人民银行宝鸡市中心支行反洗钱非现场监管策略研究

发布时间：2020-10-10 21:14

　　 2004年以来,人民银行对金融机构的反洗钱工作建立了系统的工作制度,采取了多种监管手段,如政策指导、评估金融机构风险、非现场监管、现场检查等,但根据基层人民银行反馈结果显示,目前非现场监管存在许多问题,监管效果不理想。非现场监管和现场检查是反洗钱监督管理的两大支柱,反洗钱非现场监管又是基层人行履行反洗钱职能的重要方式之一,但由于我国反洗钱非现场监管体系建立时间不久,监管指标还有待进一步完善,因此各级反洗钱监管部门就建立和完善非现场监管指标体系进行着积极探索和大胆的尝试。人民银行宝鸡市中心支行运用上级反洗钱部门建立的《反洗钱监管模式》,指导下属单位反洗钱现场检查和非现场监管工作,并结合工作实际就如何构建科学合理的非现场监管和现场检查联动评价指标,进行了一些积极的探索,但监管效果有待进一步提升。本文以分析人民银行宝鸡市中心支行(以下称“宝鸡中支”)反洗钱非现场监管发展现状,对反洗钱环境面临的机会和威胁,以及宝鸡中支反洗钱非现场监管的优势和劣势进行了分析和总结,从宝鸡辖区整个金融监管环境出发,运用金融监管理论中的层次分析法,对宝鸡中支反洗钱非现场监管提出了可行性策略建议。
【学位单位】：西北大学
【学位级别】：硕士
【学位年份】：2011
【中图分类】：F832.2
【文章目录】：
摘要
Abstract
1 导论
    1.1 研究背景及意义
    1.2 研究内容和方法
    1.3 论文思路与结构框架
    1.4 文章创新点
2 相关理论综述
    2.1 中央银行职能理论
    2.2 金融监管理论
    2.3 法律基础理论
3 人行宝鸡中支反洗钱非现场监管现状及存在问题分析
    3.1 宝鸡中支简介
    3.2 宝鸡中支反洗钱非现场监管发展现状
    3.3 宝鸡中支反洗钱非现场监管基本情况
    3.4 宝鸡中支反洗钱非现场监管存在的不足及原因分析
    3.5 宝鸡市反洗钱非现场监管环境分析
4 宝鸡中支反洗钱非现场监管策略设计
    4.1 境外反洗钱监管策略与启示
    4.2 宝鸡中支现行反洗钱非现场监管策略
    4.3 提升监管效果的策略设计
    4.4 策略实施
5 宝鸡中支反洗钱非现场监管路径选择及需要解决的问题
    5.1 宝鸡中支洗钱非现场监管路径有效性选择
    5.2 策略设计实施后应关注及解决的几个问题
6 结论
    6.1 主要结论
    6.2 需进一步研究的问题
参考文献
致谢

【参考文献】

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