其中有甘肃人保财险分公司、甘肃太保产险分公司、甘肃中华联合分公司、甘肃国寿财险分公司、甘肃都邦保险分公司、甘肃太保寿险分公司、甘肃国寿股份分公司。相继的有 5 家公司独立成立的合规管理部门。这些公司是人保财险甘肃省分公司、中华联合甘肃分公司、太保产险甘肃分公司、国寿股份甘肃省分公司、太保寿险甘肃分公司。除了上述成立合规部门的以外，一些分公司以下的子单位如甘肃人保财险分公司、甘肃天安保险分公司也成立了合规管理部门。在
【学位授予单位】：兰州财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F272.3;F842.3
本文编号：2513754
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图片说明： 兰州财经大学硕士学位论文 甘肃省保险公司合规风险管理问题研究表 3.2 2010-2014 年甘肃省保险公司经营发展状况（单位：万元）资料来源：根据甘肃保监局公开统计资料整理。年份 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年原保险保费收入 1463353.77 1409270.05 1587674.91 1801517.73 1938238.021．财产险 388223.64 464949.04 559390.89 683427.79 737713.432．人身险 1075130.12 944321.01 1028284.02 1118089.94 1200524.59原保险赔付支出 311828.89 381961.64 481824.91 671385.65 740419.371．财产险 163245.99 193967.70 269344.54 326585.58 326194.672．人身险 146025.10 187993.95 212480.37 344800.07 414224.70
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图片说明： 图 3.2 2010-2014 年甘肃省保险公司赔付支出占保费收入的比重3.2.2 甘肃省保险公司合规风险管理发展状况从各大公司的数据报表可以看出，甘肃省各大保险公司对于合规管理等方面的工作非常重视，积极响应，并及时依照指示，相继成立合规部门。而合规风险管理所带来的成效在一些公司已经显现出来，这给保险行业进行合规风险管理带来了信心。在甘肃省，，有 7 家保险公司的省级分部成立了合规部门。这其中有甘肃人保财险分公司、甘肃太保产险分公司、甘肃中华联合分公司、甘肃国寿财险分公司、甘肃都邦保险分公司、甘肃太保寿险分公司、甘肃国寿股份分公司。相继的有 5 家公司独立成立的合规管理部门。这些公司是人保财险甘肃省分公司、中华联合甘肃分公司、太保产险甘肃分公司、国寿股份甘肃省分公司、太保寿险甘肃分公司。除了上述成立合规部门的以外，一些分公司以下的子单位如甘肃人保财险分公司、甘肃天安保险分公司也成立了合规管理部门。在
【学位授予单位】：兰州财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F272.3;F842.3
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本文编号：2513754
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