论金融中介机构的社会责任――从应对和防范危机的长效机制出发

发布时间：2016-08-24 19:02

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论金融中介机构的社会责任——从应对和防范危机的长效机制出发

朱慈蕴

　　【内容提要】随着2009年全球致力于救......
　　【关键词】金融中介机构 社会责任 赤......

一、金融中介机构外延之界定

　　金融中介机构，又称为金融中介、金融机构，无论在理论......
　　按照金融学学者黄达在其《......
　　其实，无论从何种角度描述金......
　　从我国的金融中介机构来看......
　　国有商业银行一直是我国金融中......
　　1999年，我国先后成立了华融、长城、东方、信达四......
　　我国还有为数众多的证券公司，实际上是金融中介机......
　　此外，信用合作社、财务公司、信托......
　　根据金融中介机构从事的主要业务性质和......
　　金融中介机构通过金融市场发挥着基本......
　　当我们对现代市场经济中......
　　然而，任何事物都是一柄双刃剑......

二、金融中介机构的社会责任......

　　金融中介机构的社会责任不是外加的......
　　我们知道，传统的经济学理论与公司法......
　　那么，为什么公司的社会责任直到20世纪时才开始为......
　　随着公司规模和影响力的扩大......
　　金融中介机构作为特殊的公众性、社会性很强的......
　　随着经济全球化的发展，金融中介机构早已从单纯的金融......
　　强调金融中介机构的社会责任源于其内在要求，其实已经......
　　这次全球金融危机，使得公众投资者（消费者......

三、引用赤道原则：金融中介机构履......

　　如前所述，金融中介机构是......
　　赤道原则的产生根源在于金融中介机构履......
　　赤道原则对于负责的金融中介机构来说犹......
　　截至2009年8月3日，随着荷兰富通银行正式......
　　赤道原则不是法律，金融中......
　　由于我国绝大多数金融中介机构未参与赤道原则......

四、履行说明义务：保护金融消费者是金融中介......

　　在市场交易的过程中，交易主体之间所掌握......
　　这种信息不对称性在金融领域表现得格外明显。这是由于......
　　然而，随着金融中介机构的不断演化，......
　　但是，强制的信息披露通常......
　　其实，金融中介机构之所以要对每一个......
　　第二，关于合同的附随义务和先合同义务。......
　　第三，关于消费者权益保护法......
　　在金融中介机构提供理财产品的场合，不论将其视为实......
　　综上，作为一个认真履行社会责任的金融中介机构，能......
　　第一，风险提示义务。“市场有风险，投资需谨慎”。......
　　第二，详细说明义务。如前所述，金融领域的有关......
　　实践中，对于上述金融中介机构是否履行了提示和说......
　　此外，为保护金融消费者的合法权益，应当组建金......

五、强化内部治理：“练内功”是金融中介机......

　　提及金融中介机构的社会责任之履行，如果不能将社会责......
　　第一，管理层一定要树立坚定的社会......
　　第二，完善对金融中介机构的考核标准，将社会责......
　　在此需要特别提出的是由前联合国秘书长安南......
　　第三，健全金融中介机构管理层履行社会责任的组织保障......
　　第四，在金融中介机构的日常经......
　　以兴业银行为例：兴业银行认为......
　　第五，防止金融中介机构中的“肥猫”现象。我们......

六、报告与评估：通过社会监督约束金融中......

　　当金融中介机构必须承担社会责......
　　第一，公布或者采纳具有自身行业特色的社会......
　　第二，，强调金融中介机构执行“社会责任......
　　第三，实施社会第三方评价体系。在履行企业......
　　
　　【作者介绍】清华大学法学院教授。

注释与参考文献

　　⑴参见朱民：“危机后全球金融格......
　　⑵例如，美国众议院和参议院分别提出......
　　⑶参见黄达：《金融学》（精编版），中......
　　⑷参见王广谦：《金融中介学》，高等教育出版社2......
　　⑸参见John Chant：《......
　　⑹[美]米什金：《货币金融学》，中国人民大......
　　⑺有些关于金融中介机构的定义中采用“资金盈......
　　⑻参见前注⑷，王广谦书，第90～95页......
　　⑼参见[美]博迪、莫顿：《金融学》，......
　　⑽参见[美]米什金、埃金斯......
　　⑾参见前注⑶，黄达书，......
　　⑿参见[法]弗朗索瓦·多斯：《从......
　　⒀参见[英]诺瑞娜·赫兹：《当企业购买国家》，浙江......
　　⒁同上，第6～10页。
　　⒂参见刘俊海：“强化公司社会责......
　　⒃参见前注⑴，朱民文。
　　⒄[美]埃德温·H·尼夫：《金融体系：原理和......
　　⒅[美]埃米·多米尼：《社会责任投资：改变世界、创......
　　⒆刘军：“期待一杯‘有社会责任感的咖啡”’......
　　⒇参见马力......
　　(21)参见刘连煜：《公司治理与公司社会责......
　　(22)参见陶玲、刘卫江：“赤道原则：金融机构践行......
　　(23)2008年10月......
　　(24)该项目为福建华电永安发电有限公司2......
　　(25)参见前注(22)，陶玲、刘卫江文。
　　(26)参见George A．Ak......
　　(27)参见崔建远：《......
　　(28)参见《合同法......
　　(29)参见崔建远：《合同法......
　　(30)参见魏振瀛主编：......
　　(31)同上注。
　　(32)参见刘宗荣：“论免......
　　(33)如《商业银行个人理财业务风险管理指引......
　　(34)如我国于2005年9月29日成立了“证券......
　　(35)参见[韩]李哲松：《韩国公司法》，吴日焕......
　　(36)参见朱慈蕴：“公司......
　　(37)前注⒅，[美]埃米·多米尼书，第6～......
　　(38)2006年4月27日，安南秘......
　　(39)参见蒋大兴......
　　(40)参见http：/......
　　(41)参见前注(36)，......
　　(42)以兴业银行为例：自其成为200......
　　(43)参见姜虹：“国外企业......
　　(44)参见《中国银行业金融机构企业社会责任指引......
　　(45)六项内容是：①对股东的责任，强调......
　　(46)参见“社会责任·赢未来——2008......

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本文编号：102260