商业银行行为风险及其防控初探

发布时间：2017-10-23 21:31

  本文关键词：商业银行行为风险及其防控初探

  更多相关文章： 商业银行 行为风险 金融消费者保护 行为监管 审慎监管

【摘要】：本文从商业银行的视角,结合行为风险的产生及发展背景,对国内外行为风险事件进行梳理,总结2008年国际金融危机后国际行为风险监管改革及发展情况,研究行为风险监管对商业银行的影响,并对行为风险与审慎监管体系下相关风险的关系进行了比较分析。在此基础上,对商业银行行为风险防控提出以下建议:加强公司治理与企业文化建设、完善内控结构与监督措施、严格履行相关信息披露义务等。
【作者单位】： 中国工商银行纪委;中国工商银行监察室;
【关键词】： 商业银行 行为风险 金融消费者保护 行为监管 审慎监管
【分类号】：F832.33
【正文快照】： 2008年金融危机中,美国部分金融机构不当销售按揭担保证券成为引发金融危机的直接导火索。金融危机之后,发达国家金融市场又相继发生了不当销售、操纵价格、违反制裁、纵容洗钱、内幕交易等一系列丑闻事件。面对金融机构不负责任的经营行为,各国金融监管当局在对传统金融监管

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前5条

1 林谦;;全面风险管理视角下的商业银行市场风险管理体系[J];金融论坛;2009年07期

2 周天芸;余洁宜;;信用风险转移与中国商业银行的系统性风险[J];金融论坛;2012年08期

3 廖岷;;银行业行为监管的国际经验、法理基础与现实挑战[J];上海金融;2012年03期

4 刘鹏;;金融消费权益保护:危机后行为监管的发展与加强[J];上海金融;2014年04期

5 王兆星;;机构监管与功能监管的变革——银行监管改革探索之七[J];中国金融;2015年03期

【共引文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 吴俊;杨林;李菊;;我国商业银行风险管理体系再造研究[J];商业研究;2012年06期

2 郭伟;刘扬;;后危机时代欧盟与法国金融监管的新变化及启示[J];国际金融研究;2013年12期

3 张奕;艾春荣;洪占卿;;信用评级与银行风险管理[J];金融论坛;2014年01期

4 黄容;;浅析商业银行财务管理的优化[J];金融经济;2010年12期

5 闻岳春;程天笑;;上海自贸区离岸金融中心建设的系统性金融风险研究[J];上海金融学院学报;2014年02期

6 程天笑;闻岳春;付一书;;金融综合化经营趋势下系统性与区域性金融风险的监管协调研究[J];上海金融学院学报;2015年03期

7 阴宝荣;李亚楠;董运佳;余淼;;滨海新区银行业金融消费权益保护研究[J];华北金融;2015年07期

8 贾妮;张亚越;;基于全面风险管理(ERM)模式的宁波市商业银行风险管理研究[J];商场现代化;2010年36期

9 潘丽丽;;我国商业银行的风险管理水平[J];商;2012年19期

10 刘鹏;;金融消费权益保护:危机后行为监管的发展与加强[J];上海金融;2014年04期

中国重要会议论文全文数据库 前2条

1 瞿旭;廖井婷;李梦雯;;中国上市银行内部控制实质性漏洞分析——基于风险识别与评估的视角[A];中国会计学会2012年学术年会论文集[C];2012年

2 刘少军;;2011～2012年金融法研究综述[A];金融法学家（第三辑）[C];2011年

中国博士学位论文全文数据库 前1条

1 郭保民;中国城市商业银行信用风险管理研究[D];天津财经大学;2013年

中国硕士学位论文全文数据库 前10条

1 王婷婷;A银行利率风险管理策略研究[D];哈尔滨工程大学;2010年

2 董斌;民生银行郑州分行全面风险管理体系研究[D];西安理工大学;2010年

3 王莉珊;新形势下我国商业银行信贷风险管理研究[D];西南财经大学;2010年

4 王慧;我国商业银行市场风险管理研究[D];东北农业大学;2012年

5 张保;工商银行G分行公司信贷业务风险管理研究[D];兰州大学;2013年

6 胡振亚;我国商业银行全面风险管理评估的研究[D];江西财经大学;2013年

7 孙云慧;KL银行大庆分行贷款项目风险管理研究[D];东北石油大学;2013年

8 文静;我国商业银行内部控制问题研究[D];首都经济贸易大学;2013年

9 李丰;基于巴塞尔协议Ⅲ视角的商业银行操作风险管理研究[D];福建农林大学;2013年

10 咸雯;ZX银行信贷风险管控策略研究[D];辽宁大学;2012年

【二级参考文献】

中国期刊全文数据库 前6条

1 孙天琦;;金融消费者保护:市场失灵、政府介入与道德风险的防范[J];经济社会体制比较;2012年02期

2 王宇;;我国贷款转让市场研究(二):中国贷款转让业务的发展[J];金融发展评论;2010年11期

3 廖凡;张怡;;英国金融监管体制改革的最新发展及其启示[J];金融监管研究;2012年02期

4 中国人民银行南京分行法律事务处课题组;卢家瑜;;论我国金融消费权益保护体系的构建[J];金融纵横;2013年02期

5 廖岷;;银行业行为监管的国际经验、法理基础与现实挑战[J];上海金融;2012年03期

6 孙天琦;袁静文;;国际金融消费者保护的改革进展与趋势[J];西安交通大学学报(社会科学版);2012年05期

【相似文献】

中国期刊全文数据库 前6条

1 李黔川;任宏;王兵;;投保人行为风险的衡量[J];重庆大学学报(自然科学版);2006年02期

2 苏州市农村金融学会课题组;周旦;高岳锋;;如何在转型发展中防控员工行为风险[J];现代金融;2013年11期

3 卓敏;;上市公司重大行为风险的内在控制及其失控理论[J];现代营销(学苑版);2010年12期

4 赵西萍,徐海波,张长征;决策者行为风险分析模型研究[J];西北大学学报(哲学社会科学版);2002年04期

5 杜冲;刘召;易石其;;公路工程项目信息不对称条件下承包商行为风险博弈模型[J];中国高新技术企业;2010年10期

6 徐进玉;孙艳;;山东河东合行梅埠支行从严控制员工行为风险[J];现代企业教育;2008年23期

中国重要报纸全文数据库 前2条

1 本报记者 陈方耀;双流积极探索行政行为风险管理办法[N];成都日报;2010年

2 中证资讯 徐辉;最艰难的抉择[N];中国证券报;2004年

中国硕士学位论文全文数据库 前1条

1 易石其;公路工程项目施工中主体行为风险评估及控制研究[D];长沙理工大学;2010年

，

本文编号：1085484