我国寿险业承保端风险扩张及原因分析——基于空间面板模型的研究

发布时间：2024-03-28 04:30

　　本文选取2007—2017年间30个省(市、自治区)数据,运用熵权法构建承保端风险评价指标,并引入0—1权重矩阵和地理权重矩阵进行空间面板回归分析。结果显示,寿险业承保端风险不存在β收敛,并有进一步扩大的趋势,这是替代效应、收入效应、资金贬值效应共同作用的结果,且同时受人口死亡率、寿险业务结构、寿险业务波动等因素的影响。本文建议从寿险业自身做起,控制业务发展速度、优化业务结构,适时进行调整。

【文章页数】：8 页

【文章目录】：
一、引言
二、文献综述
三、寿险业承保端风险趋势：收敛还是扩张？
    （一）寿险业承保端风险评价指标构建
    （二）权重矩阵选择
        1.0—1权重矩阵。
        2. 距离权重矩阵。
        3. 标准化处理。
    （三）承保端风险是否存在β收敛
四、承保端风险扩张的原因分析
    （一）指标选取与数据选择
        1. 第一大类影响因素：退保风险影响因素。
        2. 第二大类影响因素：给付风险影响因素。
        3. 第三大类影响因素：赔付、退保双风险影响因素。
    （二）研究方法
        1. 研究方法选择。
        2. 模型的设定。
    （三）承保端风险扩张的原因分析
        1. 模型的设定。
        2. 寿险业承保端风险扩张的原因分析。
五、结论与建议
    （一）结论
        1. 受外界环境的干扰。
        2. 受寿险业内部因素影响。
    （二）相关建议



本文编号：3941005